★基金考试试题_共10篇
第1篇：基金考试试题59。证券的系数大于零表明__________。
A.证券当前的市场价格偏低 B.证券当前的市场价格偏高
C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率 D.证券的收益超过市场的平均收益 答案：D
60。某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为_________。
A.28% B.10% C.15% D.11.5% 答案：A
61。在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是_________。
A.它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率
B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率
C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率
D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素 答案：B
62。关于收益率曲线叙述不正确的是_________。 A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线
B.它反映了债券偿还期限与收益的关系
C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构
D.收益率曲线总是斜率大于零 答案：D
63。从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与________连线的斜率。
A.市场组合 B.风险收益率 C.组合收益率 D.基金组合 答案：D
64。夏普指数以_________作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。
A.方差 B.贝塔值 C.标准差 D.波动率 答案：C
65。夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_________。
A.全部风险 B.不可控制风险 C.市场风险 D.股票市场风险 答案：C
66。基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为________，反映了积极管理的风险。
A.误差项系数 B.跟踪误差 C.绝对误差 D.相对误差 答案：B
67。开放式基金份额的申购采用________。 A.已知价法 B.未知价法
C.以上两种方法中的任何一种 D.以上两种方法均不正确 答案：B
68。基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换_________。
A.6个月 B.1个会计年度 C.2个会计年度 D.3个会计年度 答案：B
69。根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的
申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公
司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于________。 A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案：D
70。基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告_________。
A.10%以上 B.20% C.30% D.50% 答案：C 二。多选题
71。证券投资基金的主要特征包括________。 A.集合投资 B.专业管理
C.组合投资、分散风险 D.制衡机制
E.利益共享、风险共担。 答案：ABCDE
72。关于开放式基金，下列哪些说法是正确的_________。 A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。
E.开放式基金具有独立法人资格 答案：ABCD
73。下列关于公募基金的说法，那些是正确的________。 A.募集对象不固定 B.涉及众多投资人
C.监管机构实行严格的审批或核准制 D.监管机构一般实行备案制
E.允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介 答案：ABCE
74。根据基金投资范围不同，基金可分为_________。 A.股票基金 B.雨伞基 C.债券基金 D.货币市场基金 E.混合基金 答案：ACDE
75。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会_________。
A.修改基金契约 B.更换基金管理人 C.更换基金托管人 D.提前终止基金 E.与其它基金合并；
答案：ABCDE
76。我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为________。
A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券
B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以
C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款
D.从事证券信贷业务；从事证券信用交易。
E.进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等
答案：ABCDE59。证券的系数大于零表明__________。 A.证券当前的市场价格偏低 B.证券当前的市场价格偏高
C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率 D.证券的收益超过市场的平均收益 答案：D
60。某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为_________。
A.28% B.10% C.15%
D.11.5% 答案：A
61。在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是_________。
A.它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率
B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率
C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率
D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素 答案：B
62。关于收益率曲线叙述不正确的是_________。 A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线
B.它反映了债券偿还期限与收益的关系
C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构
D.收益率曲线总是斜率大于零 答案：D
63。从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与________连线的斜率。
A.市场组合 B.风险收益率 C.组合收益率 D.基金组合
答案：D
64。夏普指数以_________作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。
A.方差 B.贝塔值 C.标准差 D.波动率 答案：C
65。夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_________。
A.全部风险 B.不可控制风险 C.市场风险 D.股票市场风险 答案：C
66。基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为________，反映了积极管理的风险。
A.误差项系数 B.跟踪误差 C.绝对误差 D.相对误差 答案：B
67。开放式基金份额的申购采用________。 A.已知价法 B.未知价法
C.以上两种方法中的任何一种
D.以上两种方法均不正确 答案：B
68。基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换_________。
A.6个月 B.1个会计年度 C.2个会计年度 D.3个会计年度 答案：B
69。根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公
司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于________。 A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案：D
70。基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告_________。
A.10%以上 B.20% C.30% D.50% 答案：C 二。多选题
71。证券投资基金的主要特征包括________。
A.集合投资 B.专业管理
C.组合投资、分散风险 D.制衡机制
E.利益共享、风险共担。 答案：ABCDE
72。关于开放式基金，下列哪些说法是正确的_________。 A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。
E.开放式基金具有独立法人资格 答案：ABCD
73。下列关于公募基金的说法，那些是正确的________。 A.募集对象不固定 B.涉及众多投资人
C.监管机构实行严格的审批或核准制 D.监管机构一般实行备案制
E.允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介 答案：ABCE
74。根据基金投资范围不同，基金可分为_________。 A.股票基金 B.雨伞基 C.债券基金
D.货币市场基金 E.混合基金 答案：ACDE
75。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会_________。
A.修改基金契约 B.更换基金管理人 C.更换基金托管人 D.提前终止基金 E.与其它基金合并； 答案：ABCDE
76。我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为________。
A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券
B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以
C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款
D.从事证券信贷业务；从事证券信用交易。
E.进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等
答案：ABCDE
第2篇：基金考试模拟题2015基金从业资格考试模拟试题整理
一.判断题
1．有价证券有价值也有价格。（）A．正确B．错误C．放弃
2．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。（）A．正确B．错误C．放弃
3.金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。
A．正确B．错误C．放弃
4.中国结算公司履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国ZJH批准的其他业务。（）A．正确B．错误C．放弃
5.优先股票是一种特殊股票，有先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。（）
A．正确B．错误C．放弃
6.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。（）A．正确B．错误C．放弃
7.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成
本低，且不受贷款银行的条件限制。（）
A．正确B．错误C．放弃
8.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。（）A．正确B．错误C．放弃
9.融资证券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（）A．正确B．错误C．放弃
10.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。（）
A．正确B．错误C．放弃
57.以下说法正确的是（）。A.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按当日基金资产净值的一定比例逐日计提，按周支付B.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按当日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付C.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按周支付D.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付
58.基金会计核算的特点为（A.会计主体是证券投资资金B.会计分期细化到日C.会计分期细化到周）。D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产和金融负债
59.以下关于开放式基金利润分配的说法正确的是（）。A.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配B.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配C.开放式基金
的分红方式有两种：现金分红方式和分红再投资转换为基金份额D.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金
60.下面说法正确的是（）。A.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税B.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，征收企业所得税C.对基金取得的股利收入，债券的利息收入，储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税D.根据财政部、国家税务总局《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》（财税[2005]102号）、《关于股息红利个人所得税有关政策的补充通知》财税[2005]107号），对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时按50%计算应纳税所得额
61.个人投资基金的税收包括（）。 A.营业税B.印花税C.增值税D.所得税
第3篇：基金从业考试题一、单选题
1.中国证券登记结算有限责任公司的主管部门是（）。（D）A：中国证监会B：中国人民银行C：中国证券业协会D：证券交易所
2.在我国，证监会属于（）管辖。（C）A：国家发改委B：国家证券委C：国务院D：中国人民银行
3.创业板市场被称为（）。BA：三板市场B：二板市场C：中小板市场D：二级市场
4.信用风险又称为（）。AA：违约风险B：财务风险C：经营风险D：政策风险
5.股票的票面价值代表了每一份股份占（）的比例，在确认股东权益时具有一定的意义。（B）A：净资本B：总股本C：净资产D：总资产
6.（）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。（D）A：远期交易
B：债券信用交易C：期货交易D：债券回购交易 7.优先股股东不享有（）权利。（D）A：股息率固定 B：公司盈利分配顺序优先C：公司剩余财产分配顺序优先 D：在公司股东大会有投票表决权
8.股票的（）又称为每股净资产，是用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值。（B）A：票面价值B：账面价值C：清算价值D：内在价值
9.下面关于股票与债券的说法不正确的有（）。（D）A：两者的收益率相互影响B：两者期限不同
C：两者权利不同
D：两者反映的经济关系相同
10.目前我国证券市场推出的权证均为（）权证。（B）A：债权类B：股权类C：收益类
D：信托类
11.证券投资基金所募集的资金主要投向（）。（B）A：金融
机构B：金融工具C：房地产D：实业
12.非上市证券可在（）交易。（A）A：代办股份转让系统B：上海证券交易所C：深圳证券交易所
D：二板市场
13.混合型基金的投资风险主要取决于（）。（C）A：股票的行业配置B：债券资产的平均剩余期限C：股票资产的配置比例D：股票资产的系统风险
14.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的（资方式。（A）A：集合B：集资
）投
C：联合投资D：合作
15.股票基金因持有股票所带来的非系统风险包括（）。（B）A：企业所得税政策的调整B：上市公司管理层重大变化C：利率大幅调整D：国家宏观调控
16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。（B）A：发起人、管理人和投资人B：管理人、托管人和份额持有人C：托管人、发起人和投资人D：受益人、管理人和投资人
17.我国第一只开放式证券投资基金是（）。（C）A：基金金泰B：基金开元
C：华安创新基金D：南方积极配置基金
18.下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，不正确的有（）。（D）A：两者存续期限不同B：两者规模的可变性不同C：两者的交易方式不同D：两者的法律形式不同
19.下列说法正确的是（）。（A）
A：基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用包括申购费和赎回费
B：基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务C：基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任D：基金份额持有人有基金份额的赎回权，基金管理人不得以任何理由予以拒绝
20.股票型基金的股票投资比重必须在（）以上。（A）A：60%B：80%C：100%D：50%
21.持有一定时期后(一般是3～5年)，投资者会获得投资本金的特定百分比(例如100％的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是（）。（D）A：成长型基金B：收入型墓金
C：平衡型基金D：保本基金
22.QDII指（）。（B）A：合格境外机构投资者B：合格境内机构投资者C：合格基金投资者D：合格证券投资者
23.有关私募基金的特点表述，不正确的有（）。（C）A：投资者的投资金额要求高
B：运作灵活，受到的限制与约束较少C：投资风险较小 D：主要以富裕阶层为目标客户
24.根据《货币市场基金管理暂行规定》，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配方式约定为（）。（C）A：直接分配基金份额B：现金分红
C：分红再投资
D：固定红利股票型基金
25.下列（）不是混合型基金的分类。（D）A：配置型基金B：灵活组合型C：其他基金D：股债平衡型基金
26.根据有关规定，对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收（）。（C）A：营业税B：印花税C：所得税D：增值税
27.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。（B）A：8000万元B：1亿元C：12000万元D：15000万元
28.我国的基金管理费、托管费、销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例（A）计提，（）支付。（）A：逐日、按月
B：逐月、按季度C：逐周、按月D：逐月、按年
29.对于货币市场基金，当日申请的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益。（C）A：享有，享有B：不享有，不享有C：享有，不享有D：不享有，享有
30.封闭式年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。（A）A：90%B：80%C：70%D：85%
31.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（）。（C）A：征收营业税，不征收企业所得税B：不征收营业税，征收企业所得税C：征收营业税，征收企业所得税D：不征收营业税，不征收企业所得税
32.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。（D）A：从合同生效之日起计算的业绩
B：从合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C：最近3个完整会计年度的业绩D：最近10个完整会计年度的业绩
33.基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的
（）。（A）A：5%B：10%C：0：5%D：15%
34.债券型基金对（）的投资者具有较强的吸引力。（B）A：追求高收益B：追求稳定收益C：追求短期收益D：偏好高风险高收益
35.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。（B）A：50％B：80％
C：90％D：100％
36.我国股票基金、债券基金的申购、赎回原则为（）。（C）A：份额申购，份额赎回B：金额申购，金额赎回C：金额申购，份额赎回
D：份额申购，金额赎回
37.63：封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。（B）A：每交易日公开1次B：至少每周公开1次C：至少每周公开2次D：至少每月公开2次
38.关于基金认购的收费模式以下说法正确的是（）。（D）A：前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减B：后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C：前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D：有前端收费和后端收费两种模式
39.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（（B）A：认购B：申购C：申请D：买卖
40.目前我国封闭式基金的交易佣金为（）。（B）A：0：5%B：0：3%
C：1%D：5％
41.（）是基金信息披露最重要的原则。（A）A：真实性B：准确性C：及时性D：公平性
42.下列（）基金可以采用不同币种募集资金。（C）A：ETFB：LOFC：QDIID：保本基金
。）
43.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。（B）A：10%B：20%C：30%D：5%
44.我国QDII基金的申购赎回采用（）原则。（B）A：确定价B：未知价法C：账面价值D：估计价值
45.根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金净值的（）。（B）A：5%B：10%C：3%D：1%
46.与私募基金相比，公募基金具有（）特点。(B)A：运作上受到的限制和约束较少B：面向社会公众发售
C：投资者的资格和人数常受到严格的限制D：投资风险较高
47.货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。(B)A：不足1个月B：不足1年C：2年以内D：不足3年
48.下列投资品种中，投资门槛最低的是（）。(A)A：证券投资基金
B：银行理财产品C：信托产品D：券商集合产品 49.关于基金的转换业务，以下描述正确的是（）。(D)A：登记在同一注册登记人处的封闭基金可互相转换
B：同一基金公司管理的开放式基金和封闭基金可互相转换 C：基金转换业务只适用于同一基金公司管理的、且在同一
注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
D：基金转换业务只适用于同一基金公司管理的、且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
二、多选题（每题1分；有两项或两项以上正确，选对得1分，多选或少选均不得分）1.我国按投资主体性质的不同，将股票划分为（）。（ABCD）A：国家股B：法人股C：社会公众股D：外资股
2.有关QDII基金与一般开放式基金募集程序的区别的说法，正确的是（）。(ABD)A：QDII基金募集需申请境内机构投资者资格，普通开放式基金不用B：QDII基金募集需申请经营外汇业务资格，普通开放式基金不用C：QDII基金只能用人民币募集，普通开放式基金可用多种货币进行募集D：QDII基金可用多种货币进行募集，普通开放式基金只能用人民币募集
3.我国目前的基金销售渠道主要有（）。(BCD)A：保险公司 B：银行渠道
C：基金公司直销中心D：证券公司
4.下列基金中属于低风险等级的基金有（）。(AB)A：货币市场基金B：保本型基金C：债券型基金D：混合型基金
5.关于货币市场基金下列说法不正确是（）。(BC)A：与银行存款类似，没有投资风险B：风险低，流动性好
C：以短期货币市场工具为投资对象D：增长潜力大，适合长期投资
6.债券型基金的分类依据包括（）。(ABCD)A：持有债券的质量的高低B：持有债券的到期日期C：是否持有股票D：持有
债券的发行者
7.基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（）等。（ABCD）A：认购
B：申购C：注册登记D：赎回
8.股票与债券的相同点包括（）。（AD）A：二者都是筹措资金的手段B：二者都有较高收益C：二者的收益率相同D：二者都属于有价证券
9.关于股票型基金，下列说法正确的是（）。（BCD） A：根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B：股票型基金是各国广泛各采用的基金类型
C：根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金D：主要投资于股票
10.对于基金经理的分析主要包括的内容有（）。（ACD）A：学历及工作经验B：性别、年龄C：资产管理业绩评估D：投资风格
11.货币市场基金的特点有（）。（AC）A：风险低、安全性高B：风险高、安全性低C：流动性好D：适合长期投资
12.下列关于保本基金的说法，正确的有（）。（BCD）A：本质是股票基金
B：投资目标是在锁定风险的同时，力争获得潜在的高回报C：保本期限在3~5年，期间不能赎回
D：基金持有人提前赎回则不能享受到保本条款
13.ETF基金的特点包括（）。（ABC）A：是被动操作的指数基金B：实物申购赎回机制
C：比普通的指数基金交易成本低 D：只能申购赎回、不能在二级市场交易
14.在我国，开放式基金的分红方式主要有（）。（AD）A：现金分红B：债券分红C：股票分红
D：分红再投资转换为基金份额
15.基金信息披露主要包括（）。（ABC）A：基金运作信息披露B：基金募集信息披露
C：基金临时信息披露D：基金买卖股票行为细节的披露 16.基金宣传推介材料不能使用下列（）语言。（ABCD）A：尽享牛市
B：坐享财富增长，安心享受成长C：净值归一 D：欲购从速，申购良机
17.销售促销中常用的营业推广手段包括（）。（ABCD）A：销售网点宣传B：激励手段
C：举办投资者交流活动D：费率优惠参考答案
第4篇：基金从业考试题库8一、单项选择题
1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是【C】。
A.共同投资、共享收益、共担风险的原则 B.投资者享有股权性收益
C.投资基金运用现代信托关系原则 D.投资基金的资金有专门用途
【答案解析】：投资基金在组织上不同于股份有限公司的典
型特征是其成立的法律依据不同，其是按照现代信托关系原则设立的。
2.基金资产【A】以上投资于债券的为债券基金。 A.80% B.70% C.60% D.50%
【答案解析】：80%以上基金资产投资于债券的为债券基金 3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为【B】元。 A.100 B.1000 C.500 D.10000
【答案解析】：目前我国开放式基金的最低认购金额为1000元人民币。
4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【A】个基金账户。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个有效证件只能开立1个基金账户。
5.根据【B】的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式 C.托管人 D.投资理念
【答案解析】：依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
6.场内申购、赎回ETF采用的方式是【A】。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、金额赎回
【答案解析】：场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。
7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起【C】做出核准的决定。
A.2个月内 B.4个月内 C.6个月内 D.8个月内
【答案解析】：依据相关法律.中国证监会应自受理封闭式募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。封闭式基金在经中国证监会核准后方可发售基金份额。
8.开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于【B】。 A.1亿元 B.2亿元 C.5亿元 D.10亿元
【答案解析】：开放式基金的基金合同生效需要符合的条件之一是基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元。
9.因为ETF基金标的指数调整而导致的现金替代属于【C】。 A.禁止现金替代 B.可以现金替代 C.必须现金替代 D.可能现金替代
【答案解析】：必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。
10.有效市场的最佳选择是【B】。 A.积极型管理 B.消极型管理 C.恒定混合管理 D.以上都不合适
【答案解析】：有效市场中采取消极型管理策略获取市场平均收益是最明智的选择，在有效市场环境下任何企图击败战胜市场的积极型管理行为都是愚蠢的，也是不可能的。因此本题选B。[page]
11.采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时时【A】。
A.提高β系数 B.降低β系数 C.保持β系数不变 D.不确定
【答案解析】：积极性投资策略的管理人在预测市场将上涨
时会提高β系数，降低基金现金持有比例，争取获得较高收益。
12.证券投资基金是一种【B】投资工具。 A.直接 B.间接 C.股权 D.债权
【答案解析】：证券投资基金不同于股票债券等直接投资工具，它筹集资金主要投向证券市场，是一种间接投资工具。
13.我国国内首只结构化基金是【A】。 A.国投瑞银瑞福基金 B.汇丰晋信2016基金 C.兴业社会责任基金 D.南方积极配置基金
【答案解析】：我国国内首只结构化基金—国投瑞银瑞福基金在2007年7月成立。
14.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托
【B】进行股票、债券分散化的组合投资。 A.基金托管人 B.基金管理人
C.投资咨询公司n证券公司
【答案解析】：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其负责按照基金合同的约定实施基金资产运作，在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。证券公司经批准可以经营基金代销业务但是不能成为基金管理人。
15.基金是一种【A】凭证，基金财产独立于基金管理人;银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种【】凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。
A.受益信用 B.信用受益 C.股权信用 D.信用股权
【答案解析】：基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人;银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任
16.关于基金托管人保管基金财产的说法，不正确的是【A】。 A.基金财产的债权应与基金管理人的债务相抵消 B.对管理人不合规的投资指令拒绝执行 C.严守基金商业秘密
D.与管理人的共同行为给基金财产造成损害的，应承担连带赔偿责任
【答案解析】：在保证基金财产安全的具体措施中有基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消的规定。
17.【C】多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系
【答案解析】：此题考查基金的促销手段。基金的促销销手
段有人员推广、广告促销、营业推广和公共关系。其中，营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金。
18.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立履行监察、评价、报告、建议职能，这属于【B】的内容。
A.销售业务流程控制 B.监察稽核控制 C.内部环境控制 D.会计系统内部控制
【答案解析】：本题考查基金销售机构内部控制中的监察稽核控制的内容。
19.在进行【C】时使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的收益率。
A.主动债券组合管理 B.被动债券组合管理 C.积极债券组合管理 D.消极债券组合管理
【答案解析】：债券互换是积极债券组合管理中的内容，其包括三种形式：替代互换、市场间利差互换和税差激发互换。因此题中选C。
20.如果投资者在2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至【C】。
A.4月15日 B.4月16日
C.4月17日 D.4月18日
【答案解析】：依据有关法律文件，货币市场基金中当日赎回的基金份额自下一个工作日起不再享有基金的分配权益。具体而言就是，投资者于周五赎回或转换出的基金份额享有周五、周六和周日的利润分配权益。
21.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的【C】。
A.30% B.70% C.90% D.95%
【答案解析】：根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于1次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。
22.证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的【B】投资方式。
A.集资 B.集合 C.合作 D.联合
【答案解析】：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
23.一般而言，只有在存在【D】的收益级差和【】的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。
A.较高，较长
B.较低，较高 C.较低，较长 D.较高，较短
【答案解析】：此题考查的是债券互换的存在条件，D项正确。
24.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收【C】。
A.营业税 B.消费税 C.个人所得税 D.企业所得税
【答案解析】：此项是所得税方面就个人投资者做出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
25.在对成交量和股价趋势关系进行研究之后，【A】总结出【】九大法则。
A.葛兰碧、葛兰碧 B.葛兰威尔、葛兰威尔 C.威廉、威廉 D.夏普、夏普
【答案解析】：葛兰碧通过对成交量和股价趋势关系研究之后，总结出九大法则，被称为葛兰碧九大法则。因此本题选A。
第5篇：基金从业考试题库92015年基金从业资格考试历年基金考试真题单选题
一．单选题
1。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称__________。
A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 答案：B
2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。 A.“收益保底，超额分成” B.“利益共享、风险共担”
C.按“先进先出法”实现收益和风险 D.获取无风险收益 答案：B
3。开放式基金价格的主要决定因素是_____________。 A.市场供求关系 B.市场存款利率
C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：C
4。下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的____________。
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有
人负有完全的法定偿债责任；
B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D.证券投资基金的收益主要于持有证券的股息、红利和利息收入
答案：B
5。目前，我国的证券投资基金主要是____________。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.单位信托基金 D.对冲基金 答案：B
6。以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。
A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：D
7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。
A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 答案：C
8。母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是________。
A.指数基金 B.对冲基金 C.雨伞基金 D.开放式基金 答案：C
9。全球第一个公司型开放式投资基金是_________。 A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：C
10。中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是_________。
A.1997年11月14日 B.1998年3月1日 C.2000年10月８日 D.2001年9月1日
答案：C
11。下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出_________。
A.雨伞基金 B.保底基金 C.指数基金 D.交易所交易基金 答案：C
12。我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为_______。
A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 答案：B
13。在我国，基金管理人和托管人之间的关系是_____________。
A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系
B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系
C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责
D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人
答案：C
14。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续
_______________。
A.中国证监会的批准设立文件
B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》 C.中国人民银行的批准设立文件
D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》 答案：A
15。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于
A.20亿元人民币 B.50亿元人民币 C.60亿元人民币 D.80亿元人民币 答案：D
16。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是________。
A.所持每份基金单位有一票 B.基金持有人每人一票
C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D.作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A
17。基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告_______。
A.2个B.3个C.4个D.5个 答案：A
18。基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的．原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》________。
A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月 答案：C
19。基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担_______。
A.证券交易所和登记结算公司 B.基金自身设立的注册登记机构 C.基金托管人 D.基金销售机构 答案：A
20。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为________。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：C
21。封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相
互间的权利与义务关系_________。
A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 答案：B
22。契约型封闭式基金最基本的法律文件是_______。 A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 答案：A
23。依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集________。
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案：A
24。2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是_______。
A.后者更为公平
B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃 C.后者发行费用较低 D.后者发行时间较短 答案：B
25。封闭式基金交易的价格变化单位为________。 A.0.001元 B.0.01元 C.0．10元 D.1.00元 答案：A
26。根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是_______。
A.3个工作日内 B.3日内 C.5个工作日内 D.5日内 答案：A
27。开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容_______。
A.65% B.70% C.75% D.80% 答案：D
28。在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过________。
A.1个月 B.2个月 C.3个月
D.6个月 答案：C
29。基金公司的内部机构中最高投资决策机构是_______。 A.基金持有人大会 B.董事会 C.基金总经理 D.投资决策委员会 答案：D
30。基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是______。
A.获得的投资收益 B.保护投资者的利益 C.控制投资风险 D.防止内部人控制 答案：B
31。下列不属于美国公司治理结构特征的是______。 A.股东大会基本上是流于形式
B.董事会一般由内部董事和外部董事组成
C.美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行 D.大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的答案：A
32。基金管理公司的核心业务是_______。 A.基金设立 B.基金投资 C.基金发行 D.风险管理
答案：B
33。基金管理公司投资管理的基本目标是_______。 A.高回报 B.分散风险 C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全答案：D
34。基金会计的计量属性属于______。 A.历史成本 B.公允价值 C.重置成本 D.直接成本 答案：B
35。根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的_______。
A.10% B.30% C.15% D.20% 答案：A
36。根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产的__________用于指数化投资（或指标股基金）。
A.50% B.40% C.30% D.20%
答案：A
37。我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为_______。
A.7天 B.1个月 C.三个月 D.1年 答案：D
38。基金产品的特性是___________。 A.易模仿性 B.无风险性 C.持久性 D.专利性 答案：A
39。建立基金品牌的最重要的因素是____________。 A.基金营销 B.基金个性 C.基金业绩
D.基金产品和服务的能见度 答案：C
40。后端收费属于___________，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。
A.销售费用 B.管理费用 C.惩罚性收费
D.托管费 答案：A
41。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止________。
A.按市价高于配股价的差额估值 B.按该股的市价估值 C.按配股价估值 D.暂不估值 答案：A
42。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照________的比例计提基金管理费。
A.1％ B.1.5％ C.2％ D.2.5％ 答案：B
43。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是__________。
A.监管当局对基金投资者承担的风险负责 B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负” C.基金管理人对基金投资者承担的风险负责 D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责 答案：B
44。下列哪个文件属基金定期报告__________。 A.基金资产净值公告 B.开放式基金公开说明书 C.基金持有人大会决议 D.澄清公告 答案：A
45。英国证券投资基金的监管模式是： A.基金行业自律模式
B.法律约束下的公司自律管理模式 C.政府严格管理模式
D.政府监管与行业自律相结合模式 答案：A
46。基金监管“三公原则”中的公开原则是指___________。 A.公开监管机构全部业务活动内容
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案：B
47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段________。
A.法律手段 B.行政手段
C.经济手段 D.教育手段 答案：B
48。资产组合理论的提出者是________。 A.哈里马科维兹 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.罗斯 D.尤金.法玛 答案：A
49。根据满足投资者风险－回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。这称为_________。
A.永久性资产配置 B.突发性资产配置 C.战略性资产配置 D.战术性资产配置 答案：C
50。保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为_______。
A.购买－持有战略 B.恒定混合战略 C.投资组合保险战略
D.指数化战略 答案：B
51。资本市场直线的Y轴截距代表_________。 A.无风险收益率 B.风险溢价 C.风险的价格 D.效用等级 答案：A
56。采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票________。
A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略 答案：B
57。股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利_________。
A.现金流贴现模型 B.零增长模型 C.不变增长模型 D.市盈率估价模型 答案：B
58。基本分析的优点是_______。
A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单
B.同市场接近，考虑问题比较直接 C.预测的精度较高 D.获得利益的周期短 答案：A
59。证券的系数大于零表明__________。 A.证券当前的市场价格偏低 B.证券当前的市场价格偏高
C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率 D.证券的收益超过市场的平均收益 答案：D
60。某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为_________。
A.28% B.10% C.15% D.11.5% 答案：A
61。在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法
叙述不正确的是
_________。
A.它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率
B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率
C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率
D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素 答案：B
62。关于收益率曲线叙述不正确的是_________。 A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线
B.它反映了债券偿还期限与收益的关系
C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构
D.收益率曲线总是斜率大于零 答案：D
63。从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与________连线的斜率。
A.市场组合 B.风险收益率 C.组合收益率 D.基金组合 答案：D
64。夏普指数以_________作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。
A.方差 B.贝塔值 C.标准差 D.波动率 答案：C
65。夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是_________。
A.全部风险 B.不可控制风险 C.市场风险 D.股票市场风险 答案：C
66。基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为________，反映了积极管理的风险。
A.误差项系数 B.跟踪误差 C.绝对误差 D.相对误差 答案：B
67。开放式基金份额的申购采用________。 A.已知价法
B.未知价法
C.以上两种方法中的任何一种
D.以上两种方法均不正确 答案：B
68。基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换_________。
A.6个月 B.1个会计年度 C.2个会计年度 D.3个会计年度 答案：B
69。根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于________。
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 答案：D
70。基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告_________。
A.10%以上 B.20% C.30%
D.50% 答案：C
第6篇：基金从业考试题库5单选题1、()不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。支持基金销售适用性原则保障基金投资人资金流动性的安全能够为交易所提供监控信息具备基金销售费率的监控机制C《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下六方面的要求：(1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能；(2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制；(3)保障基金投资人资金流动的安全性；(4)具备基金销售费率的监控机制；(5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；(6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。综上所述，不需要为交易所提供监控信息，毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金，不需要与交易所打交道。2、预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风险管理的有效性()。越低不受影响不能判断越高A3、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益(高于某个特定指数的收益与市场平均收益相同与某个特定指数的收益相同高于市场平均收益C)。
4、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。转换转托管赎回申购A开放式基金须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。5、若不
允许卖空，在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于()。A和B的组合线的延长线上连接A和B的直线或任一弯曲的曲线上连续A和B的一条连线曲线上连接A和B的直线上
C6、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为(1--2年3--5年6--8年9--10年B7、我国开放式基金的存续期为(5年15年15年-50年一般无期限D)。)。
开放式基金一般无固定存续期限。8、为了增加募集规模而采取的措施中，不应包括()。最先认购基金的前100名投资者将会得到一份意外保险醒目宣传投资业绩根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率密集举行投资策略报告会A9、关于无差异曲线，以下说法正确的是()。无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线不同的投资者具有不同的无差异曲线无差异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈风险爱好者的无差异曲线呈水平状态B10、基金绩效衡量的意义在于()。为投资者进一步的投资选择提供决策依据防止基金公司内幕交易为托管人的监督提供参考帮助
基金公司进行信息披露A11、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。发行债券的企业基金管理人上市公司发起人A目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由发行债券的企业在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。12、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响()小数点后第五位的，应采用待摊或预提的方法。基金所有者权益
基金份额净值基金资产总值基金资产净值B依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位的，应采用待摊或预提的方法。13、以投资组合保险策略进行资产配置，对市场流动性的要求()。适中较低不确定较高D投资组合保险策略对市场流动性的要求较高14、某基金期初份额净值1.10元，期末份额净值1.30元，期间分红为10派0.50元，则该基金的简单净值收益率为()。13.64%33.66%18.18%22.73%D(1.3-1.1+0.510)1.1=22.73%15、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，我国不属于这一销售模式的是()。通过基金公司的理财经理进行销售通过投顾公司的财务顾问进行的销售通过银行的理财经理进行的销售通过证券公司的理财经理进行的销售A“通过基金公司的理财经理进行的销售”属于基金公司的销售，属于直销方式。16、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。10%8%3%5%A17、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法错误的是()。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D18、以下哪项关于保本基金的描述是错误的()。采用投资组合保险策略
在任意时点保证投资者本金安全保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报B19、托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中不
属于该系列办法和制度的是()。印章使用管理规定证券投资基金托管业务会计核算办法证券投资基金股票池管理办法证券投资基金托管业务保密规定C20、关于投资组合理论，以下叙述正确的是()。马科
维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险，非常重视系统风险的作用投资组合理论说明，投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合，而是在很大程度上取决于证券之间的相关关系投资组合理论提出了证券市场线的概念投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论B21、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于(当日次日前一日前二日C)基金资产净值的1.5%年费率计提。
22、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币(2亿元3亿元5亿元1亿元B
)。
23、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B24、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴()。增发新股支付管理费A股交易支付赎回款C25、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。
交易部投资部投资决策委员会研究部B根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。26、增长型基金的基本目标是()。追求资本增值较多
考虑当前收益追求稳定的当前收入既注重资本增值又注重当期收益A增长型基金的基本目标是追求资本增值；较多考虑当前收益、追求稳定的当前收入属于收入型基金的投资目标；既注重资本增值又注重当期收益属于平衡型基金的目标27、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为()时，能够最大限度地降低组合风险。010.5-1D相关系数为-1时，两种证券构成的资产组合能够最大限度地降低组合风险。28、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是()。夏普指数法詹森指数法特雷诺指数法信息比率法A29、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是()。直接分配基金份额固定红利现金分红分红再投资C30、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管基金托管人资格由中国证监会核准基金托管业务的监管主要由中国证监会负责基金托管业务的监管主要由中国银监会负责C基金托管人资格由中国证监会、中国银监会共同核准，托管业务的监管主要由中国证
监会负责。
31、股票投资的基本分析是建立在(否定有效市场否定弱式有效市场否定强式有效市场否定半强式有效市场D
)的基础之上的。
32、有关基金年度报告，不正确的表述是()。基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现在年度报告的扉页须作出投资风险提示基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上基金年度报告的
财务会计报告应当通过审计C解析：应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告。33、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括()。经营风险购买力风险汇率风险再投资风险C本国债券投资者所面临的风险不包括汇率风险34、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数(15161413D)。
35、基金管理公司的督察长应由()聘任。基金经营所在地中国证监会派出机构基金管理公司董事会中国证监会基金管理公司总经理B督察长由董事会任命，对董事会负责。36、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。公共关系广告促销人员推销营业推广D37、在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度()。越大
不能确定不变越小D38、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是(赎回原则为“金额赎回”原则开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则申购实行“已知价”原则基金赎回实行“已知价”原则B)。
39、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零；Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。110万元330万元120万元100万元A转出金额=1.10*100万=110万。40、基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。所管理的每只基金所管理的全部基金总体基金管理公司所管理的不同基金类别A41、假设某股票基金于6月1日基金合同生效(基金成立)，成立规模为10亿份，资产净值10亿元。基金合同生效日为交易日，当日该基金买入交易所的一只股票100万股，买入成本为10元股，当日该股票交易的均价10.5元，最
高价11元，最低价9.8元，收盘价10.8元。已知该基金的管理费率为1.5%年(当年为365日)，托管费率为0.25%年，股票交易佣金费率为交易金额的0.1%，不考虑其他费用，该股票基金当日确认相关费用，并进行基金资产估值后的基金资产净值为()元。1000,790,000
1000,44,054.791000,742,054.791000,490,000A42、为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一般不包括()。负责基金销售的销售部门负责基金交易监管、内部风险控制部门负责基金资产清算、核算的部门负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门A43、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。
基金份额持有人基金托管人基金管理人基金代销机构D44、中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括()。监管谈话出具警示函记入诚信档案罚款D基金投资管理人员违反诚信原则和职业道德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的，中国证监会将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。45、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对()的核对。期初基金份额净值基金份额累计净值基金份额净值基金份额净值变化率D基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。46、场外募集的LOF基金份额注册登记在()。基金管理人基金托管人中国结算公司开放式基金注册登记系统中国结算公司证券登记结算系统
C47、当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向()。一致相反无关无法判定A当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致48、下列关于基金市场营销的说法，错误的有()。制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分基金市场营销的意义体现于基金募集阶段基金的市场营销不同于有形产品营销基金的市场营销不是简单地等同于推销B基金市场营销的意义贯穿于整个基金存续期间，不仅仅体现在募集阶段49、证券投资基金的银行存款账户是以()名义开立。
基金托管人基金管理人托管人和基金联名基金D50、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起(备情况。6532B)个月内现场检查基金公司设立准
51、()年，国务院批准、颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。1998199919971995C1997年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法
规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础52、()属于消极型资产配置策略。买入并持有策略投资组合保险策略恒定混合策略动态资产配置策略A买入并持有策略属于消极型的长期再平衡策略，恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略则相对较为积极53、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。2431C54、有关研究显示，资产配置对投资组合
业绩的贡献率达到()。70%--90%90%以上40%--70%20%--40%B有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。55、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是()。
年度报告半年报告季度报告月度报告A56、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线(向右上方倾斜水平向右下方倾斜方向不能判断A)。
57、以下关于基金财务指标的表述，正确的是()。未分配利润余额年末不结转如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益本期利润不包括未实现的估值增值或减值C本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)。未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未分配利润将转入下期分配。58、下列关于ETF的描述，正确的是()。周转率可以用日或者周表示，等于二级市场成交量与ETF基金净值之比ETF的折溢价率和封闭式基金的折溢价率类似，是反映ETF交易效率的指标，但是无法反映市场流动性强弱跟踪偏离度是反映ETF收益的指标基金净值收益率是反映ETF收益的指标D59、关于资本资产定价模型的市场组合，以下叙述正确的是()。
理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可能检验的市场组合是一个无效投资组合市场组合是一条从无风险利率出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直
线市场组合在所有风险资产中的风险最小A市场组合M是对整个市场的定量描述，代表整个市场。每个投资者手中持有的风险证券均以最优风险证券组合T的形式存在，所不同的仅是各自在T上投放的资金比例不同而已。当视全体投资者为一个整体时，每个投资者手中持有的最优风险证券组合T在形式上合并成为一个整体组合。这个整体组合在结构上与最优风险证券组合T相同，但在规模上等于全体投资者所持有的风险证券的总和。
在资本资产定价模型假设下，当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合；所有有效组合都可视为无风险证券F与市场组合M的再组合。60、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。基金托管银行利益优先的原则基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则基金管理公司利益优先的原则基金份额持有人利益优先的原则D单选题1、()不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。支持基金销售适用性原则保障基金投资人资金流动性的安全能够为交易所提供监控信息具备基金销售费率的监控机制C《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下六方面的要求：(1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能；(2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制；(3)保障基金投资人资金流动的安全性；(4)具备基金销售费率的监控机制；(5)支持基金销售适用性原则在基
金销售业务中的运用；(6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。综上所述，不需要为交易所提供监控信息，毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金，不需要与交易所打交道。2、预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风险管理的有效性()。越低不受影响不能判断越高A3、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益(高于某个特定指数的收益与市场平均收益相同与某个特定指数的收益相同高于市场平均收益C)。
4、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。转换转托管赎回申购A开放式基金须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。5、若不允许卖空，在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于()。A和B的组合线的延长线上连接A和B的直线或任一弯曲的曲线上连续A和B的一条连线曲线上连接A和B的直线上
C6、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为(1--2年3--5年6--8年9--10年B7、我国开放式基金的存续期为(5年15年15年-50年一般无期限D)。)。
开放式基金一般无固定存续期限。8、为了增加募集规模而采取的措施中，不应包括()。最先认购基金的前100名投资者将会得到一份意外保险醒目宣传投资业绩根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率密集举行投资策略报告会A9、关于无差异曲线，以下说法正确的是()。无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线不同的投资者具有不同的无差异曲线无差
异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈风险爱好者的无差异曲线呈水平状态B10、基金绩效衡量的意义在于()。为投资者进一步的投资选择提供决策依据防止基金公司内幕交易为托管人的监督提供参考帮助
基金公司进行信息披露A11、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。发行债券的企业基金管理人上市公司发起人A目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由发行债券的企业在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。12、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响()小数点后第五位的，应采用待摊或预提的方法。基金所有者权益
基金份额净值基金资产总值基金资产净值B依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位的，应采用待摊或预提的方法。13、以投资组合保险策略进行资产配置，对市场流动性的要求()。适中较低不确定较高D投资组合保险策略对市场流动性的要求较高14、某基金期初份额净值1.10元，期末份额净值1.30元，期间分红为10派0.50元，则该基金的简单净值收益率为()。13.64%33.66%18.18%22.73%D(1.3-1.1+0.510)1.1=22.73%15、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，我国不属于这一销售模式的是()。通过基金公司的理财经理进行销售通过投顾公司的财务顾问进行的销售通过银行的理财经理进行的销售通过证券公司的理财经理进行的销售A“通过基金公司的理财经理进行的销售”属于基金公司的销售，属于直销方式。16、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放
日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。10%8%3%5%A17、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法错误的是()。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D18、以下哪项关于保本基金的描述是错误的()。采用投资组合保险策略
在任意时点保证投资者本金安全保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报B19、托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中不属于该系列办法和制度的是()。印章使用管理规定证券投资基金托管业务会计核算办法证券投资基金股票池管理办法证券投资基金托管业务保密规定C20、关于投资组合理论，以下叙述正确的是()。马科
维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险，非常重视系统风险的作用投资组合理论说明，投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合，而是在很大程度上取决于证券之间的相关关系投资组合理论提出了证券市场线的概念投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论B21、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于(当日次日前一日前二日C)基金资产净值的1.5%年费率计提。
22、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币(2亿元3亿元5亿元1亿元B
)。
23、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B24、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴()。增发新股支付管理费A股交易支付赎回款C25、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。
交易部投资部投资决策委员会研究部B根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。26、增长型基金的基本目标是()。追求资本增值较多考虑当前收益追求稳定的当前收入既注重资本增值又注重当期收益A增长型基金的基本目标是追求资本增值；较多考虑当前收益、追求稳定的当前收入属于收入型基金的投资目标；既注重资本增值又注重当期收益属于平衡型基金的目标27、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为()时，能够最大限度地降低组合风险。010.5-1D相关系数为-1时，两种证券构成的资产组合能够最大限度地降低组合风险。28、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是()。夏普指数法詹森指数法特雷诺指数法信息比率法A29、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是()。直接分配基金份额固定红利现金分红分红再投资C30、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管基金
托管人资格由中国证监会核准基金托管业务的监管主要由中国证监会负责基金托管业务的监管主要由中国银监会负责C基金托管人资格由中国证监会、中国银监会共同核准，托管业务的监管主要由中国证
监会负责。
31、股票投资的基本分析是建立在(否定有效市场否定弱式有效市场否定强式有效市场否定半强式有效市场D
)的基础之上的。
32、有关基金年度报告，不正确的表述是()。基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现在年度报告的扉页须作出投资风险提示基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上基金年度报告的财务会计报告应当通过审计C解析：应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告。33、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括()。经营风险购买力风险汇率风险再投资风险C本国债券投资者所面临的风险不包括汇率风险34、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数(15161413D)。
35、基金管理公司的督察长应由()聘任。基金经营所在地中国证监会派出机构基金管理公司董事会中国证监会基金管理公司总经理B督察长由董事会任命，对董事会负责。36、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。公共关系广告促销人员推销营业推广D37、在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度()。越大
不能确定不变越小D38、有关开放式基金申购、赎回的原则，
下列说法正确的是(赎回原则为“金额赎回”原则开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则申购实行“已知价”原则基金赎回实行“已知价”原则B)。
39、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零；Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。110万元330万元120万元100万元A转出金额=1.10*100万=110万。40、基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。所管理的每只基金所管理的全部基金总体基金管理公司所管理的不同基金类别A41、假设某股票基金于6月1日基金合同生效(基金成立)，成立规模为10亿份，资产净值10亿元。基金合同生效日为交易日，当日该基金买入交易所的一只股票100万股，买入成本为10元股，当日该股票交易的均价10.5元，最高价11元，最低价9.8元，收盘价10.8元。已知该基金的管理费率为1.5%年(当年为365日)，托管费率为0.25%年，股票交易佣金费率为交易金额的0.1%，不考虑其他费用，该股票基金当日确认相关费用，并进行基金资产估值后的基金资产净值为()元。1000,790,000
1000,44,054.791000,742,054.791000,490,000A42、为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一般不包括()。负责基金销售的销售部门负责基金交易监管、内部风险控制部门负责基金资产清算、核算的部门负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门A43、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。
基金份额持有人基金托管人基金管理人基金代销机构D44、
中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括()。监管谈话出具警示函记入诚信档案罚款D基金投资管理人员违反诚信原则和职业道德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的，中国证监会将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。45、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对()的核对。期初基金份额净值基金份额累计净值基金份额净值基金份额净值变化率D基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。46、场外募集的LOF基金份额注册登记在()。基金管理人基金托管人中国结算公司开放式基金注册登记系统中国结算公司证券登记结算系统C47、当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向()。一致相反无关无法判定A当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致48、下列关于基金市场营销的说法，错误的有()。制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分基金市场营销的意义体现于基金募集阶段基金的市场营销不同于有形产品营销基金的市场营销不是简单地等同于推销B基金市场营销的意义贯穿于整个基金存续期间，不仅仅体现在募集阶段49、证券投资基金的银行存款账户是以()名义开立。
基金托管人基金管理人托管人和基金联名基金D50、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起(备情况。6532B)个月内现场检查基金公司设立准
51、()年，国务院批准、颁布了《证券投资基金管理暂行办
法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。1998199919971995C1997年，国务院批准颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法
规，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础52、()属于消极型资产配置策略。买入并持有策略投资组合保险策略恒定混合策略动态资产配置策略A买入并持有策略属于消极型的长期再平衡策略，恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略则相对较为积极53、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。2431C54、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()。70%--90%90%以上40%--70%20%--40%B有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。55、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是()。
年度报告半年报告季度报告月度报告A56、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线(向右上方倾斜水平向右下方倾斜方向不能判断A)。
57、以下关于基金财务指标的表述，正确的是()。未分配利润余额年末不结转如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益本期利润不包括未实现的估值增值或减值C本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映
基金在一定时期内经营成果的指标。本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润(报表数，下同)的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)。未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。未分配利润将转入下期分配。58、下列关于ETF的描述，正确的是()。周转率可以用日或者周表示，等于二级市场成交量与ETF基金净值之比ETF的折溢价率和封闭式基金的折溢价率类似，是反映ETF交易效率的指标，但是无法反映市场流动性强弱跟踪偏离度是反映ETF收益的指标基金净值收益率是反映ETF收益的指标D59、关于资本资产定价模型的市场组合，以下叙述正确的是()。理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可能检验的市场组合是一个无效投资组合市场组合是一条从无风险利率出发，与由风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直
线市场组合在所有风险资产中的风险最小A市场组合M是对整个市场的定量描述，代表整个市场。每个投资者手中持有的风险证券均以最优风险证券组合T的形式存在，所不同的仅是各自在T上投放的资金比例不同而已。当视全体投资者为一个整体时，每个投资者手中持有的最优风险证券组合T在形式上合并成为一个整体组合。这个整体组合在结构上与最优风险证券组合T相同，但在规模上等于全体投资者所持有的风险证券的总和。
在资本资产定价模型假设下，当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合；所有有效组合都可视为无风险证券F与
市场组合M的再组合。60、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。基金托管银行利益优先的原则基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则基金管理公司利益优先的原则基金份额持有人利益优先的原则D
第7篇：基金从业考试题库31、以下属于基金信息披露自律性规则的是()。
《证券投资基金信息披露指引》 《基金信息披露管理办法》 《上海证券交易所基金上市规则》 《证券投资基金法》 C
《上海证券交易所基金上市规则》属于基金信息披露自律性规则
2、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现()买入并持有策略。
等同于 劣于 优于
可能优于也可能劣于 B
当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
3、经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。保险战略
混合战略 规模战略
恒定战略 B
将小公司战略与大公司战略相结合的战略称为混合战略。 4、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为()。 0.0001元 0.001元 0.1元 0.01元 B
5、以下不属于我国基金运作监管原则的是()。 监管与自律并重原则 效率与效果并重原则 审慎监管原则
监管的连续性和有效性原则 B
6、以下资产配置策略中，不随市场变动而采取行动的策略是()。
买入并持有策略 投资组合保险策略 恒定混合策略
动态资产配置策略 A
7、以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。 A股交易 支付赎回款 支付管理费 B
交易所交易资金清算是基金在证券交易所进行的股票、债券买卖和回购交易时所对应的资金清算
8、基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括()。 基金交易业务控制 信息披露控制 投资决策控制 研究业务控制 B
“信息披露”不属于投资管理业务的范畴。
9、指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则()。 由交易费用所产生的跟踪误差越小 投资组合与指数之间配比程度越高 收益越高 风险越大 B
10、根据有关规定，对企业投资买卖基金份额暂免征收()。 营业税 所得税 印花税
增值税 C
：机构投资者买卖基金的税收
11、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。
季 月 周 日 B
12、目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。
0.05% 0.025% 0.5% 0.3% D
13、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。
50%以上的基金资产投资于股票 55%以上的基金资产投资于股票 60%以上的基金资产投资于股票 30%以上的基金资产投资于股票 C
解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。
14、()不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。
支持基金销售适用性原则
保障基金投资人资金流动性的安全 能够为交易所提供监控信息 具备基金销售费率的监控机制 C
《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下六方面的要求：(1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能；
(2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制；(3)保障基金投资人资金流动的安全性；(4)具备基金销售费率的监控机制；(5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；(6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。综上所述，不需要为交易所提供监控信息，毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金，不需要与交易所打交道。
15、关于基金时间加权收益率的说法，正确的是()。 分红次数对时间加权收益率的计算结果有直接影响 时间加权收益率考虑了基金分红的时间价值 分红多少对时间加权收益率的计算结果有直接影响 时间加权收益率的计算不需要知道基金分红的具体时间 B
16、以下关于基金利润分配的表述，错误的是()。 投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配
封闭式基金一般采用现金方式分红
开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数
基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失
A
17、公司型基金依据()设立并营运。 基金招募说明书 发起人协议 基金合同 基金公司章程 D
解析：公司型基金依据基金公司章程设立并营运。 18、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。 进行基金投资人风险承受能力调查
根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品 介绍投资人想要了解的基金产品情况 向投资者人承诺收益 D
19、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是()。基金管理公司董事会
基金管理公司经营管理层 基金份额持有人 基金管理公司督察长 A
从董事会层面，在制度建设过程中就应当保证公司的责任体
系、决策体系和报告路径的清晰、独立。
20、证券投资基金的银行存款账户是以()的名义开立。 基金
托管人和基金联名 基金管理人 基金托管人 A
基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立，由托管人开立并管理。
第五章第七节
21、关于特定客户资产管理业务，以下描述错误的是()。 客户委托初始资产不得低于3000万人民币
单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%委托人数不得超过200人
委托财产可投资于商品期货、金融衍生品 B
解析：单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20%
22、下列关于资本市场线的叙述，错误的是()。 资本市场线是有效前沿线 资本市场线的斜率为正
资本市场线也被称为证券市场线 资本市场线由无风险资产和市场组合决定 C
资本市场线和证券市场线是两个概念。
23、基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。 对基金投资范围、公开披露信息的监督 对基金投资范围、投资流程的监督 对基金投资范围、交易过程的监督 对基金投资范围、投资对象的监督 D
基金托管人对基金管理人监督的主要内容有：1、对基金投资范围、投资对象的监督2、对基金投融资比例的监督3、对参与银行间同业拆解市场交易的监督4、对基金管理人选择存款银行的监督5、对基金投资禁止行为的监督。
24、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率()。
无法判断 较高 没有差异 较低 D
一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率较低
25、ETF属于()。 指数基金 保本基金 基金中的基金 主动型基金 A
26、关于套利，以下表述正确的是()。
当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时，他们就是在套利
套利只存在单一资产上
套利机会的存在意味着市场处于不均衡状态 套利机会可以长久地存在下去 C
27、基金公司内部控制是指()。 公司内部组织结构及其相互制约的关系 公司内部控制制度 基金公司的各项规章制度
公司内部控制机制和内部控制制度两方面 D
基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。
28、ETF申购是指()。 用一篮子股票换取ETF份额 把ETF份额换成现金 用现金换取ETF份额 用ETF份额换取一篮子股票 A
29、主要负责基金从业机构的市场准入监管的机构为()。 中国证监会基金监管部 中国证券投资基金业协会 沪、深证券交易所 中国证监会及各地方证监局
A
解析：基金监管部主要通过市场准入监管与日常持续监管两种方式实现基金监管。：基金监管机场和自律组织
30、基金信息披露监管的根本目的在于()。 确保基金行业的稳定与发展 确保基金行业竞争的有序性 保护基金份额持有人的合法权益 保护基金管理人的合法权益 C
31、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为()时，能够最大限度地降低组合风险。
-1 0.5 1 B
相关系数为-1时，两种证券构成的资产组合能够最大限度地降低组合风险。
32、基金会计核算中，承担复核责任的是()。 证券投资基金 基金托管人 基金管理公司 会计师事务所 B
33、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。
5 6 3 2 A
自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。
34、假定在样本期内无风险利率为6%，市场资产组合的平均收益率为18%；基金A的平均收益率为17.6%，标准差为10%，贝塔值为1.2；基金B的平均收益率为17.5%，标准差为20%，贝塔值为1.0；基金C的平均收益为17.4%，标准差30%，贝塔值为0.8。那么用詹森指数衡量，绩效最优的基金是()。
基金C 基金B 无法判断 基金A A
基金A的詹森指数为17.6%-【（18%-6%）*1.2+6%】=-3%；基金B的詹森指数为17.5%-【（18%-6%）*1+6%】=-0.5%；基金C的詹森指数为17.4%-【（18%-6%）*0.8+6%】=0.9%。故基金C的绩效最优。
35、我国基金监管的首要目标是()。 保护投资者利益
保证市场的公平、效率和透明 推动基金业的规范发展 降低系统风险
A
在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益
36、如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为()。
171.47万元 216万元 233.28万元 185万元 A
应急免疫的触发点=200万【（1+8%） 】=171.47。 37、选择“双低”股票作为自己的目标投资对象，是目前机构投资者普通运用的投资策略。
所谓“双低”，就是()。 低市销率、低本益比 低市净率、低市销率 低市盈率、低市净率 低市盈率、低市销率 C
所谓“双低”，就是低市盈率、低市净率。 38、构建股票投资组合的原因是()。 降低非系统性风险 降低系统性风险 增加非系统性收益 增加系统性收益 A
构建股票投资组合的原因有二：一是为降低证券投资风险；
二是为实现证券投资收益最大化。通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险(非系统性风险)，而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险(系统性风险)。
39、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是()。
优化金融结构，促进了经济增长 拓宽了中小投资者的投资渠道 推动股票指数持续上升 有利于证券市场的稳定发展 C
40、基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式()。
通知基金管理人，并报告银监会 通知基金投资人，并报告证监会 通知基金投资人，并报告银监会 通知基金管理人，并报告证监会 D
41、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。虚假记载
重大遗漏 误导性陈述 不当竞争 A
42、从基金管理人的角度看，股票投资风格分类通常不包括()。
按股票价格行为分类
按公司成长性分类 按公司规模分类 按公司财务结构分类 D
从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的方式通常不包括按公司财务结构划分的分类。
43、对于基金投资者来讲，关注基金评价是为了()。 促进基金管理人提升管理水平 推动基金公司加强内部控制
将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 防止基金的异常交易行为 B
基金评级是对基金过往业绩的一种评价，正确合理地使用评级结果，有助于投资者全面、迅速地了解基金过往的风险收益特征，为选择基金管理人等提供有益的参考。
44、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经()核准。
中国证券登记结算公司 基金上市的证券交易所 基金持有人大会 基金托管人 B
45、2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为()。股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金
股票基金、债券基金、保本基金、ETF
股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 C
2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金。
46、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括()。 持仓结构分析 投资风格分析 基金份额变动分析 盈利能力分析 C
封闭式基金的份额是固定的。
47、证券投资基金市场营销活动的首要环节为()。 营销环境分析 营销过程管理 营销组合设计 确定目标市场与客户 D
48、关于M2测度,下列说法正确的是()。 M2测度是詹森指数的一种替代形式 M2测度是夏普指数的一种替代形式 M2测度是特雷诺指数的一种替代形式 M2测度是信息比率的一种替代形式 B
49、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府
信托”基金成立于()年。1768
1420 1868 C
目前人们地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)看作是最早的基金。
50、我国开放式基金的存续期为()。 5年 15年 15年-50年 一般无期限 D
开放式基金一般无固定存续期限 51、()我国推出了第一只货币市场基金。 2003年12月 2000年8月 2005年2月 2002年5月 A
2003年12月推出的我国第一只货币市场基金－－华安现金富利基金等。
我国基金业的发展概况
52、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是()。 股票型基金60%以上的资产为股票资产
非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此
每一交易日只有一个价格与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高
开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
D
53、以基金销售机构总部的名义使用的账户是()。 销售归集总账户 基金资产清算账户 销售归集分账户 基金资产托管账户 A
基金销售机构开立的销售账户可分为归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构、以总部名义使用的用于归集销售结算资金、并可以与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。
54、基金资产保管职责应由下列哪一机构承担()。 基金销售机构 基金托管人 基金管理人 基金注册登记机构 B
55、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人登记权益。
T+1 T T-1
A
56、基金管理公司的投资研究不包括()。 行业研究
个股内幕信息研究 宏观与策略研究 个股研究 B
基金管理公司的投资研究一般不包括个股内幕信息研究，其它三个为基本面分析的内容。
57、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是()。
年度报告 半年报告 季度报告 月度报告 A
58、目前，我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得()营业税。征收4%
征收5% 征收10% 不征收 D
59、基金托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
15 45
30 10 C
60、基金管理公司的最高投资决策机构为()。 基金管理公司股东会 投资决策委员会 基金管理公司董事会 基金经理办公会 B
第8篇：2016基金从业考试试题下载2016基金从业考试试题下载
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【真题1】(单项选择题)套利定价理论中，以下各项不是套利组合必须要符合的三个条件的是()。
A.该证券组合中各证券的权数之和为零 B.该证券组合中因素灵敏度系数为零 C.该证券组合中的期望收益率大于零 D.该证券组合的期望收益率可以不大于零 【答案】D
【真题2】(单项选择题)当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于
()。
A.买入并持有策略 B.投资组合策略 C.动态资产配置 D.投资组合保险策略 【答案】A
【名师解析】当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于买入并持有策略，因为恒定混合策略在市场向上运动时放弃了部分利润、在市场向下运动时却增加了损失。因此，本题选A。
【真题3】(单项选择题)以下属于确定资产类别收益预期的主要方法的是()。
A.边际效应分析法 B.风险收益法 C.成本收益法 D.情景综合分析法 【答案】D
【名师解析】确定资产类别预期收益的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法两类，因此本题选D。
【真题4】(多项选择题)下列关于几种资产配置策略支付模式的陈述中正确的是()。
A.买入并持有策略的支付模式是直线 B.恒定混合策略的支付模式是直线 C.恒定混合策略的支付模式是凹型
D.投资组合保险策略的支付模式是凸型 【答案】ACD
【真题5】(单项选择题)下列不是道氏理论所持有的观点的是()
A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为 B.市场波动有三种趋势 C.交易量在确定趋势中的作用 D.开盘价是最重要的价格 【答案】D
【名师解析】ABC三项都是道氏理论中的观点，C项不是。道氏理论重要观点之一是收盘价是最重要的价格，而非开盘价，因此选D。
1.基金的所有者是()。 A.基金投资者 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金监管者
2.1879年，英国公布()，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
A.《股份有限公司法》 B.《投资基金管理办法》 C.《证券法》 D.《公司法》
3.1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只()。
A.公司型开放式基金 B.封闭式基金 C.股票型基金 D.契约型基金
4.目前世界证券投资基金的主流产品为()。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.公募基金
5.上海证券交易所于()开业。 A.1990年12月 B.1991年1月 C.1990年1月 D.1991年12月
6.深圳证券交易所于()开业。 A.1990年12月 B.1991年1月 C.1990年1月 D.1991年12月
7.我国第一只上市交易的投资基金为()。 A.武汉证券投资基金 B.淄博乡镇企业投资基金 C.深圳南山投资基金 D.富岛基金
8.以下不属于影响投资者决策的内在因素的是()。 A.动机
B.感觉 C.人生阶段 D.社会阶层
9.以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是()。 A.存续期限 B.投资策略 C.影响价格的因素 D.收益与风险
10.根据运作特点划分的证券投资基金不包括()。 A.对冲基金 B.套利基金 C.指数基金 D.国际基金
1.如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加()。（好学教育2016年基金从业考试证券投资基金测试题及答案(8)）
A.1% B.5% C.10% D.15%
2.我国货币基金不得投资于剩余期限高于()天的债券。 A.360 B.397 C.270 D.180
3.()是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰
地表示出来的一种方法。
A.基金风格 B.基金星级评价 C.基金业绩计算 D.基金分类
4.根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的()的收益。
A.现金 B.现金等价物 C.现金及现金等价物 D.存款
5.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，()以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.75% B.80% C.85% D.90%
6.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是()。 A.最近一月 B.最近两月 C.最近三月 D.最近六月
7.目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括()和()。
A.托管人结算模式;券商结算模式 B.共同对手结算模式;逐笔清算模式
C.货银对付模式;净额交收模式 D.净额交收模式;全额交收模式
8.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()制度安排。
A.货银对付 B.分级结算 C.净额清算 D.共同对手方
9.托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。
A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管
B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币
C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员
D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
10.下列关于回转交易的说法中，错误的是()。 A.权证交易当日不能进行回转交易
B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易
C.B股实行次交易日起回转交易 D.债券竞价交易实行当日回转交易 基金从业考试证券投资基金测试题答案 1.【答案】B(P341)
【解析】根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘
以市场利率的变化率，方向相反。因此，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加5%。
2.【答案】B(P342)
【解析】货币基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。我国货币基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天。
3.【答案】B(P358)
【解析】基金星级评价是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定。
4.【答案】C(P359)
【解析】根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。
5.【答案】B(P357)
【解析]2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准之一为，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
6.【答案】B(P358)
【解析】常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近五年、最近十年等。
7.【答案】A(JP47)
【解析】托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。
8.【答案】D(JP46)
【解析】为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排。
9.【答案】C(JP65)
【解析】托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管;最近1个会计年度实收资本不少于10亿
美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币;有足够的熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;具备安全、高效的清算、交割能力;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
10.【答案】A(JP44)
【解析】根据我国现行的有关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易。（好学网2016年证券投资基金测试题及答案(1)）
第9篇：2016基金从业考试试题解析2016基金从业考试试题解析
基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：url.cn2AXL6FK
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1、基金管理人将基金财产与其他资产混合投资属于违规行为。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第21题
【正确答案】A
【题目解析】(好学教育网证券从业《投资基金》真题每日一测)
依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。基金管理人的职责之一是对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
2、如果预期利率上升，应当增大债券组合的久期。() 【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第20题
【正确答案】B 【题目解析】
由于久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，这意味着如果预期利率上升，就应当缩短债券组合的久期;如果预期利率下降，则应当增加债券组合的久期。
3、在分红为零的情况下，简单净值收益率等于时间加权收益率。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第19题
【正确答案】A 【题目解析】
简单(净值)收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能
是一种基金收益率的近似计算。时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量。因此，考虑分红再投资的时间加权收益率在数值上也就大于简单收益率。那么，在不分红的情况下，简单净值收益率和时间加权收益率相等。
4、当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第18题
【正确答案】A 【题目解析】
题干叙述正确。当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合。
5、夏普指数以基金β值作为风险度量指标，因而是一种单位风险收益率。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第17题
【正确答案】B 【题目解析】
夏普指数是由诺贝尔经济学得主威廉·夏普于1966年提出的另一个风险调整衡量指标。夏普指数以标准差作为基金风险的度量指标，给出了基金份额标准差的超额收益率。那么，在不分红的情况下，简单净值收益率和时间加权收益率相等。
6、无差异曲线的形状表示了投资者的风险厌恶程度，曲线越陡，投资者对风险的厌恶程度越强烈;曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。()(好学教育网证券从业《投资基金》真题每
日一测)
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第16题
【正确答案】A 【题目解析】
对风险厌恶者而言，风险越大，对风险的补偿要求越高，因此，无差异曲线表现为一条向右凸的曲线。曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈;曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。
7、特雷诺指数和詹森指数都是经过风险调整后的单位风险超额收益率。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第14题
【正确答案】B 【题目解析】
夏普指数、特雷诺指数和詹森指数虽并称为三大经典风险调整收益衡量方法，即都经过风险调整。但是，夏普指数与特雷诺指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，而詹森指数给出的是差异收益率。
8、监管部门应当鼓励人们进行理性的风险管理和安排，要求投资者将承担的风险限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第13题
【正确答案】A 【题目解析】
承受风险是投资的必然要求，也是市场活跃的基础，监管部门不能、也没有必要试图消除风险，而应当鼓励人们进行理性的风险管理和安排，要求投资者将承担的风险限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为。
9、资产的流动性是指资产以公平价格出售的难易程度，它体现了投资资产的时间尺度和价格尺度之间的关系。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第12题
【正确答案】A 【题目解析】
资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。现金和货币市场工具如国库券、商业票据等是流动性最强的资产，而房地产、办公楼等则是流动性较差的资产。投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资中流动性资产的最低标准。(好学教育网证券从业《投资基金》真题每日一测)
10、中国证监会各地方证监局不负责对本辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管。
()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第11题
【正确答案】B 【题目解析】
中国证监会各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，并负责对本辖区内异地基金管
理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
(判断题)
夏普指数以基金β值作为风险度量指标，因而是一种单位风险收益率。()
【本题】2011年6月证券从业资格《证券投资基金》真题判断题第17题
【正确答案】B 【题目解析】
夏普指数是由诺贝尔经济学得主威廉·夏普于1966年提出的另一个风险调整衡量指标。夏普指数以标准差作为基金风险的度量指标，给出了基金份额标准差的超额收益率。那么，在不分红的情况下，简单净值收益率和时间加权收益率相等。
【真题1】(单项选择题)以下不属于证券投资基金特征的是()。
A.集合理财，专业管理 B.组合投资，分散风险 C.收益平稳，风险较小转载自 D.独立托管，保障安全 【答案】C
【名师解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。
【真题2】(单项选择题)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。
A.高风险、高收益 B.低风险、低收益
C.基本没有风险
D.风险相对适中、收益相对稳健 【答案】D
【名师解析】证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。
【真题3】(多项选择题)1924年成立的马萨诸塞投资信托基金与以往基金运作方式相比呈现的三个新特点是()。
A.此只基金的组织形式由契约型改为公司型 B.此只基金的运作方式由原先的封闭式改为开放式 C.此只基金为首只成立的契约型投资基金
D.此只基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式
【答案】ABD
【真题4】(单项选择题)放弃追求超额回报，以获得市场平均收益为目的的是()基金。
A.指数 B.主动型 C.积极成长 D.灵活配置 【答案】A
【名师解析】题目描述的是指数基金的主要特点，它承认证券市场的有效性，不追求超出市场的表现。
【真题5】(单项选择题)以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为()。
A.公募基金 B.私募基金
C.非上市基金 D.上市基金 【答案】B
【名师解析】基金按是否向不特定的社会公众筹集资金可以划分为公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社会公众筹集资金的一类基金;私募基金是指只向特定范围内的投资者发行的一类基金。
【真题1】(单项选择题)某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。
A.10000 B.10100 C.10050 D.9950 【答案】B
【名师解析】基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000+10000×1%=10100(元)。
【真题2】(单项选择题)在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。
A.场内认购和场外认购 B.集体认购和个人认购 C.公开认购和私人认购 D.有偿认购和无偿认购 【答案】A
【真题3】(单项选择题)基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的()原则。
A.健全性
B.有效性C.独立性 D.相互制约 【答案】C
【名师解析】公司内部控制中独立性原则规定公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
【真题4】(单项选择题)契约型基金与公司型基金的主要区别，表现在()不同。
A.法律主体资格 B.基金规模 C.营运依据 D.投资者地位 【答案】B
【名师解析】契约型基金和公司型基金的区别主要表现在二者的法律主体资格不同、投资者的地往不同、基金营运依据不同。
【真题5】(多项选择题)基金管理公司研究部的研究一般包括()。
A.宏观与策略研究 B.行业研究 C.个股研究 D.技术分析 【答案】ABC
【名师解析】基金管理公司研究部的研究内容一般包括ABC
三项。
【真题6】(多项选择题)以下基金管理公司的各项业务中属于其主要业务的有()。
A.证券投资基金业务 B.受托资产管理业务 C.投资咨询业务 D.QDII业务 【答案】ABCD
【名师解析】除了选项所述内容外社保及企业年金管理业务也是基金管理公司的主要业务。
【真题7】(判断题)基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。
【答案】√
【名师解析】基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费
第10篇：2016基金从业考试试题2016基金从业考试试题
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单项选择题
1、基金管理人的最主要职责是()。 A.安全保管基金的全部资产
B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
C.基金资产的清算 D.基金资产的投资运作 【答案】D
【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
2、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。 A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
【答案】D
【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
3、证券投资基金在()被称为“共同基金”。 A.美国 B.英国
C.香港 D.日本 【答案】A
【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
4、集合理财的优点包括()。 A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定 【答案】B
【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
5、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构 B.基金自律组织 C.基金评价机构 D.基金份额登记机构 【答案】A
【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
单项选择题
1、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。
A.风险共担 B.收益共享 C.买者自慎 D.买者自负 【答案】C
2、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。
A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】B
3、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 【答案】A
4、基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10 B.20 C.5 D.3 【答案】A
5、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息 【答案】A
【解析】当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召开的，其有权自行召开。
单项选择题
1、以下不属于证券投资基金特点的是()。 A.集合投资、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全 【答案】C
【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。
2、以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是()。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
【答案】D
【解析】D项是基金管理人最主要的职责。 3、公司型基金以()的投资公司为代表。 A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧 【答案】A
【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
4、开放式基金()公布基金单位资产净值。 A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日 【答案】D
【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
5、下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是()。 I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定 Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产
Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资 A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】B
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