银行员工合规演稿：“风险无小事,合规心中留”

银行员工合规演稿：“风险无小事，合规心中留”

各位领导，各位同事，大家好！我是来自＃＃路支行的＃＃，首先感谢分行法律合规部给我一个机会，宣讲合规的重要性，本人1995年参加银行工作，99年进入光大银行，先后从事过办公室、客户经理、储蓄柜员、出纳柜员、对公柜员、柜台经理等岗位工作，通过十多年的磨炼，成长为一名主管零售业务、运营业务的支行副行长，回首来时路，酸甜苦辣，别有一番滋味在心头，借此机会，与大家共同交流、探讨银行工作中合规的重要性，如有不当之处，还请各位领导及同事批评、指正。我的宣讲题目是“风险无小事 合规心中留”。

俗话说：一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠文化；唐董事长说过，光大银行是一棵树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根，只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。而合规文化是光大银行企业文化中最核心的部分。

那合规是什么呢？有人说合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多，点点滴滴的有序环节和规定组成的。其实，他还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。

大家都知道，新加坡最著名的不是鱼尾狮，也不是他的干净、整洁，而是鞭刑，就是要用严刑峻法让大家形成法律化的观念，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本也就大大降低了，自觉的行为成为新加坡人的习惯，所以他能成为世界著名的花园城市。

银行经营时刻与风险相伴，他不仅是金融业、服务业，更是一个高风险行业，所以更要有自已的“规矩”，银行的制度都是用血的教训和沉痛代价换来的，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生的悔恨，从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行，巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！

所以我们在制度执行上不能有半点的侥幸，不要总认为身边哪儿来的那么多风险，不可能发生在自已身上。我现在就讲两个发生在我身边的例子，证明什么叫“一切皆有可能”！

1、 汇票专用章掉到纸篓的案例

2、 凭证被风吹到抽屉里的案例

所以，从以上两个案例可以看出，风险往往是在你没有准备的情况下突然发生的，但如果自身的合规意识强，并严格按照合规的方法操作到位，那么在无形之中，你已经做好了准备，风险自然就会离你远去。

随着我行业务的不断发展，人员队伍也在不断的壮大，每年新入行的员工也在不断增多，如何使这些新员工在光大银行的工作中成长为业务过硬、合规意识强的人，是我们每一位领导和老员工都应该思考的问题。培养新员工不只是教业务知识、操作技能，更重要的是培养他们的合规意识，哪些事能做，哪些事不能做；不要总说“师傅领进门，修行在个人”，要做到“扶上马，再送一程”，让他们在工作中学会如何做人，我觉得有一句话说的非常好，对我们每一个人都适用的；做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德是危险品！这里的才是业务能力，德就是合规文化和合规意识。

对于老员工来讲，宝贵的是经验，致命的是经验主义，老员工常犯的往往是一些低级错误，认为自已业务知识已经很全面了，各类操作已经很熟练了，合规意识渐渐变淡了，操作一些业务时认为可以找捷径，为了图省事可以不按规定动作进行操作。在我当柜台经理时，支行一名做了五年的储蓄柜员发生过一件这样的事

取5万做成存5万的案例，短款10万。

教训是惨痛的，记忆是深刻的，这件事该名柜员肯定会牢记一辈子。

做为支行的管理者，班子成员，合规要先从领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能打着“为了完成经营指标”的幌子踏“雷区”。“大海航行靠舵手”，如果不能带头遵守合规文化，迟早是要翻船的。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导

者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。做为支行的管

理者，要把好制度关，制度是钢性的，是红线，是合规的基础；它就像法律一样

不能侵犯，警钟长鸣、把法纪装在心中、勤勉尽职，依法合规。

“风险无小事，合规心中留”，让我们把合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯，只有绷紧合规之弦，才能弹奏幸福之音，我相信，只要我们大家共同努力，从现在做起，从点点滴滴做

起，光大银行一定会踏着合规的

脚步，走向更加辉煌的明天！