客户经理职业发展规划

一、客户经理职业规划在人生周期中的地位和意义 二、X行为客户经理职业规划营造的发展空间 三、客户经理的职业生涯 四、如何做职业发展规划

一、客户经理职业规划在人生周期中的地位和意义

（一）自我思考 我为什么要来X行？ 我来想要干什么？ 我为谁工作？

(二）职业规划在人生周期中的地位和意义 1、时间方面：年龄情况，工作时间,时代变化 2、满足生理需求：富裕的生活

3、满足精神需求：成功的家庭、社会地位、自身价值 二、X行为客户经理营造的发展空间 （一）社会环境和职业分析

1、社会一般环境： 中国政治稳定，由于世界经济复苏存在不稳定、不确定因素，我国经济发展面临近年少有的复杂严峻局面，虽然经济发展长期向好的基本面没有变,但经济下行压力依然较大,今年及未来几年经济工作的主要任务为去产能、去杠杆、

去泡沫，经济政策主线为稳增长、调结构、促改革，通过经济短期调整，我国经济将在中速平台企稳。

2、行业分析: 十八届三中全会《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》明确当前金融工作的主要任务为完善金融市场体系，扩大金融业对内对外开放，推进政策性金融机构改革,建立健全多层次资本市场体系提高直接融资比重，鼓励金融创新丰富金融市场层次和产品。随着我国经济去产能、调结构产生的旺盛金融需求，进一步加速我国金融行业的创新和发展。

3、企业分析： 中国X行股份有限公司以“工于至诚,行以致远--诚信、人本、稳健、创新、卓越”为核心价值观，通过持续努力和稳健发展，已经迈入世界领先大银行行列，拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。业务跨越六大洲,境外网络扩展至40个国家和地区，通过17，245个境内机构、329个境外机构和1，903个代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分销渠道，向473。5万公司客户和4.32亿个人客户提供广泛的金融产品和服务，形成了以商业银行为主体，综合化、国际化、信息化的经营格局,继续保持国内市场领先地位并为全球系统重要性银行。随着利率市场化的加速，X行的规模优势将进一步体现;随着存款保险制度的建立,X行的信誉优势将进一步加强；随着金融机构退出机制的建立,中小股份制银行经营风险凸现，大型银行稳健经营发展认可程度将进一步增强。

（二）X行为客户经理职业发展提供的空间 1、客户经理的从业环境

X行完备的培训体系为您提供强大的智力支持 X行良好的信誉为您市场营销工作提供信用支持 银行业新的市场领域：私人银行、投资银行 客户群体：企业家、企业高管、各行业精英 2、X行发展空间

综合化经营:银行、保险、租赁、基金等 社会财富的汇集:私人银行业务方兴未艾

经济结构调整：重组并购等投资银行业务潜力巨大 三、客户经理职业生涯 （一）管理型-—职务晋升

1、客户经理—中级管理层（网点负责人、部门经理）-高级管理层（支行行长、上级行部门总经理）--

2、各位阶所应具备的核心素质

（1)客户经理：良好的沟通能力、娴熟的专业技能、自我管理能力、培训辅导能力

（2)中级管理人员:道德品质、团队管理能力、激励能力、协调能力、分析解决问题的能力、多业务条线经验

(3)高级管理人员：决策能力、理念 （二）专家型——非职务变动

根据《中国X行员工职业发展实施方案（试行）》，我行设有

19个非管理类岗位序列，其中销售类、专业类岗位序列如下表：

岗位类别 岗位序列 客户经理（一级） 销售类 客户经理（二级） 对公客户经理 客户经理（三级) 个人客户经理 高级客户经理 资深客户经理 营销、产品、财会（资金）、业务运营、风专业类 险、信贷、法律、综经理（一级)/分析员/技术员/法律顾问(一) 经理(二级）/高级分析员/高级技术员/法律顾问（二） 经理（三级）/交易员/技术经理/分析师/法律顾问(三) 序列职务层级 岗位等级区间 5-6 7—8 9-12 12-15 15-18 5-6 7-8 9—12 12—15 15—18 18—22 合、人力资源、交易、高级经理/高级交易员/高级技术经理/高级分析师/高级法律顾问 信息科技、研究分析、资深经理/资深交易员/资深技术经理/资深分析师/资深法律顾问 投行顾问 专家/首席交易员/技术专家/经济学家/ 相关岗位序列职务层级提升的基础： 1、外部资格的获取

注册会计师（CPA）、注册资产评估师（CPV）、法律职业资格（含律师资格证）、系统分析师（SA）、系统架构设计师、注册金融分析师（CFA)、金融风险管理师（FRM）、注册国际投资分析师（CIIA）、特许公认会计师（ACCA）、国际注册信息系统审计师（CISA）、注册内部审计师（CIA）、美国估价学会会员（MAI）、业务连续性管理认证（BCI）、思科认证网络互联专家（CCIE）、国际注册信息系统安全专家(CISSP)、IT服务管理专家（ITIL）、国际注册项目管理师（PMP）、国际财资管理师(CTP）、国际金融理财师（CFP)、高级人力资源管理师、高级培训师和金融理财师（AFP）。

2、行内资格的获取

衍生产品营销资格、押品价值评估资格（法人、个贷）、财

会资金序列专业资格（初级、中级、高级）、个人客户经理序列专业资格（初级、中级、高级）、产品序列专业资格（初级、中级、高级）、交易序列专业资格（初级、中级、高级)、营销序列专业资格(初级、中级、高级）、信贷序列专业资格(（初级、中级、高级）、投行顾问序列专业资格（初级、中级、高级）、对公客户经理序列专业资格（初级、中级、高级）、信息科技序列专业资格（初级、中级、高级）、业务运行序列专业资格（初级、中级、高级）、人力资源序列专业资格（初级、中级、高级）、营业网点负责人专业资格、综合序列专业资格（初级、中级、高级）、法律序列专业资格（初级、中级、高级）、风险序列专业资格（初级、中级、高级）、研究分析序列专业资格(初级、中级、高级）、信贷审批资格(初级、中级、高级)。

（三）客户经理是一个方法论的职业 时间管理 人际关系管理 沟通管理 自我管理

四、如何做职业发展规划

（一）个人分析 1．个人分析:

（1）自身现状:行SWOT分析。

个人及家庭方面:年龄、教育、健康、家庭；

个人具备能力方面：外语、专业知识及技能，人际沟通、思维及表达,管理经验及组织协调能力；

个人学习能力意愿: 个人兴趣志向方面： 个人工作成绩失误： 思想观念工作理念：

（2）个人性格分析：借助第三方软件或机构进行 2、角色建议及期望：

家庭期望：地位期望、经济期望、婚姻期望、住房期望、家庭赡养与抚养

领导建议：特点、缺点、适合工作、改进办法 同事建议：特点、缺点、适合工作、改进办法 朋友建议：特点、缺点、适合工作、改进办法 (二）职业发展规划的制定与实现 1、职业目标 学习目标： 成果目标： 能力目标： 职务目标： 经济目标:

2、成功标准。个人事务、职业生涯、家庭生活的关系。3、现实与目标的差距

（1)管理理念和管理经验; （2）必备技能、创新能力； (3）快速适应能力； （4）身体适应能力； (5）社交圈。 4、实现办法 （1)教育培训

①系统内培训。 时间:长期。 ②非脱产学习。具体内容:时间：＊＊年**月以前。 ③脱产学习。具体内容: 时间:**年＊*月以内。

(2)讨论交流

①在工作中积极与直接上司沟通、加深了解；

②在工作中积极与同事讨论交流，特别应加强能力、特点、专长互补性同事之间的交流；

③利用＊＊＊的优势，参加*＊活动，经常和他们接触、交流。(3）实践锻炼

①锻炼自己的注意力，在嘈杂的环境里也能思考问题、正常工作.在大而嘈杂的办公室里有意识地进行自我训练。

②养成良好的锻炼、饮食、生活习惯。

③充分利用自身的条件扩大社交圈，重视各种交际圈、重视和每个人的交往.