2020年基金从业资格考试法律法规模拟试题
1、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括( )。
A、股票基金 B、货币市场基金 C、混合基金 D、衍生品基金 【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金分类的困难性。根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。
2、美国绝大多数投资基金是( )。 A、契约型基金 B、公司型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
3、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是( )。 A、股票基金 B、债券基金 C、货币市场基金 D、混合基金 【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的基金类型。
4、基金中的基金是指( )以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。 A、25% B、50% C、75% D、80% 【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
5、较少考虑当期收入，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是( )。
A、增长型基金 B、收入型基金 C、平衡型基金 D、基金中的基金
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
6、下列关于增长型、收入型、平衡型基金的风险及收益大小，说法正确的是( )。
A、增长型基金>收入型基金>平衡型基金 B、增长型基金>平衡型基金>收入型基金 C、收入型基金>平衡型基金>增长型基金 D、平衡型基金>增长型基金>收入型基金 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。
7、根据募集方式分类，可以将基金分为( )。 A、封闭式基金与开放式基金 B、公募基金与私募基金 C、契约型基金与公司型基金 D、主动型基金与被动型基金 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。
8、随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊型基金，其中不包括( )。
A、系列基金 B、保本基金 C、离岸基金 D、基金中的基金 【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊型基金，主要有：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。
9、证券投资基金在英国被称为( )。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。
10、下列说法中错误的是( )。
A、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险
B、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配 C、基金投资者是基金的所有者
D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。基金托管人、基金管理人按基金合同的规定收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配
11、基金由( )进行投资管理和运作。 A、投资者 B、基金管理人 C、基金托管人 D、证券公司 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金由基金管理人进行投资管理和运作。
12、中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是( )。
A、基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资 B、基金经理对股票或债券有深入的研究
C、基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 D、相对于股票投资，基金投资较为稳健
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。
13、证券投资的特点不包括( )。 A、风险共担 B、集中投资 C、利益共享 D、专业管理 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有：(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。
14、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是( )。 A、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 B、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
15、下列说法中，错误的是( )。
A、基金管理人可以为中小投资者提供专业化的投资管理服务
B、基金通常会购买数量众多的股票，可以分散个别股票价格波动的风险 C、基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行投资收益的分配 D、基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管 【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。
16、以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分( )。 A、储蓄 B、日常支出 C、投资理财 D、古玩收藏 【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查金融与居民理财。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
17、货币储蓄的特点不包括( )。 A、储蓄的收益会超过通货膨胀 B、储蓄会有一定的利息收益 C、货币储蓄确保本金安全
D、货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动 【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。通货膨胀对居民的存款储蓄收益影响巨大。
18、以下选项中，属于投资产品组合的是( )。 A、货币、债券、基金 B、股票、存款单、基金 C、股票、债券、基金 D、存款单、债券、基金 【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。
19、( )是现代金融体系的两大运作载体。 A、股票市场和债券市场 B、金融市场和非金融市场 C、金融市场和金融服务机构 D、证券投资市场和银行间货币市场 【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查金融市场的定义。金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
20、中长期债券市场属于( )。 A、货币市场 B、资本市场 C、现货市场 D、衍生工具市场 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场;二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
21、以下金融产品中，( )不是衍生金融工具。 A、期货合约 B、投资基金 C、期权合约 D、互换协议 【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查金融市场的分类。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。
22、下列关于金融资产的说法错误的是( )。 A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证
B、股权类金融资产以各类股票为主
C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主
D、金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查金融资产。金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证。
23、下列选项中，属于债权类金融资产的是( )。 A、城投债、限售股 B、基金、国债期货 C、可转债、票据
D、现金、定期分红蓝筹股 【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查金融资产。金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
24、从参与方来看，资产管理包括( )。 A、股票和基金
B、固定资产和非固定资产 C、委托方和受托方 D、资金的需求方和供给方 【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查资产管理。从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方。
25、资产管理行业的功能和作用包括不包括( )。 A、保证给投资者带来收益
B、给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 C、能够为市场经济有效配置资源
D、使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来 【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业的作用包括：(1)为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平;(2)帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利;(3)使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;(4)对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
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