一、加强内控制度建设建设，防范风险的发生。随着近年来金融犯罪案
件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求： 1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的环境问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不规范落实业务进行统一的。
2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民 币结算投资业务的管理；组织落实相关机构制度、办法及柜面业务测算和业务办理管理；负责人民币结算中间业务的收入；负责综合业务系统参数表的统一管理；并负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理；负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作；负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都两点存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。
3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查其他工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题及时处理的整改落实情况，定期通报会计结算部的不定期检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。
二、加强会计核算工作，提高工作质量。因我行的前台临柜人员的
流动性较大，而且我行的新业务新办法变化较快，对我行的财务会计质量一直都是个挑战：
1、继续执行柜员绩效考核机制，经过20**年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定积极作用。20**年我们将更好地利用这一个考核
机制，让更多的柜员财务人员参加到这个考核中来，以提高柜员的工作主动性与过错柜员性。
3、对在我们检查中发现的除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济手段，以及差错人员的业务学习与考试。促使柜员促成重视业务差错的发生，努力减少差错。
3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作整体素质。
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。
三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力，从而不断提高她们的业务素质。员工的素质如何是职工银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我们需要有第三支一支高素质的队伍 1、制定出培训计划，在20**年后我们准备对我行股改上市后的会 计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识管理业务以及各种新兴业务进行培训。及时让柜员岗前吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。
2、加强与其他各部门商业伙伴之间的建立联系，在积极开展业务培训上做好互通有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课，或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解，从而相互学习，以提高柜员的业务素质，更好地做好服务。 3、好市分行审计师结算部下达的各项结算工作，如版本升级、 测试验证、帐户管理、计划任务等各项其他工作安排，并及时将业务信息向下辖网点传达，以更好地敲定市分行的工作任务。
4、奖优罚劣加强对营业经理的考核与考评工作，以使营业经理能发挥潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。
四、做好与企业之间的联系，召开银企座谈会向客户介绍我行的业务品种、新的结算方式，加强与用户的沟通，获取各种结算需求量信息，更好地为客户解决结算上的顽疾。
（二）抓好规范化管理工作，降低和化解违约风险。着重抓了以下两三个环节：一是重新调整审贷分离岗位，设立信贷审查岗、法律审查岗和信贷复查岗，合理分工，明确职责，依法办理金融业务，确保信贷管理工作正规化、合法化和程序化。二是严格执行贷款第七责任人办法，彻底解决权责脱钩、责任不清、奖罚不明的老难题，将贷款损失的责任落到实处。三是严格承兑汇票行政管理。承兑汇票视同新放贷款一样严格管理，断然按上级行规定的10个条件，履行程序，有效保证无一笔垫付发生。
（三）抓好清分和盘活工作。3月12日,总、省行召开了信贷资产清分工作电视电话会议,总行何林祥行长和省行张少士行长就清分的意义、步骤、方法和政策等，做了详细的部署。这是一项阶段性的中心其他工作，是银行信贷管理制度的第二项体制改革重大改革。时间紧，任务重。根据上级行的统一要求，我们成立了清分工作领导小组，由行长亲自担任组长，副行长任清分办公定出主任,主管这项工作。通过这次清分工作,促进全行信贷管理水平再上用新台阶。
在抓好不良贷款的盘活其他工作。今年的盘活任务比往健壮，只下降3个百分点。但难度并不轻，要实实在在的收回，因此，落实到各处所的还不到1个百分点，要求保证完成，不得有水分。
（四）优化信贷结构，搞好信贷服务。我们打破行业、所有制界限，把有生命力的双优客户作为信贷支持的重点，从而实现了信贷资金的高效充分运用。侧重抓了其他工作以下几方面的工作：
一是评定信用等级，对现有客户准确评价，分类排列。我们对开户的570户企业成功进行了全面的调查，进行了信用等级评定工作。有3户企业被评为AAA级信用企业，占贷款565万元；有5户企业被评为AA级信用企业，占贷款141万元；有10户企业被评为AA级信用
企业，占贷款4532万元；有3户企业被评为B级信用企业，占贷款
895万元。为进一步挑选优良客户打下了基础。在信贷管理教育工作中，对B级以下企业坚决停止了贷款，对A级企业限制贷款，AA级企业企业在有条件下得到一定支持，促进了企业优化结构。
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