致：公司
依照贵公司从头提供的“项目收款、用款打算”，结合前期的沟通与洽谈，现将我行针对该项目的融资方案发给贵公司：
一、 付款结构
以下均依据《项目收款、用款打算》计算 1.整体付款进度
收款进度 第一次款（10%） 第二次款（10%） 第三次款（10%） 第四次款（70%） 阶段 合同签订 钢材1000T 第一个分段 交船 时点 第0个月 第4个月 第7个月 2.融资节点及比例
方案：分四个节点 付款月份 5、7、10、11、 船东对应确认付款比例 10%、25%、20%、10%、 二、融资方案
（一）概述
1.针对70%款项，将在其中设立确认节点，即对应应付款金额； 2.节点及金额确认后交银行按我行规定的比例买断融资；
3.将应收账款转为销售收入。
上述三个步骤实现后，中交博迈科能够解决融资和报表的双重问题。
（二）操作流程
1． 船厂与船东签署造船合同，银行对基础合同的真实性和有效
性进行审核
2. 由船东母公司对本合同的付款提供无条件、见索即付、连带
责任担保。 3． 中国信保公司为本项目提供政治风险和商业风险保险
（特定合同保险）
4．银行，中信保公司及中交博迈科三方签署赔款转让协议。 5．公司向中信保公司签发《赔款转让授权书》，中信保公司向其
出具《赔款转让回执确认书》，两边约定一旦发生赔付，赔付款将付至我行指定帐户。
6．确信需要融资的节点，融资利率，费率，融资期限，融资比
例，还款方式和计息方式。
7．公司按合同完成节点工程，两边确认签署完工证明，公司向
船东开立形式发票，船东向公司提供给付账款确认文件。 8．公司向中信保公司进行申报，中信保公司向银行出具“承保
通知书”。
9．公司向我行提交叙做无追索融信达业务申请及形式发票（带
有应收帐款转让条款），船东提交的应付帐款确认文件，工
程完工进度表，同时与我行签署各项业务协议。 10．银行依照上述相符的文件为公司融资（买断）。
11. 对应应收账款到期后，船东将70% 款项付至银行指定账户，银行将融资本金扣除后，将余款（如有）退至公司账户。
中信保 承保船东付款风险、政治风险 签署造船合同 船东 按节点向出具完工证明、开立发票 对应应收账款到期后付款 提供付款担保 发放融资款银行 提交规定单据交银行买断 船东母公司
（三）提示要点
1.本业务需要由公司与会计师事务所和谐一致，当银行对本业务进行买断后，会计师事务所将认定此买断行为能够将“应收账款”转为“销售收入”。
2. 提交银行买断前，确认买断时所需要提供的单据，取得船东
的确认，并在合同中列明。
3．船舶建造中需投保船舶建造保险，鉴于造船合约中的规 定，需在保单备注中列明：中国银行，船东，船厂为联合受 益人，一旦发生该保险项下索赔，那么按出资比例分派给三方。 4．卖方向我行提交有权签署相关合同文本和单据的授权人员名
单及上述人员的签字样本。
5.关于开立信誉证的保证金。鉴于贵公司在我行没有授信额度， 及贵公司内部又不许诺100%缴纳保证金，我行建议：利用中 信保的额度开立信誉证，也确实是说，开证前，将所有融资文 件预备齐全交至我行（即具有放款条件），放款前将中信保 的额度先行转化为开证额度，开出信誉证，到期付款时，利 用融资款项偿付信誉证项下款项，付款后，如有剩余，将余 款退至公司账户。
7.我行的融资款付至公司账户后，假设公司需结汇，我行将依照
即时现汇买入价+60BP 给予公司优惠。
8. 关于预付款保函（还款保函）。贵公司能够在他行开立还款保
函，需要在我行付款时，再将款项划至我行，在我行监管下支付。
三、本钱测算 方案（银行报价）
单位：万美元
融资节点 第4个月 第7个月 第10个月 第11个月 保险费成本 融资期限 贷款利率 13个月 10个月 7个月 6个月 23 %/年 %/年 %/年 %/年 融资金额 328 820 656 328 利息金额 备注 Libor+350BP （融资期限 超过一年，libor+390BP） 23*70%=（2010年政府补贴比例为30%） *80%=（2010年政府补贴比例为融资利息 20%） 综合成本 比例 补贴前： 补贴前：3280=% 补贴后： 补贴后：3280=%
注：1.美元利率Libor+350BP,超过一年+390BP
(报价为动态报价，具体要看融资时总行的规定)
2.银行要求，动工建造后，确认应收帐款，方可融资。 3. 信誉保险费率按中信保最后定价为准。
4．关于放款时刻：在融资手续齐全的情形下，我行将在3-5个
工作日内放款。
5．请贵公司把握好融资前融资手续预备的时刻。 6．关于船舶建造保险，银行规定，需在保险公司投保。 7．关于叙做买断业务，融资利息需在放款前收取，后再将
余款放至公司账户。
期待与您的合作
银行
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