公司年度经营分析报告

公司年度经营分析报告

在xxxx年，我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩。现将公司xxxx年度的分析报告上报：

一、业务完成情况分析：

从柱状图上分析，我公司xxxx年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长。其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx万元，增幅为18.9%，首年新单实现xxxx万元，增幅为13.14%，首年期交实现xxxx万，增幅达到59.29%，趸缴业务实现xxx万，增幅达到11.26%。但是短险业务出现了负的增长，全年实现xxx万元，这是公司业务发展上的一个明显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板。我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款xxxx万，培付率为xxx%。

二、公司费用完成及执行情况：

费用提取情况：

长险可提费用：126.9万

短险可提费用：集团件数提取可提费用合计37.072..99

费用支付情况：

已支费用：手续费支出工资性及统筹资产费用分摊监管费招待费合计77.23

从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成xx万元，公司提取费用为xx万余元。若公司短险多发展xxx万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自己的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。

今年，公司的工资性及统筹达到xxxx万元，比去年的xxx万元增长了xxxx%。其中，工资从xxx年的xxxx万增长到xxxx万，增长了xxx%；社会统筹保险费从xxxx年的xx万增长到xxxx年的xxx万，增长了xxx%。这表明公司在发展的同时，也让全体员工分享了发展的成果。

公司的总人力在去年呈现明显增长，达到xxx人，较去年增长了36%。其中，个险人力增长了24%，中介队伍增长了470%，实现了大发展。虽然在同业人力数量上仍占优势，但我们需要时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，否则我们很快就会落后。

从个险业务发展的月线状图可以看出，业务发展极不均衡。3、4月份和6月份的业务呈高峰状态，而4月、7月和10月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。我们需要重视团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统。

从个险业务佣金及津贴柱状图可以看出，公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分

别达到18%和52%。这反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进了一步。

在公司的伙伴中，高绩效人员有xx人，人均首年佣金收入为xxxx元；中级绩效人员有xxx人，人均首年佣金收入为xxx元；低绩效人员有xxx人，人均首年佣金收入为xxx元。其中，农村业务员低绩效人力占比过大，人均产能过低，导致公司业务员人均收入只达到了xxx元。因此，我们需要关注低绩效人力的产能提升，这将是我们常抓不懈的工作。

从个险件数和件均保费上来看，公司的件数增长率达到了7.96%，件均保费增长率达到了22.84%，位居全区各公司首位。这反映出伙伴们个人展业能力的提高。

公司的举绩率较高，达到了89%，但创富率极低，只有13.6%，在全市各家公司中处于较低的水平。因此，我们需要激励和帮助伙伴致富，提高所有伙伴的创富能力和水平，这将是公司今后长期的重要工作。

目前，公司的高绩效人力只有3人，占比1.65%；中绩效人力有13人，占比7.18%；低绩效人力有165人，占比

91.11%。从人力层级来分析，公司的高绩效人力和中绩效人力明显低于全市平均水平，需要提高业务员的创富能力。

公司新增了xxxx名在职人力和xxx名转正人员。持证人数为xxxx，持证率为xx%。

中介业务全年实现保费xxxx万，险种结构明显优化，期交占比明显提升，达到了15.4%。其中，期交业务中三效业务占比达到了28.3%。从中介险种饼状分析来看，美满险种占比最大，达到了57%。

中介队伍人力规模发展较快，从xxxx年底的xx人发展到了xxxx年的xxxx人。

3.网均产能在2008年为68.5万元，但在2009年仅为53.8万元，同比下降21.4%。这表明网均产能严重下降。

4.中介业务的结构分析显示存在许多不足。代理业务仅占整体业务的46%，远低于全市83.1%的平均水平。来自代理渠道的业务总量明显下降，而自营业务的比例上升至54%。今后应加大渠道业务的开拓力度。

5.从线图上分析中介业务的发展，发现其表现出明显的不均衡，发展起伏波动显而易见。这也是今后工作中要克服的，保持业务平稳健康地发展。

4.短险业务发展不佳，是公司业务发展中的短板。业务发展为负增长，人力发展没有变化，队伍发展不稳定，仍是一个小团队。

5.从短险业务构成情况图中可以看出，卡折业务占比较低，团体业务发展缓慢。这影响了我司短险业务的整体发展，也影响了公司经营绩效的提升。

本报告旨在分析我公司在过去一年中的工作表现，并提出明确的目标和计划，以实现业务的新突破。

今年，我公司的规模目标为突破XXX，其中续期保费为xxx万，个险确保xxx万，努力提高短险业务，达到xxx万，中介业务目标为xxx万。这些目标将为我们实现业务的新突破奠定基础。

然而，我们也意识到，我公司面临的最大问题是效益。因此，今年我们在分公司“改变，超越”的基础上，定出了朴素的主题：“短险，效益，大翻身”。

在今年培付率及支出不变的情况下，只需增加xx万的短险业务，就能实现经营的大翻身。我们将努力提高短险业务，同时注重提高效益，以实现我们的目标。