银行内部业务系统功能交互设计研究

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银行内部业务系统功能交互设计研究

国家开发银行 高飞

银行信息系统的交互设计研究是较有普遍性，且有实际价值的课题。当今信息系统除了要支持业务开展、满足性能指标外，主要摘 要：

考虑的就是用户体验。用户体验包括易用性、交互设计等多个方面，当在一定程度上对系统进行交互设计规范后，项目实施中将显著提升需求调研、代码开发、系统测试的工作效率，投产使用后将提升用户工作质量、提升易用性，从而对企业运转起到积极作用。本文将讨论银行系统交互设计的定义、实例、原则与推广，从理论到实际对此作出说明。

银行信息系统 交互设计 用户体验关键词：

F832 文献标识码：A 文章编号：2096-0298(2018)04(b)-070-02中图分类号：

1 背景目的

制定企业统一的功能交互设计标准，由上至下规范各层级功

能设计方式、展现方式，可达到提升易用性，提高工作效率的目标，同时保证企业信息化规范、有序发展。

2 设计规范层级

功能交互设计规范根据标准化精细程度，可分为四个层级。由粗放到精细，可分为企业级、机构级、应用级和展现级，如图1所示。

图1

企业级指在企业层面制定信息化规范，如主色调，机构标识等，但对系统的具体类别进行区分，不关注各系统功能操作方式、布局，不对各组件、文字制定详细规定。

机构级可将系统分为四类，分别是外部业务系统、内部业务系统、内部办公系统、移动端系统，每个种类的系统形成自己的系统群，根据面向用户不同拥有自己类别的设计规范，各类系统间规范可不相同。

应用级主要指对单个信息系统的设计规范，各信息系统内部的不同模块间，应在功能交互方式、布局、样式色调、风格上保持一致。

展现级是在信息系统的具体页面上，对组件校验方式、组件样式、文字字体、文字表述、组件和文字的尺寸等方面进行规范。

3 交互设计实例

具体到单个系统，交互设计第一步，应保证功能完整性，需梳

理系统的完整功能列表。为支撑某项业务，系统基本功能至少包括业务查询、业务处理、业务统计三大类，如图2所示。

在业务处理中，又可细化为业务开展、业务变更/维护等细类。以业务开展为例，继续细化又可分为业务入口，业务操作等功能，如图3所示。

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图2图3第二步，根据业务特点的不同，落实不同业务的具体实现方

式。以银行中长期信贷业务为例，主要需考虑的业务特性是业务触发方式、业务操作频率以及业务操作范围。下面分别以贷中、贷后较为典型的两种业务入口为例进行说明。

3.1 贷中贷款发放

贷中业务如贷款发放，触发方式是客户根据客户申请，提交发放流程，操作频率是不定期，操作范围是客户一个合同的一笔发放。

该业务的入口是典型的单次、不定期业务待办列表，交互设计

与布局示例如下，如图4所示。

图4

页面布局可分为三部分，分别是输入区、操作区和输出区。

输入区用于输入查询条件。除了针对具体业务的查询条件(如项目编号等)外，还应考虑对于流程查询的设计。此处的例子中，有“未提交”“流程中”三个流程查询条件。如默认选项“待办理”会展现所有可发放的合同。“未提交”可选项，用于展现已创建审批流程、但未提交的业务“流程中”。选项，用于跟踪流程进度。此外，对于流程结束后的业务，还应设置查询历史信息的功能(未在图中展示)。

操作区用于对输入数据进行操作。如“导出”“重置”“查询”等按钮。按钮的种类和顺序应进行统一，不能出现“查询”按钮在不同页面排序位置不同的情况。若进一步细化，还可对“查询”按钮设置专门底色，用于突出显示，有助于提升用户体验。

输出区用于展现查询结果。结果数据分页展示，条数固定。若某条合同不可再继续发放，则不进行展现。本业务是一次发起一条数据，因此不用设置多选钮，而是在最右侧列在每条数据上设置按钮。

各按钮若使用其他布局方式亦可，但需要在一定范围内统一。3.2 贷后资产质量分类贷后业务，如资产质量分类，触发方式可能月末固定时点，操作频率是每个月月末，操作范围是某客户经理管辖的所有项目。

该业务的入口，是典型的一次性批量业务待办列表，输入区、操作区与单次操作业务基本一致，输出区有所变化，如图5所示。

图5

输出区展现所有可操作的数据，若是批量操作，则完成操作

的数据不再展现在列表中。数据列表底部，可设置有“全选”“反选”“清空”“批量操作”“全量操作”按钮(可根据实际情况增减)。只针对选中的数据进行操作，“全量操作”是无论是否对数据进行勾选、无论数据是否展现在本页中，都对全量数据进行操作。此处的“操作”只是文字示意，指的是具体的“提交”动作。

另外，若批量操作业务不是频率内一次性操作，而是区间段内

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多次操作，则输出区应有所变化，可在待办列表中增加最近一次操

作时间，并能查询到历次操作结果。

4 原则总结

不同的触发方式、操作频率、操作范围对功能的具体实现有直接影响，从而程序设计、代码开发的方式，因此需求分析、交互设计至关重要，标准化的交互设计可很大程度增加代码、数据库设计的复用，强化系统规范性的同时提升开发效率。

4.1 业务入口基本原则

4.1.1 输入、输出区(1)输入区查询条件。每行查询条件个数固定(非强制)，查询条件顺序固定(非强制。如查询条件有项目编号、项目名称，则建议都按照先编号、后名称的顺序出现)。

(2)输入区查询条件与输出区表头。列表中表头与查询条件相同时，文字描述应保持一致(如避免出现一处描述为借款人，一处为客户的情况)。

(3)输出区布局。尽量安排在一个页面内显示出所有内容，无需向右滑动滚动条即可查看全部信息。

4.1.2 操作区(1)按钮。按钮应在录入信息区的下侧居中排列，顺序固定(例如按钮都在最左侧)。

(2)尽可能减少鼠标点击次数和移动距离。4.2 推广实施

推广设计规范时，应遵循由小到大，从下向上的原则。首先每个系统内部完成规范统一，可从具体的录入控件开始，再到交互、布局，之后同类型系统可进行统一。

参考文献

[1] Jesse James Garrett.用户体验要素:以用户为中心的产品设

计[M].范晓燕,译.北京:机械工业出版社,2011.

[2] 任婕.腾讯网UED体验设计之旅[M].北京:电子工业出版社,

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“待办理”“操作”“查询”“批量操作”