企业信息大数据在市场监管应用中的问题分析

据”），有针对性地对市场实行精准有效监管提出建议，并对未来进一步运用大数据进行监管提出思路。关键词：大数据 企业信息 市场监管一、运用大数据开展监管建议重点企业可能无法抽查到，不能保证对重点问题企业 （一） 从关联关系数据入手，监管企业问题的连锁反应 实施检查，不能很好地发现解决某些隐患。监管问题一：对企业监管缺乏关联性。在传统的建议：实行确定项目和行业的随机抽查，有目的 监管模式中，由于企业分散经营，监管部门各自为政，

地去发现和解决问题。运用大数据分析反映岀来的问 信息不公开透明，难以掌握企业之间的关联关系，以致 题或问题线索，确定应检查项目（一项或多项），划定

一有问题就进行拉网式检查，干扰众多企业。而受前

重点检查行业，随机抽取检查对象，实行“有因”检查， 者惯性影响，即便现在一些企业已进入经营异常名录

从而达到检查一个行业规范一个领域的目的。多年，多数监管人员也未利用企业关联关系去查找联 监管问题三：消费投诉问题导向明确，但多年得 系企业，贻误监管。不到缓解。消费者投诉举报是市场监管发现问题的重 建议一：通过族谱关系图查找企业。在市场监管 要来源。从广东省消委会公布的消费投诉分析报告

部门大数据中心开展市场主体的族谱分析，建立企业 看，在近两年的消费投诉总量中，售后服务类投诉连 的关联关系图，清晰地了解企业的投资关系。多渠道、 续多年居于首位，且呈逐年增长态势，而其中互联网

多线索查找企业及其有关人员的去向，从而落实相关

服务、电信服务、家用电子电器类的售后服务投诉量 的监管措施。居前三。针对消费者投诉举报的案件线索，多数县级

建议二：通过名称查询企业画像。将每个企业的 及其以下监管部门基本以调解为主，没有立案查办，以 基本信息、经营信息、被投诉信息、行政处罚信息，以

致消费维权效能与群众满意度存在较大差距。及社会媒介反映的正负面信息等主要信息进行汇集，

建议：关注消费投诉热点数据，有效开展消费维

以企业名称或投资人（法定代表人）为索引，提供给基 权。监管部门对消委会定期发布的消费投诉数据分析 层监管人员查询（涉密或隐私信息除外），用于实施综 报告，应及时关注，认真对待。一是大力推行“诉转案”，

合监管。依法查处违法行为。对侵害消费者权益的，消委会应 （二） 从行业领域数据入手，发现并解决系统性区域 加强与执法部门的协作联系，对符合立案标准的违法 性问题线索一律移送执法部门立案查处，以案件查办倒逼经

监管问题二：以企业总数比例随机抽查，盲目性 营者诚信守法经营。二是找准热点难点问题,重拳精 大、针对性不强。按企业总数的一定比例进行随机抽 准打击。对数据反映投诉较多、较频的热点行业企业

查，往往只求数量，不求质量，对一些涉及安全隐患等

实施重点监管，督促经营者整改问题。对可能危害消

作者：苏旭光，广东省市场监管学会。扌国市场歧普阿常57信息化建设费者人身、财产安全的食品安全风险、质量风险，需严 加管控，发现问题，及时处置。三是用行政制约力和行

业约束力促进企业规范行为。针对屡被投诉、问题较

集中的行业,研究制订行政监管措施或提议立法立规，

并抓好实施，用行政制约力促使企业规范经营。同时， 指导行业组织制定行业规范，自觉规范企业经营行为， 切实维护消费者合法权益。（三）从问题靶向数据入手，对违法行为精准打击监管问题四：监管事项确定，但对象不精准。以对 非法集资清理整顿为例，此项监管工作牵涉全国多个 部门、众多企业，如采用传统的“地毯式”清查方式，浪

费人力、物力和时间，难以从根本上解决问题。建议:分析抓住重点问题，精准打击。从大数据分 析出的几个重点问题入手，分析企业资金变动情况，

研判发现问题，实行精准治理。一是看企业注册资本 变更登记是否频繁。二是看企业是否资金流动频繁、 快速。通过数据库中的族谱分析，结合外部金融机构、

支付机构数据，监测其资金在关联企业、投资人之间

的流动情况。三是看企业是否频繁发布资金募集信 息，并大力开展推广宣传等。四是从相关网络信息看

企业是否大量招聘理财产品推销人员等。通过对这些 数据的分析研判，可以比较准确地找到清理整顿的目

标，实施有效整治。监管问题五：只注重数据统计，缺乏工作质量分 析。年报工作只统计年报数量（年报率）,缺乏对年报数

据质量、企业经营及监管存在问题的分析，以致经营 异常名录连年累积，“僵尸户”底数不清，治理困难。建议：加强年报分析，寻找问题靶向。每年企业年

报结束后，监管部门应该组织力量对年报数据从不同 层面或维度进行分析研究，并使用相关数据，精准监 管。从表象层面上，分析新增经营异常名录的数量、原 因（经营停止、忘记年报等），对首次未年报的企业，通

过信函、电话、公示等方式予以提醒，并告知其若停止 经营，应主动申请依法办理注销；对两年以上未年报

的，应依法依规采取措施，予以处置，每年依法出清一 批，减少积压。从深层层面上，分析研究企业的开办情 况、许可办理情况等数据，发现企业是否存在无证经

营行为。从更深层面上，分析研究企业注册资本变更、 股东变更去向和频率等数据，从中发现资金投向；分

58彳国布蛹長普稠気2019-10析研究企业的利润、债务、缴交社保费等数据，发现企

业的经营状况、行业景气度等。这些数据，可为政府制 定产业、就业政策或为企业和群众投资提供参考。（四）从注册动态数据入手，监测企业登记异动情况

监管问题六：登记异动监测相对滞后。商事制度

改革及相关改革政策叠加，在方便市场准入的同时，也

产生其他影响，引发企业登记注册异动，主要表现为

人员信息、企业数量、某时某行业企业突增等情况，待 人工监测发现时，往往已产生大量异常企业，后续清

退难度较大。建议：根据登记要素，及时监测预警。建立登记时 间、经营行业、人员组成、企业类型及业务类型等信息 监测维度，设置各维度异动产生的联动模型，第一时

间触发预警，及时分析原因，有针对性地加强前端准 入审核，明确重点审查事项、重点审查对象。女U,短时 间内，同一批人员交叉持股注册大量企业，或者同一

行业企业大量注销；政策出台后，相关行业新设企业

数量明显增多等等。二、大数据应用过程中存在的问题及建议当前问题:未能全面掌握大数据，并应用于监管。

原广东省工商部门建立并应用了业务信息系统、国家 企业信用信息公示系统（广东）、市场综合监管系统

等10多个业务系统，可运用的大数据包含了企业登记 信息、年报公示信息、企业公示即时信息、广告行业信

息、网络经营信息、流通领域商品质量监管信息、消费 者投诉举报信息、查处违法经营行为信息等多项内容 的信息。但业务数据尚未实现整合，监管人员无法从

这些信息中掌握属地企业的整体情况，未能做到数据

清、情况明。操作层面的主要原因有：查询应用权限控 制偏紧；不少基层监管人员应用技能低；上级有效指

导不足等。建议一:优化权限设置，便利数据使用。树立“企

业信息数据越用越活”的理念，除涉密信息或个人隐

私外，所有企业信息都应对所有监管执法人员开放查 询权限。只有便于查询，才有利于充分运用，提高数据 的使用价值。建议二:加强技能培训，提高实操能力。针对监管 人员实际工作需要，对监管人员进行信息化软件的实

2019-10操技能培训，使其能够熟练操作，快捷地查询、搜集、

分析、处理、利用企业信息数据，及时发现问题，相应 实施监管。建议三:有的放矢指导，保障监管实效。省市监管 部门不仅带头运用好大数据，还应具体指导基层在监

管中运用大数据，有针对性地落实监管措施。三、进一步推进大数据在监管中的运用思考当前问题一：系统建设不少，但监管效用不高。各 业务信息系统不关联或关联不够;统计分析功能欠缺，

数据松散，未能攥成“拳头”，形成便于使用的“武器”。建议一：整合多个系统，实现数据融合。将市场监

管部门的业务信息系统进行整合，强化信息的综合 性、关联性,使其系统精简，功能相容，数据相融，将本 监管部门产生的企业登记、监管执法、消费者投诉、专

利商标等信息和其他相关部门，以及社会各方反映的 相关信息，分别归集到每家企业名下，以企业或法定

代表人名称为索引.即可查询该企业的全景画像。再

者，改变处理消费者投诉举报的12315系统与综合执

法办案系统割裂的状态，做好数据对接，使“诉转案” 简便易行。即由12315转来的工单直接进入执法系统 成为线索，自动进入《案件来源登记表》，由经办人判

断选择是否予以立案，并报批。选择不予立案的，必须 有明确充分的事实理由及法律依据支撑。同时，加快登记数据与跨部门数据、社会数据融 合的步伐。将“多证合一”的有关部门信息互通共享，

尽快实现企业投资人身份、地址、税收、社保缴费等信

息实时认证,多维度（如欠税、欠社保费、欠水电费等）

监测企业经营情况。建议二：完善分析功能,提供可用数据。健全数据

统计分析功能，一方面通过数据抓取软件广泛收集各 方涉及企业的有关信息;另一方面建立风险监测模型， 从风险特征规则建立、数据采集整合、风险特征分析

识别和风险综合评估等方面，预测判断风险，并提供 监管预警信息，使监管部门能及时发现监管对象乃至 辖区内行业性、系统性问题。建议三:优化软件设计，保障简明易用。监管软件 设计要借鉴智能手机应用软件和“天眼查”“企查查” 等网站做法，功能实用，操作简单，智能链接，容易应

信息化建设用。同时，要保证软件运行稳定、快捷。当前问题二:缺乏制度规范。企业信息表述的标

准不一，对录入和更新时效要求不严，加上部分基层 部门未重视企业大数据的作用，录入信息马虎，降低 了数据的质量和利用价值，难以通过关键词索引有针

对性地查找企业信息，从而也降低了监管的有效性。建议一:强化顶层设计，构建数据体系。改变大数

据建设从局部上升为整体的做法，明确大数据建设边

界，从总局到地方的大数据建设应当明晰技术、业务 的边界。建立统一的数据标准，全面规范内容、格式、

接口、协议，减少数据清洗的难度和投入，解决互联互 通难、信息共享难、业务协同难的“老三难”问题，实现

真正意义上的数据共享。建议二：建立数据管理机制，确保数据有效利用。 制定归集制度，明确数据录入表述的规范要求，确保

能按标准统一的关键词索引；制定分析制度，及时分

析重点信息、热点问题和监管难点；制定职责制度，明 确数据管理各事项、环节实施部门的职责，保障数据

的全面、准确。建议三：创新监管模式，适应智能化需要。监管部

门应在吸取、利用传统监管经验的基础上，不断向“互

联网+监管”、大数据监管、人工智能监管等方面转型， 尤其应注重培养、选配作风优良、熟练掌握相关法律

法规及大数据信息技术的监管人才。贯任编辑：王琳吟国布场歧绪确兜59