风险承受能力调查问卷个人版本

风险承受能力调查问卷（个人版本）

依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规，规范湘财基金管理有限公司（以下简称“湘财基金”）的销售行为，满足基金和相关产品销售适当性的要求，切实保障基金投资者的权益，现对投资者的风险承受能力进行评估。请投资者完成以下风险调查问卷。

本调查问卷旨在协助个人投资者了解自身对投资风险的承受能力，协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合投资者的风险承受能力。风险承受能力评估是湘财基金向投资者履行适当性管理职责的一个环节，其目的是使湘财基金所提供的金融产品或金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。以下问题是用来协助评估个人投资者自身的投资属性与风险承受度。本调查问卷结果可能不能完全呈现投资者在面对投资风险的真正态度，但可以提供给投资者一些衡量自身风险承受力的指标。

重要提示：投资者应确认在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于湘财基金根据投资者的风险等级，对投资者的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。如投资者在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问卷结果与投资实际情况不符，湘财基金不承担任何责任，并有权拒绝向其销售产品或提供服务。本次调查不构成任何投资建议，也不对投资者的投资决策形成实质影响。湘财基金向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。

当投资者各项情况发生重大变化时，应及时将变化信息主动告知湘财基金，并重新进

行风险承受能力评估，以确保投资者的投资决定与投资者可承受的风险程度相匹配。

风险承受能力调查问卷（个人版本）

投资者姓名： 基金帐号： （新开户免填）

本次风险承受能力调查问卷为单项选择，请圈出您的选项：

一、 财务状况：

1.您的年龄情况是：

A.18周岁以下

B.18周岁至25周岁

C.25周岁至50周岁

D.50周岁至65周岁

E.65周岁以上

2.您的主要收入来源是：

A.无固定收入

B.利息、股息、转让证券等金融性资产收入

C.出租、出售房地产等非金融性资产收入

D.生产经营所得

E.工资、劳务报酬

3．您的家庭可供支配的年收入为（折合人民币）：

A.50万元以下

B.50万（含）至100万元

C.100万（含）至500万元

D.500万（含）至1000万元

E.1000万元人民币以上（含）

4．您家庭预计进行证券投资基金的资产占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：

A．10%以下

B．10%（含）至30%

C．30%（含）至50%

D．50%（含）至70%

E．70%以上（含）

5．您是否有尚未清偿的数额较大的债务。如有，其性质是：

A.有，亲朋之间借款

B.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

C.有，住房抵押贷款等长期定额债务

D.没有

6．如果您有信用卡，会如何使用：

A.从来不会满额刷卡

B.偶尔会满额刷卡

C.经常会满额刷卡

7．在信用卡还款时，您会按以下那种方式来还款：

A.准时全额还款

B.没有信用卡

C.经常会部分还款

D.经常按最低还款额度进行还款

E.经常忘记还款

二、 投资知识与投资经验

8.您的投资知识可以被描述为：

A．有限：基本没有金融产品方面的知识

B．一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解

C．丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解

9.您的投资经验可以被描述为：

A.除银行储蓄外，基本没有其他投资经验

B.购买过债券、保险等理财产品

C.参与过股票、基金、信托等产品的交易

D.参与过权证、期货、期权等金融产品的交易

（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）

10.您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生品等风险投资品的经验：

A.没有经验

B.少于2年

C.2年（含）至5年

D.5年（含）至10年

E.10年以上（含）

三、投资目标

11．您计划投资的期限是多久：

A．1年以下

B．1年至3年

C．3年至5年

D．5年以上

12．您计划重点投资于哪个类型的产品：

A.货币型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.股票型基金

E.除公募基金以外的特定客户资产管理类产品

四、风险偏好

13.以下哪项描述最符合您的投资态度：

A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报

B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

14.假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资：

A.全部投资于收益较小的且风险较小的A

B.同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A

C.同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B

D.全部投资于收益较大且风险较大的B

15.您认为自己能承受的最大投资损失是多少：

A.10%以内

B.10%（含）至30%

C.30%（含）至50%

D.超过50%（含）

以下两题是对您是否为风险承受能力最低类别投资者的判断：

1、您是否为具有完全民事行为能力的投资者：

A.是

B.否

2、您是否完全没有风险容忍度或不愿意承受任何投资损失：

A.是

B.否

您的测评结果下：

经过测评，您本次问卷的得分为 分,您的风险承受能力为 型，您（为/不为）风险承受能力最低类别的投资者，您可以购买我司 的产品。

投资者请确认：

本人已如实填写，并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型。

投资者签字：

日期：