案防知识考试题库
一、单选题
（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。）
1.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要充分认识案件防控工作的（），坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，以强化内控管理为抓手，切实履行案防主体责任，恪尽职守，守土有责，常抓不懈，坚决遏制大要案的发生。（A）
A.紧迫性 复杂性 反复性 B.紧迫性 复杂性 特殊性 C.紧迫性 反复性 特殊性 D.复杂性 反复性 特殊性
2.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“（）”的作用。（A）
A. 第一道闸门 B. 第二道闸门 C. 第三道闸门
D. 最后一道闸门
3.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出，银行业金融机构要对跨市场、跨行业的交叉性金融产品实施（）原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况，按照（）的原则纳入全面风险管理。（C）
A、审慎实质重于形式 B. 审慎形式重于实质 C. 穿透实质重于形式 D. 穿透形式重于实质
4.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好董事长作为（）第一责任人、行长作为（）第一责任人、监事长作为（）第一责任人的责任。（A）
A. 案件风险防范案防制度制定和执行案防工作监督 B. 案件风险防范案防工作监督案防制度制定和执行 C. 案防制度制定和执行案件风险防范案防工作监督 D. 案防工作监督案防制度制定和执行案件风险防范 5.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 银行业金融机构要高效开展案件调查工作，认真总结分析案发
原因，举一反三，及时整改，对案件责任人要严肃问责，涉嫌违法犯罪的要及时向（）报案，守住法律底线。（D）
A.银行业监督机构 B.人民银行 C.上一级管理机构 D. 公安司法机关
6.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 各银监局要落实好风险监管的主体责任，强化责任担当，严肃查处一批违法违规问题，坚持违规必究、纠查必严，做到“（）”，并适时对外披露，强化警示震慑，促进银行业依法合规经营。（D）
A. 见钱、见人 B. 见人、见整改 C. 见钱、见整改 D. 见钱、见人、见整改
7.《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》（银监办发〔2017〕10号）中指出, 各银监局要加大监管处罚力度，对银行业金融机构的违法违规行为，要（），也要（）；要依法对（）进行处罚，也要对（）一并进行问责；要追究（）高管人员的责任，也要对其（）高管人员进行问责。（D）
A. 没收非法所得罚款相关责任人机构案发层级上级机构
B. 没收非法所得罚款机构相关责任人上级机构案发层级
C. 没收非法所得相关责任人机构高管人员案发层级上级机构
D. 没收非法所得罚款机构相关责任人案发层级上级机构
8.《中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知》（鄂银监办发〔2017〕93号）中规定，要强化“（）”的责任管理机制，对发现员工涉及民间借贷、充当资金掮客等情况的，要对其经手的业务进行全面排查；对可能出现民间借贷转嫁风险情形的，做好应对措施；对发现涉嫌犯罪案件的，要及时向监管部门、当地政府报告，并移送司法公安部门办理。（C）
A. 预防为主 B. 问题导向
C. 一把手负责、抓一把手 D. 负责到底
9.《中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知》（鄂银监办发〔2017〕93号）中规定，基层营业机构负责人轮岗期限最
长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计，委派会计轮岗期限最长不超过（）年，柜员轮岗期限最长不超过（）年，要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（A）
A. 3 2 1 B.3 1 2 C.1 2 3 D.1 3 2
10.《中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知》（鄂银监办发〔2017〕93号）中规定，应每季度对对公账户实施对账，并规定最低有效对账率。对于前一对账期内未能实现有效对账的账户，在下一对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少（）有效对账一次。（C）
A.每月B.每季 C.每半年 D.每年
11.《中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知》（鄂银监办发〔2017〕93号）中规定，对于需要高度关注的账户和异动、可疑、高风险账户，要求（）采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取对账回执。（A）
A.逐月 B.每季 C. 每半年 D.每年
12.《中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知》（鄂银监办发〔2017〕93号）中规定，要将重要岗位员工轮岗执行、综合柜员岗风险管控、对账工作要求落实、严禁违规操作等
监管要求的落实情况作为内部审计工作的重点，审计覆盖面不得低于全部营业机构的（A）。
A.1/3 B.2/3 C.1/2 D.1/4
13.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人原则上每月最长不超过（）个月应组织召开一次案件风险防范分析会。（A）
A.2 B.3 C.4 D.6
14.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，每（）组织一次案防教育。（B）
A.半个月 B.月 C.季 D.半年
15.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人每月至少对当月的监控录像做（）次抽查。(A)
A.1 B.2 C. 3 D.4
16.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人每月应查库（）次，并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少检查
一次。(A)
A.1 B.2 C.3 D.4
17.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人（）参与一次内部对账工作；（）至少参与或监督一次外部对账工作，（）对辖内至少一个对公重点客户进行走访，充分了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真做好记录。（A）
A.每月每季每季 B. 每季每季每季 C.每月每月每月 D.每月每月每季
18.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人应按规定组织或配合上级部门实施重要岗位人员轮岗、强制性休假等；通过回访客户等多种方式，至少每（）一次对理财经理、客户经理、上门服务人员及派驻专柜人员等重要岗位人员的业务情况进行抽查，及时发现并报告异常情况。（B）
A.月 B.季度 C.半年 D.年
19.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人应至少每（）开展一次员工异常行为动态分析排查工作。根据监管工作要求及机
构内部管理办法，采取家访、员工谈心多种方式，全面掌握信息，及时了解掌握员工思想动态和行为变化。（B）
A.月 B.季度 C.半年 D.年
20.《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人需将各项禁止性规定执行情况纳入日常检查范围,查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，应做到边查边纠,查找彻底,纠正到位。每（）向上级机构报告相关检查、整改等情况。（C）
A.月 B.季 C.半年 D.年
21.《关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知》（鄂银监办发[2016]208号）中指出，各行风险管理委员会负责客户信息安全保护工作的组织领导，（）要落实牵头职责，督促相关业务部门、分支机构按照人民银行、银监、公安等主管部门政策规章和省联社制度规定，完善配套制度、操作规程和技术规范，开展定期风险评估。（D）
A.审计部门 B.财务部门 C.运营部门D.风险合规部门
22.《关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知》（鄂银监办发[2016]208号）中指出，各主要业务部门要落实对本条线客户信息安全的管理责任，
其中（）条线负责各项信贷业务及中间业务信息的收集、使用、整理、查询和保管；（）条线负责各项柜面业务信息的收集、使用、整理、保管和事后监督；（）条线负责各项清收类客户信息的收集、使用、整理、查询和保管；( )条线负责各项业务应用系统信息的整理、查询和保管；( )条线负责自助设备、网上银行、手机银行、信用卡等信息的收集、使用、整理、查询和保管。（A）
A.信贷运营清收科技电子银行 B.信贷财务清收科技电子银行 C.信贷运营合规电子银行科技 D.信贷财务清收电子银行科技
23.《关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知》（鄂银监办发[2016]208号）中指出，各行要构建衔接有序、制约有效的客户信息保护机制。按季开展风险评估，深入查找客户信息面临的风险隐患，市州农商行每季度后( )个工作日内向省联社合规风险部门书面报告全辖评估情况。（B） A.5 B.10 C.15 D.30
24.《关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知》（鄂银监办发[2016]208号）中指出，应遵循目的明确、确切需要、客户知情同意的原则收集客户信息，( )收集与业务无关的信息，( ）在客户不知情
的情况下采取不当方式收集信息。（A）
A.不得不得 B.不得可以 C.可以不得 D.可以可以
25.《关于贯彻落实省委、省政府领导批示精神做好操作风险防控工作的意见》（鄂农信办发〔2017〕11号）中规定，各市县农商行案防专职人员按规定不少于（）人。（B）
A.1 B.2 C.3 D.4
26.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出, 各行要认真落实案防（）负责制，发挥党委班子在案防管理中的决策引领作用。（D）
A.董事长 B.行长 C.纪委书记 D.党委
27.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出, 要将案防工作纳入党委重要议事日程，每（）至少召开一次党委会专题研究，做到政策明、形势清、思路准。（B）
A.月 B.季 C.半年 D.年
28.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出, 实行党委班子成员包片督办，对挂点机构的制度盲区、内控漏洞、重点风险和关键岗位，每（）至少开展一次现场督导。（B）
A.月 B.季 C.半年 D.年
29.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发
〔2017〕17号）中指出, 各行业务部门要切实履行条线内控合规的第一责任，筑好合规案防“（）防线”。（A）
A. 第一道 B.第二道 C.第三道 D.最后一道 30.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出,要对员工异常行为引发案件和风险事件的双线问责，即（）的第一责任、（）的管理责任、部门的监督责任。（A）
A. 事发机构相关业务管理部门监督管理部门 B. 事发机构监督管理部门相关业务管理部门 C. 相关业务管理部门事发机构监督管理部门 D. 相关业务管理部门监督管理部门事发机构 31.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出, 强化审计监督，将员工轮岗执行、柜面风险管控、对账工作要求落实、严禁违规操作等监管要求落实情况作为内审工作重点，全年审计覆盖面不低于所辖支行网点的（）。（D）
A.1/2 B.1/4 C.2/3 D.1/3
32.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出, 对发生安全生产事故的，要严格按照“三长同责、主副同责、条块同责”的要求严厉问责，问责率达到（）。（C）
A.90% B.95% C.100% D.80%
33.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出, 各部门至少配备（）名合规案防联络员，实施条线风险监测预警，向合规部门动态报告，建立合规风险信息台账，履行好风险问题整改的主体责任。（A）
A.1 B.2 C.3 D.4
34.《全省农商行2017年案防工作意见》（鄂农信办发〔2017〕17号）中指出, 风险事件发生（现）后，事发行在（）小时内以口头或书面方式向省联社合规与风险管理部报告，待对风险信息定性，区分重大事件信息、案件风险信息、一般事件信息后，按照属地监管和双线报送原则，省联社向省银监局、事发行向当地银监机构依规报告，对村镇银行的案件风险信息，发起行要承担相应的报送责任。（A）
A.3 B.6 C.24 D.48
35.全省农商行基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”不包括：（D）。
A.建立案防工作台账 B.定期分析案防工作 C.组织案防教育D.业务督办
36.全省农商行基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”不包括:（D）。
A.监控录像检查 B.落实查库制度 C.落实对账制度 D.柜台优质服务
37.全省农商行基层网点主要负责人案防基础工作“十
必做”不包括：（A）。
A.安全演练B.重要岗位人员风险管控 C.员工异常行为排查 D.业务风险自查自纠
38．（ A ）是消费者权益保护工作的最高决策机构，负责制定全省农商行消费者权益保护政策。
A. 董（理）事会 B. 监事会 C. 职工大会 D. 职工代表大会
39.省联社消费者权益保护工作领导小组负责消费者权益保护工作的执行， 每年向高管层提交消费者权益保护工作年度报告；领导小组下设消费者权益保护办公室，办公室设在（ A ）， 负责牵头落实消费者权益保护工作。
A. 运营服务部 B. 人力资源部 C. 电子银行部 D. 办公室
40.确保信贷产品设计、流程制定和制度建立符合消费者权益保护工作的各项要求，是（ D ）的主要职责。
A. 运营服务部 B. 产品研发中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
41.确保全省农商行信贷业务贷前审批、放款与贷后管理工作各环节的消费者权益得到切实保护，是（ D ）的主要职责。
A. 运营服务部 B. 产品研发中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
42.根据业务部门要求， 将消费者权益保护理念融入产品设计和服务流程，是（ B ）的主要职责。
A. 信息科技管理部 B. 产品研发中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
43.生产环境的数据必须经必要的屏蔽、脱敏后，才允许导入开发测试环境， 并严格访问控制，确保生产环境数据不在开发测试环境下使用，防范数据泄露风险，是（ B ）的主要职责。
A. 信息科技管理部 B. 产品研发中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
44.负责健全全省农商行信息技术管理制度， 配合业务部门采用安全、 可靠和便捷的技术手段， 确保消费者的财产与个人信息得到保障，是（ A ）的主要职责。
A. 信息科技管理部 B. 产品研发中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
45.根据业务需求做好相关技术支持和技术管理工作，是（ A ）的主要职责。
A. 信息科技管理部 B. 产品研发中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
46. （ A ）根据监管部门相关规定，对市、县农商行落实消费者权益保护各项工作的情况进行考核。
A. 运营服务部 B. 产品研发中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
47.支行负责人轮岗期限最长不超过（C ） 年， 委派会计轮岗期限最长不超过 2 年， 柜员轮岗期限最长不超过 1 年，轮岗率达到 100%。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
48.支行负责人轮岗期限最长不超过3年，委派会计轮岗期限最长不超过 （ B ） 年，柜员轮岗期限最长不超过1年，轮岗率达到100%。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
49.支行负责人轮岗期限最长不超过3 年，委派会计轮岗期限最长不超过2年，柜员轮岗期限最长不超过( A )年，轮岗率达到 100%。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
50.各市县农商行案防专职人员按规定不少于（ B ）人，今年省联社
组织开展一期案防专职人员全面培训，提高其政策业务水平。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
51.( C )为融资类信用卡业务主管部门，负责融资类信用卡业务的统一管理。
A. 审计监察部 B. 产品研发中心 C. 电子银行中心 D. 业务管理部
52.( C ) 主要职责包括：制订融资类信用卡发展战略、发展规划、基本制度、工作计划，并监督实施；对融资类信用卡业务进行考核。
A. 审计监察部 B. 产品研发中心 C. 电子银行中心 D. 业务管理部
53.( D ) 主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务过程中授信审批进行管理和指导，将融资类信用卡用信余额纳入信贷余额统计。
A. 审计监察部 B. 合规与风险管理部 C. 电子银行中心 D. 业务管理部
54.( B ) 主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务过程中的风险防控、合规管理、资产保全、催收和核销进行管理和指导，对融资类信用卡逾期率和不良率进行考核。
A. 审计监察部 B. 合规与风险管理部 C. 电子银行中心 D. 业务管理部
55.( A ) 主要负责对各市县行开展融资类信用卡业务的稽核与审计进行管理和指导。
A. 审计监察部 B. 合规与风险管理部 C. 电子银行中心 D. 业务管理部 56.下列不属于融资类信用卡申领条件的是（ A ） A. 年龄在 18 至 65 周岁的中国大陆居民，身体健康，具有完全民事行为能力。
B. 申请人在各市县农商行所在地有固定住所。 C. 有真实的生产经营活动或稳定工作证明。 D. 申请用途合法，可用于生产经营流动资金或消费，但不得用于股权、期货等权益性投资。
57.对连续 （ B ）个月不良率超标的营销客户经理， 取消其融资类信用卡营销资格， 经清收达标后方可恢复营销权。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
58.融资类信用卡以各市县农商行支行或经营部门为单位考核到期收回率， 对发卡半年以上到期收回率低于（ C ）的停止其营销权，经清收后到期收回率达到（ ）的可恢复营销权。
A. 96%；96% B.98%；98% C. 99%；99% D. 100%；100%
59.当任意一款融资类信用卡产品的全行到期收回率低于（ B ）或不良率超过 1.5%的，暂停发放此卡种，应分析该卡种发放政策是否存在不足，经清收达到标准后方可恢复。
A. 96% B.97% C. 99% D. 100% 60.《湖北省农村信用社联合社办公室关于做好全省农商行2017年防范和处置非法集资工作的通知》要求，各行应在每季度后（B）日内，将当季风险监测排查报告报送省联社合规与风险管理部， 并根据排查问题建立异动监测台账， 实施常态化监控。
A. 10 B.15 C. 20 D. 5
61.调查人员以实地调查为主，采取实地调查与间接调查、 定量分析与定性分析相结合的方式，形成书面调查记录。下列不属于实地调查的是（ D ）。
A. 账务核查 B.现场走访 C. 与企业相关人员进行面谈 D. 查询信贷管理系统
62.下列属于小微企业贷款审查人员具体尽职要求的有（ D ）。
A. 对贷款的合法合规性进行审查，包括行业政策、环
保政策、特许经营与资质等级和我行准入要求。
B. 对贷款调查人提供的调查资料、 调查报告等进行审核，确定提交审查的资料是否全面、 完整， 调查人提出的观点是否有充分的佐证资料，是否客观合理。
C. 对客户经营状况、资信情况、抵质押物或保证情况及其他非财务信息等进行分析评价， 审查或验证贷款金额、 期限和用途的合理性。
D. 以上都对
63.下列属于小微企业贷款审查人员具体尽职要求的有（ D ）。
A. 对贷款的第一还款来源进行审查，结合“三表”（电
表/水表、税表、工资表） 、企业内部管理及员工工资发放等情况综合分析企业财务状况； 对比企业账户与关键管理人员个人账户资金变化情况， 掌握企业整体资金流量和流向， 分析企业营业收入是否充足。
B. 根据审查与分析结果，出具书面审查意见。经审查同意的信贷业务，审查意见应明确信贷品种、金额、用途、利率、期限、偿还方式、担保条件、贷款条件等内容，并提出明确的意见、提示贷款潜在风险和防范控制风险的措施。
C. 其他应审查的重要内容。 D. 以上都对
64.下列属于小微企业贷款审批人员具体尽职要求的有（ D ）。
A. 审批同意办理的贷款业务，应符合国家方针政策、金融法律法规和信贷规章制度。
B. 在授权范围内审批贷款业务。 C. 按照规定的程序审批。 D. 以上都对
65.下列属于小微企业贷款审批人员具体尽职要求的有（ D ）。
A. 对关系人申请的贷款业务，应申请回避。 B. 应严格遵循客观、公正的原则，不受外部因素干扰信贷决策。
C. 其他应审批把关的相关内容。 D. 以上都对
66.小微企业信贷人员在履行尽职要求且没有违法犯罪及其他违规情形的前提下，符合下列情形之一的，可以完全免责（ A ）。
A. 出于保全资产目的，实施续贷 （包括展期、借新还旧、重定期限等） 、重组或其他方式，使资产得以保全，贷款风险不扩大。
B. 在农商行从事小微企业信贷业务 3 年及以上员工，此前经办的信贷业务从未发生实际损失，且本笔贷款本息损失在20%（含）以内的。
C. 信贷资产本金已还清、仅因少量欠息形成不良的，若相关工作人员无舞弊欺诈、违规违纪行为，并已按省联社有关管理制度积极采取追索措施的。
D. 市县行当年小微企业贷款实际不良率未超出容忍度目标的。
67.( B )是金融支持精准扶贫工作“直接责任人” ，要落实好金融支持精准扶贫工作信贷投放和风险管控。
A. 各市县董事长 B. 各市县行行长 C. 各市县行纪委书记、监事长 D. 各网点负责人 68.( C )金融支持精准扶贫工作“监督责任人” ，对金融支持精准扶贫工作进行监督，对金融支持精准扶贫工作落实不到位的， 要及时提醒， 并向上级行党委汇报。
A. 各市县董事长 B. 各市县行行长 C. 各市县行纪委书记、监事长 D. 各网点负责人 69.员工授课报酬由（ B ）纳入预算，按规定在培训费用中列支。
A. 运营服务部 B. 培训中心 C. 电子银行部 D. 业务管理部
70.科级及科级以下人员授课报酬为每半天（ A ）。 A. 800 B. 1000 C. 1500 D. 2000 71.副处级管理人员授课报酬为每半天（ B ）。
A. 800 B. 1000 C. 1500 D. 2000 72.处级管理人员授课报酬为每半天（ C ）。 A. 800 B. 1000 C. 1500 D. 2000 73.副厅级及以上管理人员授课报酬为每半天（ D ）。 A. 800 B. 1000 C. 1500 D. 2000 74..社保基金（包括增量和存量）活期存款利率定价水平（包括招标），不超过同期人民银行3 个月定期存款基准利率（ C ）倍。
A. 1.1 B. 1.2 C. 1.3 D. 1.4 75.机关团体、 事业单位存款利率定价水平不超过同期同档次人民银行基准利率的( C )倍，包括以下内容：机关团体、事业单位一般存款利率定价水平；财政、社保、公积金、军队等公共资源类存款招投标利率定价水平。
A. 1.1 B. 1.2 C. 1.3 D. 1.4 76.个人储蓄存款和企业（含学校、医院）利率定价水平原则上不超过同期同档次人民银行基准利率的( C )倍，严格控制在 1.5倍（含）以内。
A. 1.1 B. 1.2 C. 1.3 D. 1.4 77.每月( C )日向省、市、县行董事长、行长或者分管领导、相关部门负责人、支行行长发送本月新增逾期笔数、本金、利息，累计逾期笔数、本金、利息。 A. 20 B. 21 C. 22 D. 25
78.每月( C )日向客户经理发送其管户的贷款本月新增逾期笔数、本金、利息，累计逾期笔数、本金、利息。
A. 20 B. 21 C. 22 D. 25
79.客户还款日前( A )天发送提醒短信，告知应还本金、利息（含罚息） 。
A. 3 B. 5 C. 10 D. 15
80.为客户兑换或支取小面额人民币的数量达到 ( C ) 张及以上时，登记《小面额人民币冠字号码和客户信息登记表》。
A. 20 B. 50 C. 100 D. 200
81.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括( D )
A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求
82.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( C )给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员
83.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是( D )
A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办
理的各个环节
C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易
84.会计主管应严格执行《反洗钱管理办法》,督促操作人员（A）按要求核对上报反洗钱系统数据，做好大额交易台账，并按规定下载或打印反洗钱各类报表，分类装订保管。
A.每天 B.每月 C.每季 D.每年 85.以下不属于反洗钱工作领导小组的主要职责的是：（C）。
A.协调、解决反洗钱工作中的疑难问题
B.审议通过各市县行社反洗钱工作规定和实施办法 C.关注公安部门通报
D.对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行
86.反洗钱信息员变动，在新增、修改、启用、停用前（C）个工作日内，由其所在机构填制《湖北省农村信用社反洗钱信息员呈报表》报上一级反洗钱工作办公室审批，并在反洗钱系统中进行处理。
A.3 B.4 C.5 D.6 87.各级反洗钱工作办公室要依据反洗钱法律法规及内部管理规定不定期地对辖内机构反洗钱工作进行监督检查，每年至少进行（A）次以上的全面检查。
A.1 B.2 C.3 D.4
88.各市县行社反洗钱工作办公室具体履行的职责不包括（D）。
A.负责组织辖内机构反洗钱工作，指导、监督检查各单位反洗钱工作开展情况
B.对辖内下级机构的反洗钱信息员信息及密码等进行管理
C.落实本级反洗钱工作领导小组的决定并组织实施 D.负责受理人中国反洗钱监测分析中心和其他有权机关关于反洗钱的查询和查复工作
89.各市县行社反洗钱工作领导小组的领导成员变更，应以文件形式上报当地（A）和上一级反洗钱工作办公室备案。
A.人民银行 B.银监会 C.省联社 D.市联社 90.关于反洗钱操作，下列说法错误的是（ A ）。 A.省联社反洗钱工作办公室应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行提交全省各市县行社大额交易和可疑交易报告
B.各市县行社应成立反洗钱工作领导小组，领导小组下设反洗钱工作办公室，其间，设立反洗钱信息员岗位，其岗位分为反洗钱管理员岗、操作员岗
C.省联社反洗钱工作办公室应通过反洗钱系统查看并督导辖内机构按时上报大额交易和可疑交易报告
D.反洗钱工作办公室应设一名以上反洗钱管理员，营业网点则应设两名以上反洗钱操作员
91.以下不属于省联社反洗钱工作办公室应履行的主要职责的是（ C ）。
A.落实省联社反洗钱工作领导小组的决定并组织实施 B.负责组织全省各市县行社反洗钱工作，指导、监督检查各单位反洗钱工作开展情况
C.审议通过各市县行社反洗钱工作规定和实施办法 D.负责受理人民银行和其他有权机关关于反洗钱的查询和查复工作
92.积极打造听党指挥、替政府分忧、湖北人民信赖、普通百姓满意的“（ A ）”。
A.责任银行 B.合规银行 C.智慧银行 D.创新银行
93.积极打造人人事事时时处处合规、全面落实全面风险管理的“（ B ）”。
A.责任银行 B.合规银行 C.智慧银行 D.创新银行
94.积极打造满足时代需要、引领行业发展、充满竞争优势、充满创新能力、充满活力的“（ C ）”。
A.责任银行 B.合规银行 C.智慧银行 D.创新银行
95.党建督导采取定期督导和个别督导相结合的方式进行。 各市县农商行每（ B ）至少开展一次定期督导，个别督导根据实际情况开展。
A.月 B.季度 C.半年 D.年 96.管理人员上挂下派工作在省联社党委的统一领导下，由省联社（ A）负责组织实施， 各市县行人力资源部做好配合。
A.人力资源部 B.办公室 C.运营管理部 D.风险与合规部
97.上挂任省联社部门副职的， 应具有市州行班子成员或县市行（含直管市、林区行、规模较大市州行一级支行）董事长或行长的任职经历，年龄一般不超过 ( A )周岁；
上挂任省联社部门副职以下的，应具有县市行（含直管市、林区行）或基层支行工作经历，年龄一般不超过( )周岁。
A.45;38 B.40;40 C.45;40 D.40;38 98.上挂期限一般为两年，特殊情况需延期的，应提交省联社党委会研究，最长不超过( A )年。
A.三 B.四 C.五 D.六
99.上挂期间， 上挂锻炼人员不再承担派出行的工作任务，年度考核在省联社进行， 绩效薪酬以提拔上挂后派出行全行同职级人员的平均绩效薪酬为基数，根据年度考核结果计发。其中，年度考核等次为称职及以上的，绩效薪酬按 100%计发；年度考核等次为基本称职的，绩效薪酬按 ( A )计发；年度考核等次为不称职的，扣发当年绩效薪酬。
A.60% B.65% C.70% D.80% 100.下派锻炼的对象范围,省联社部门正职及以下且市县行工作经历不满 （ A ） 年的人员，或其他有培养前景的人员。
A.2 B.3 C.4 D.5 101.下列不属于《全省农商行合规银行建设方案》建立全面风险管理体系的内容有（ D ）。
A.根据风险识别程序和方法，对经营管理中面临的各类风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险、操作风险、合规风险等主要风险进行主动的识别，分析风险来源，确定风险的影响范围。
B.根据风险分析的结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，确定风险应对策略。
C.重点对信用风险、案件风险、流动性风险、 操作风险等开展预警管理。 对各类主要风险进行持续的监测， 跟
踪已识别风险的变化发展情况， 并根据风险变化情况及时调整风险应对策略。
D.对各项业务流程进行系统梳理、优化和完善， 明确各环节的岗位职责、 风险要点、 操作规范、 合规要求，制定操作手册，强化岗位互控，加强薄弱环节管理。对各项业务流程进行系统梳理、优化和完善， 明确各环节的岗位职责、 风险要点、 操作规范、 合规要求，制定操作手册，强化岗位互控，加强薄弱环节管理。
102.下列不属于《全省农商行合规银行建设方案》建立全面风险管理体系的内容有（ D ）。
A.要建设数据仓库，确保各类基础数据的完整与准确，为信用风险计量奠定数据基础。 逐步釆用违约概率、 违约损失率等计量方法管理信用风险，完善资产风险分类制度。
B.各部门、分支机构员工各类风险事项发现后，应分条线、分部门、分层级应向本行董事会和上级行合规与风险管理部门及监管部门报告。针对各类风险，制定应急预案，并定期检查、 测试其灾难恢复和业务连续机制， 确保出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。
C.扎实推进信用风险管理进系统工作，重点是七个进系统的迭代优化、数据仓库建设、GRC 操作风险管理及员工行为管家系统建设、 资产负债管理及流动性风险管理系统建设。
D.修订制度办法。对现行制度和办法进行全面清理，根据监管要求和业务发展需要，对不合时宜的及时修订和完善。
103.下列不属于《全省农商行合规银行建设方案》完善内控管理制度的内容有（ D ）。
A.对各项业务流程进行系统梳理、优化和完善， 明确各环节的岗位职责、 风险要点、 操作规范、 合规要求，制定操作手册，强化岗位互控，加强薄弱环节管理。
B.健全管理制度。按照“内控在前，制度先行”原则，对所有业务进行梳理， 对管理制度查漏补缺， 建立起能够覆盖所有部门、岗位和操作环节的规章制度，清理制度盲点，弥补制度空白。
C.修订制度办法。对现行制度和办法进行全面清理，根据监管要求和业务发展需要，对不合时宜的及时修订和完善。
D.扎实推进信用风险管理进系统工作，重点是七个进系统的迭代优化、数据仓库建设、GRC 操作风险管理及员工行为管家系统建设、 资产负债管理及流动性风险管理系统建设。
104.未完成年度风险贷款压降和贷款结构调整计划任务的，调低市县农商行班子成员工资系数，（ B ）个系数封顶。
A.0.5 B.1 C.1.5 D.2 105.纪委办公室对信访举报、上级交办、公检法移交、执法监察中发现、办案中发现、审计中发现、巡视中发现以及其他来源线索建立台账， 自接收之日起 （ B ）个工作日内， 提出分流办理意见， 经有关领导同意后分流到审计监察部 （或纪委办公室）。
A.1 B.3 C.5 D.10 106.办理信访举报责任人对信访举报件承担首办责任。以实名举报件留有联系方式的， 承办人要进行反映人身份核实并在（ C ）日内履行告知收到程序。
A.5 B.10 C.15 D.20 107.《湖北省农村商业银行案件检查工作规程》拟立案类是指（ A ）。
A.经过初步核实，确有违纪事实，需追究党纪责任，应予立案，尚未办理立案手续的线索。
B.反映的问题具有可能性和可查性，拟进行核查的线索。包括直接核实、委托下级行纪委进行了解等方式。
C.反映的问题具有一般性，查清了只能给予轻处分或批评教育，或者反映问题不实而予以澄清；反映问题笼统，多为道听途说或主观臆断，难以查证核实的；经过初步核实，虽有违纪问题，但情节轻微，不需要追究党纪政纪责任的线索。
D.反映的问题具有一定的可查性，但由于种种原因， 目前不具备核查条件而暂时存放备查， 一旦条件成熟即可开展核查工作的线索。
108.《湖北省农村商业银行案件检查工作规程》初步核实类是指（ B ）。
A.经过初步核实，确有违纪事实，需追究党纪责任，应予立案，尚未办理立案手续的线索。
B.反映的问题具有可能性和可查性，拟进行核查的线索。包括直接核实、委托下级行纪委进行了解等方式。
C.反映的问题具有一般性，查清了只能给予轻处分或批评教育，或者反映问题不实而予以澄清；反映问题笼统，多为道听途说或主观臆断，难以查证核实的；经过初步核实，虽有违纪问题，但情节轻微，不需要追究党纪政纪责任的线索。
D.反映的问题具有一定的可查性，但由于种种原因， 目
前不具备核查条件而暂时存放备查， 一旦条件成熟即可开展核查工作的线索。
109.《湖北省农村商业银行案件检查工作规程》谈话函询类是指（ C ）。
A.经过初步核实，确有违纪事实，需追究党纪责任，应予立案，尚未办理立案手续的线索。
B.反映的问题具有可能性和可查性，拟进行核查的线索。包括直接核实、委托下级行纪委进行了解等方式。
C.反映的问题具有一般性，查清了只能给予轻处分或批评教育，或者反映问题不实而予以澄清；反映问题笼统，多为道听途说或主观臆断，难以查证核实的；经过初步核实，虽有违纪问题，但情节轻微，不需要追究党纪政纪责任的线索。
D.反映的问题具有一定的可查性，但由于种种原因， 目前不具备核查条件而暂时存放备查， 一旦条件成熟即可开展核查工作的线索。
110.《湖北省农村商业银行案件检查工作规程》暂存类是指（ D ）。
A.经过初步核实，确有违纪事实，需追究党纪责任，应予立案，尚未办理立案手续的线索。
B.反映的问题具有可能性和可查性，拟进行核查的线索。包括直接核实、委托下级行纪委进行了解等方式。
C.反映的问题具有一般性，查清了只能给予轻处分或批评教育，或者反映问题不实而予以澄清；反映问题笼统，多为道听途说或主观臆断，难以查证核实的；经过初步核实，虽有违纪问题，但情节轻微，不需要追究党纪政纪责任的线索。
D.反映的问题具有一定的可查性，但由于种种原因， 目前不具备核查条件而暂时存放备查，一旦条件成熟即可开展核查工作的线索。
111.《湖北省农村商业银行案件检查工作规程》规定暂存类线索暂存时间原则上不得超过（ C ）个月， 对具备核查条件的， 审计监察部应选择适当的初步核实方式， 经纪委书记同意后进行核实。
A. 一 B.二 C.三 D. 四 112.相关执纪执法部门需调阅各级行纪委管理的重要
违纪线索，须填写《重要违纪线索调阅审批表》，（ B ）批准后办理。
A. 董事长 B.纪委书记 C.行长 D. 部门负责人
113.（ A ）主要是指经过初步核实，对照党纪政纪和省联社有关制度规定， 确有违纪违规事实， 需要追究党纪政纪责任的线索，包括拟对相关人员采取“两规”措施和其他需要立案的线索。 对需要进行立案调查的， 应按各级行党委书记和纪委书记批示意见，迅速转承办人办理。
A. 拟立案类 B.初步核实类 C.谈话函询类 D. 暂存类
114.（ B ）主要是指反映的问题具有存在的可能性和可查性，对照党纪政纪条规，判断其可能构成违纪的线索。对可查性强、认为有必要直接核实的，提出初步核实的意见，向本行纪委书记报告；重大事项及时向党委书记报告。
A. 拟立案类 B.初步核实类 C.谈话函询类 D. 暂存类
115.（ C ）主要是指反映的问题具有一般性，或者
反映问题不实而予以澄清的； 反映问题笼统， 多为道听途说或主观臆测，难以查证核实的线索。由各级行纪委办公室提出约谈、函询的意见，经本行纪委书记批准后实施。
A. 拟立案类 B.初步核实类 C.谈话函询类 D. 暂存类
116.（ D ）主要是指反映的问题虽具有一定的可查性，但由于种种原因， 暂不具备核查的条件而存放备查， 一旦条件成熟即可开展核查工作的线索。经本行纪委书记批准后暂存。
A. 拟立案类 B.初步核实类 C.谈话函询类 D. 暂存类
117.（ D ）主要是指反映的问题失实或无可能开展核查工作的线索。经本行纪委书记批准后了结。
A. 拟立案类 B.初步核实类 C.谈话函询类 D. 了结类
118.依据《湖北省农村商业银行案件检查工作规程》，谈话一般安排在白天，晚上谈话时间不得超过 （ C ）时。不准将谈话对象留宿。晚间谈话结束后，必须将谈话对象交其家属或所在单位。
A. 21 B.22 C.23 D. 24
119.《民法总则》第188条规定，我国民事诉讼法的一般诉讼时效为（B）年。 A 4 B 3 C 2 D 1
120.短期诉讼时效是指诉讼时效不满（C）年的时效。 A 4 B 3 C 2 D 1
121.长期诉讼时效是指诉讼时效在2年以上（A）年以下的诉讼时效。 A 20 B 15 C 10 D 5
122.最长诉讼时效为（B）年。 A 30 B 20 C 10 D 5
123.根据现行法律的规定，诉讼时效只适用于（A）。 A财产权中的债权性请求权 B知识产权请求权 C物权请求权 D存款本息的请求权
124.《民法通则》第139条规定：在诉讼时效期间的最后（C）
个月内，因不可抗拒力或其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。 A 12 B 9 C 6 D 3
125.犯非国家工作人员受贿罪数额较大的，处（D）年以下有期徒刑或者拘役。 A 10 B 8 C 7 D 5
126.犯非国家工作人员受贿罪数额巨大的，处（C）年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 A 10 B 8 C 5 D 3
127.犯高利转贷罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，数额巨大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上（B）倍以下罚金。 A 10
B 5 C 3 D 2
128.单位犯高利转贷罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（C）年以下有期徒刑或者拘役。 A 5 B 4 C 3 D 2
129.单位犯高利转贷罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，给银行或其他金融机构造成特别重大损失或有其他特别严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人处3年以上（B）年以下有期徒刑，并处罚金。 A 10 B 7 C 5 D 4
130.商业银行犯挪用资金罪、挪用公款罪、背信运用受托财产罪，违法运用资金罪，情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上（B）万元以下罚金。
A 50 B 30 C 20 D 10
131.商业银行犯挪用资金罪、挪用公款罪、背信运用受托财产罪，违法运用资金罪，情节特别严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以上（A）以下有期徒刑或者拘役，并处5万元以上50万元以下罚金。 A 10 B 7 C 5 D 4
132.银行工作人员犯违法发放贷款罪，数额巨大或者造成重大损失的，处（C）年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金。 A 10 B 7 C 5 D 4
133.银行工作人员犯违法发放贷款罪，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处（C）年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。
A 10 B 7 C 5 D 4
134.银行工作人员犯吸收客户资金不入账罪，数额巨大或者造成重大损失的，处（A）年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。 A 5 B 4 C 3 D 2
135.银行工作人员犯吸收客户资金不入账罪，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上（A）万元以下罚金。 A 50 B 30 C 20 D 10
136.犯贷款诈骗罪，数额较大的，处（A）年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。 A 5 B 4
C 3 D 2
137.犯贷款诈骗罪，数额巨大或有其他严重情节的，处5年以上（B）年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。 A 15 B 10 C 7 D 6
138.犯贷款诈骗罪，数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上（A）万元以下罚金或者没收财产。 A 50 B 30 C 20 D 10
139.犯贪污罪，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（B）年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 A 15 B 10
C 7 D 6
140.实施《贷款通则》的监管机关是（B） A中国人民银行
B中国人民银行及其分支机构 C中国银监会
D中国银监会及其分支机构
141.经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款，称为（B） A委托贷款 B特定贷款 C自营贷款 D专项贷款
142.自营贷款期限最长一般不得超过（C）年。 A 20 B 15 C 10 D 5
143.鄂农信办发[2016]2号省联社关于加强集团客户授信风险管理的若干意见办理异地授信业务，担保方式原则上不包括（D） A低风险质押
B优质房产抵押
C注册资本金2亿元以上的担保公司担保 D多个农商行股东客户相互联保
144.对单一集团客户的授信余额不得超过法人行资本净额的（C） A 15%（不含） B 10%（含） C 15%（含） D 10%（不含）
145.对集团客户任一成员单位的授信额度不得超过法人行资本净额的（B） A 15%（不含） B 10%（含） C 15%（含） D 10%（不含）
146.加强授信用途管理不包括（D） A坚决执行受托支付制度
B动态跟踪集团客户生产经营状况 C动态跟踪集团客户财务状况 D动态跟踪集团客户股东变更情况
147.鄂农信办发[2016]8号省联社电子商业汇票业务管理办法电子商业汇票业务处理系统操作规程农商行办理电子商
业汇票业务应遵循的原则不包括（B） A归口管理 B统一管理 C统一授信 D安全合规
148.电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过（A） A 1年 B 6个月 C 3个月 D 9个月
149.电子银行承兑汇票单张票据起点金额为（B） A 5000元 B 1万元 C 2万元 D 5万元
150.办理承兑业务应当收取不低于承兑金额（A）的保证金。 A 30% B 20% C 50% D 25%
151.关于银行承兑汇票保证金，下列描述错误的是（B）
A 保证金必须存入专户
B 保证金专户可以与出票人结算账户串用 C 保证金用于支付相应到期的电子银行承兑汇票 D 保证金不得挪作他用
152.电子商业汇票到期付款可选择线上清算和线下清算方式支付票票款，但付款人和收款人均属于湖北省农商行内的客户，必须采用（B）清算，通过行内内部系统支付票款。 A线上 B线下
C线上和线下相结合 D以上都不对
153.（A）是电子商业汇票业务的主管部门 A信贷管理部门 B公司管理部门 C财务管理部门 D电子银行部门
154.（A）负责营业机构开办、变更、撤销电子商业汇票业务的申报工作 A信贷管理部门 B公司管理部门 C财务管理部门 D电子银行部门
155.（B）组织开展电子票据产品包装整合和市场营销推广。 A信贷管理部门 B公司管理部门 C财务管理部门 D电子银行部门
156.（C）负责电子商业汇票业务的会计核算和业务处理 A信贷管理部门 B公司管理部门 C财务管理部门 D电子银行部门
157.（D）负责企业网银、网银内管的管理；负责系统机构及用户角色和权限的配置。 A信贷管理部门 B公司管理部门 C财务管理部门 D电子银行部门
158.（A）负责通过信贷系统做好客户电子银行承兑票据签发的审核、审批 A授信评审部门 B电子银行部门 C票据管理部门 D财务管理部门
159.（C）负责贴现、转贴现、再贴现业务的审核、审批及利率定价 A授信评审部门 B电子银行部门 C票据管理部门 D财务管理部门
160.再贴现是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给（C），由其扣除一定利息后，将约定的金额支付给持票人的票据行为。 A其他商业银行 B政策性银行 C中国人民银行 D其他金融机构
161.买断式票据交易方式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，（B）日后赎回的交易方式。 A约定 B不约定 C到期 D到期3
162.回购式票据交易方式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，（A）日后赎回的交易方式。 A约定
B不约定 C到期 D到期3
163.电子商业汇票贴现、转贴现、再贴现业务中转让票据权利的票据当事人为（B） A贴入人 B贴出人 C转让人 D转出人
164. 电子商业汇票贴现、转贴现、再贴现业务中受让票据权利的票据当事人为（A） A贴入人 B贴出人 C转让人 D受让人
165.电子商业承兑汇票持票人在提示期内提示付款的，承兑人应在收到提示付款请求的（A）付款或拒绝付款。 A当日 B次日 C汇票到期日 D 3日内
166.鄂农信办法[2016]12号《湖北省农信社培训管理暂行办
法》培训考核。凡员工参加（B）的脱产教育培训，培训组织主管部门应采取适当方式对培训效果进行考核和检查，培训情况记入员工年度考核登记表。 A五天以上 B五天及五天以上 C一周以上 D一周及一周以上
167.鄂农信办文[2016]17号全省农商行大堂经理考核评级标准对工作不负责任、严重失职、造成不良影响和后果或连续三月考评得分低于（B）分以下且考核排名后2为的，进行末位淘汰。 A 80 B 90 C 70 D 85
168.大堂经理实行任期制，聘期为（A） A一年 B两年 C三年 D五年
169.鄂农信办发[2016]20号农村承包土地经营权抵押贷款管理办法农民住房财产权抵押贷款管理办法农户申请农村
承包土地经营权抵押贷款，要求农户具有完全民事行为能力，无不良信用记录，贷款到期时不得超过（C）周岁 A 60 B 55 C 65 D 50
170..农村承包土地经营权抵押贷款当年到期收回率低于（A）时，应暂停承贷行受理网点审批发放该新增贷款权限，待达标后予以解除。 A 99% B 100% C 95% D 90%
171.农民住房财产权抵押贷款抵押率的确定，对能够提供经登记机构产权证书的，抵押率不超过（B）。对诚实守信、有财政贴息、农业保险或农民住房保险等增信手段支持的借款人，可适当提高抵押率。 A 60% B 50% C 40% D 70%
172.鄂农信办发[2016]25号关于进一步加强信贷管理防控
贷款风险的通知要严控单户限额，国资背景担保公司法人类客户的单户担保限额不得高于（B）、自然人客户不得高于500万元。严禁化整为零、突破单户限额。 A 100 万元 B 1000万元 C 500万元 D 300万元
173.要严控单户限额，民营担保公司法人类客户的单户担保贷款限额不得高于（C）、自然人客户不得高于300万元。严禁化整为零、突破单户限额。 A 100万元 B 1000万元 C 500万元 D 300万元
174.各法人行担保公司担保贷款余额占比原则上不得超过（A），超过的航要制定压缩计划，限期压缩。 A 20% B 30% C 10% D 25%
175.加强贷款责任管理，要突出三个重点（D） A坚持尽职免责、失职追责
B坚持重大违规从严从重追责 C严禁新官不理旧账 D以上都是
176. 强化贷款后检查，细化贷后检查标准，做到“二查、三看、四紧盯”。对经营类贷款，重点看借款人（D） A银行流水 B税单 C水电费 D以上都是
177.坚强风险监测，市县行安排专人开展贷款监测，做好风险预警，（D）有效化解风险。 A加强大额贷款风险监测 B加强重点领域贷款风险监测 C加强重点区域风险监测 D以上都是
178.加强信贷管理，防控信贷风险，市县行每（A）至少开展（）信贷常规审计，重点对信贷政策落实情况、信贷制度执行情况、合规办贷情况等开展审计，通过自我体验，查找问题。 A半年一次 B季度一次 C年一次
D月一次
179.鄂农信办发[2016]29号湖北省农商行不良贷款管理办法农商行依据安全履行合同、及时足额偿还的可能性将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，前（ B ）类合称为正常贷款，后（）类合称为不良贷款。 A三两 B两三 C一 四 D四 一
180..正常贷款的主要特征是（A） A基本正常 B存在潜在缺陷 C缺陷明显，可能损失 D较大损失
181.关注贷款的主要特征是（B） A基本正常 B存在潜在缺陷 C缺陷明显，可能损失 D较大损失
182.次级贷款的主要特征是（C） A基本正常 B存在潜在缺陷
C缺陷明显，可能损失 D较大损失
183.可疑贷款的主要特征是（D） A基本正常 B存在潜在缺陷 C缺陷明显，可能损失 D较大损失
184.损失贷款的主要特征是（D） A较大损失 B存在潜在缺陷 C缺陷明显，可能损失 D基本损失
185.农商行要时刻关注借款客户的经营动态，尽早识别不良贷款。发现和收到风险预警信号后，及时进行分析和处置，并通过（C）及时发送风险预警信号，实行动态监测预警。 A核心系统 B内管系统
C信贷风险管理系统 D报表系统
186.农商行要结合预警信息，主笔开展贷款质量监测与缺陷管理，从（D）上查找风险点，并按缺陷程度分层落实风险化解措施和化解责任人，督办措施落实情况。
A第一还款来源 B第二还款来源 C内部管理 D以上都是
187.不良贷款清收盘活坚持（A）为主，诉讼（仲裁）追偿、以物抵债为辅，积极探索风险代理、债权转让、资产证券化等方式多法清收。 A现金清收 B诉讼清收 C债务重组 D以物抵债
188.采取诉讼（仲裁）追偿方式的，应在论证诉讼（仲裁）可行性的基础上，根据债务人（担保人）的财产情况，合理确定诉讼（D）。 A诉讼时机 B诉讼方式 C诉讼标的 D以上都是
189.当采用拍卖、竞标、竞价等公开处置方式在经济上不可行，或不具备采用拍卖、竞标、竞价等公开处置方式的的条件时，可采用协议转让方式处置，同时应（D），切实防范风险。
A坚持谨慎原则 B透明操作 C真实记录 D以上都对
190.债务转移型重组在对借款主体变更的同时，也可对（D）等内容进行变更。 A期限 B利率 C担保 D以上都是
191.属于下列情况之一的（D），不得办理债务重组。 A借款人、担保人不配合农商行工作，还款意愿差，拒绝履行还款义务的
B借款人、担保人通过各种手段隐匿、转移资产，逃废银行债务的
C重组较其他不良贷款处置不具备明显优势，不能有效降低不良贷款风险和减少损失的 D以上都是
192.采用资产置换方式的，应以提高资产变现和收益能力为目标，确保拟换入资产（D），并严密控制相关风险。 A来源合法 B权属清晰
C价值公允 D以上都是
193.不良贷款置换与核销坚持（D）的原则。 A规范操作 B责任认定 C分级负责 D以上都对
194.对全省农商行内部员工（已故者除外）及员工配偶（已故者除外）贷款或内部员工（已故者除外）提供保证担保、国家公职人员（已故者除外）贷款或提供保证担保需要通过置换手段处置的，一律报（A）风险管理委员会审批。 A上级行社 B本级行社 C县级行社 D以上都是
195.对全省农商行内部员工（已故者除外）及员工配偶（已故者除外）贷款或提供保证担保、国家公职人员（已故者除外）贷款或提供保证担保拟核销的，一律报（A）风险管理委员会审批或备案。 A上级行社 B本级行社 C县级行社
D以上都是
196.贷款损失的核销按（A）程序进行操作。 A申报→审核→审批→报备→核销 B申报→审批→审核→报备→核销 C申报→审批→报备→审核→核销 D申报→审核→报备→审批→核销
197.农商行应按照国家有关规定和要求，认真做好不良资产的转让、出售尽职调查工作，包括（D）
A通过审阅不良资产档案和现场调查等方式，客观、公正地反映不良资产状况，充分披露资产风险。 B真实记录尽职调查过程，建立尽职调查数据库。 C撰写尽职调查报告 D以上都是
198.各农商行可选择（D）等公开转让方式，根据不同的不良资产转让方式向受让方公司发出邀请函或进行公告。 A招标 B竞价 C拍卖 D以上都行
199.通过公开转让方式只产生（A）个符合条件的意向受让方时，可采取协议转让方式转让不良资产。 A 1
B 2 C 3 D 4
200.违规放贷直接导致贷款形成风险或损失的责任人在移交贷后管理职责后，应当对期违规发放贷款承担（B）责任，接受责任人应当对期贷后管理未尽职承担管理责任。 A管理 B终身 C贷后管理 D贷前调查
201.鄂农信办发[2016]31号湖北省农商行抵债资产管理办法对收取的抵债资产应妥善保管，确保抵债资产（D） A安全 B完整 C有效 D以上都是
202.接受抵债资产应切实遵循的原则有（D） A受偿资产易变现原则 B受偿资产价值合理原则 C受偿资产有益可用原则 D以上都对
203.如果地债务是实行产权登记的特殊财产，以物抵债必须
办理产权过户手续，并在抵债协议中，明确约定（D） A债务人协助办理产权变更登记的义务 B办理产权过户的时限及费用承担等
C逾期未办妥产权变更登记，农商行有权选择解除抵债协议 D以上都是
204.抵债资产接收必须经过以下程序：（A）
A调查、制定后续管理及处置预案、审议、签订抵债资产接收意向性协议、责任追究、申报、审查、审批备案、接收备案
B调查、制定后续管理及处置预案、审议、签订抵债资产接收意向性协议、责任追究、申报、审查、接收备案 C调查、制定后续管理及处置预案、审议、签订抵债资产接收意向性协议、责任追究、申报、审批备案、接收备案 D调查、制定后续管理及处置预案、审议、签订抵债资产接收意向性协议、责任追究、申报、审查、审批备案 205.（B）应至少组织一次对抵债资产的账实核对，并作好核对记录。 A每个月 B每个季度 C每半年 D每年
206.农商行对抵债资产风险要坚持按（ A ）预测分析、按
（）监测评估的原则，依据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》及实施细则的要求，采取定性与定量相结合的评估分析方法，科学合理、及时准确、真实全面地反映抵债资产质量，动态监测抵债资产风险程度。 A季年 B月季 C季半年 D半年年
207.抵债资产的处置要坚持（A）的原则，通过变现、租赁等多种方式进行处置。 A依法 B公开 C公平 D公正 E高效
208.拍卖抵债金额（ A ）的单项抵债资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。 A 1000万元（含）以上 B 1000万元以上 C 500万元以上 D 500万元（含）以上
209.抵债资产拍卖原则上应采用有保留价拍卖的方式。拍
卖、评估等中介机构由市州行组织统一公开招标，将中标机构报报省联社合规与风险管理部备案，并实行（B）一定。 A 半年 B 1年 C 两年 D 三年
210.农商行在处置单项抵债资产时，应委托招标入围的评估机构对抵债资产的价值进行评估，但有下列情形之一的，可考虑不进行评估（D）
A处理抵债资产时，原接收以物抵债时的资产评估报告仍在有效期内
B资产处置价格高于抵债资产入账价值，且取得抵债物时间未超过两年的
C经法院依法拍卖、变卖程序后裁定接收的抵债资产，在一年内以不低于裁定价值处置的 D以上都是
211.对抵债资产要加强管理，及时处置变现，减少损失，不得放任闲置。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日，为抵债资产取得日。不动产和股权应自取得日期（ C ）内予以处置，有升值潜力的房产、商业旺铺和土地按审批权限报上级行社审核批准后，可延长处置时间。
A 半年 B 1年 C 2年 D 3年
212.对抵债资产要加强管理，及时处置变现，减少损失，不得放任闲置。除股权外的其他权利应在有效期内尽快处置，最长不得超过自取得日起的（ B ）年，动产应自取得日起（）年内予以处置。 A 1 3 B 2 1 C 1 2 D 2 3
213.对抵债资产保管过程中产生的收益，要做到（ C） A应收尽收 B及时入账
C应收尽收及时入账
214.抵债资产处置原则上采取一次性收款方式，若因特殊情况需要分期收款的，首次收款不得低于处置价的（ D ），余款收回期限不得超过（），并有足额的抵（质）押担保。 A 30% 3个月 B 50% 3个月 C 30% 6个月
D 50% 6个月
215.对接收的抵债车辆，（ D ）都必须经省联社专项审批。 A自用 B出租 C借用 D以上都是
216.抵债资产处置程序包括（B）
A调查、制定处置方案、审议、责任追究、申报、审查、审批备案
B调查、制定处置方案、审议、责任追究、申报、审查、审批备案、处置备案备查
C调查、制定处置方案、审议、责任追究、申报、审批备案、处置备案备查
D调查、制定处置方案、责任追究、申报、审查、审批备案、处置备案备查
217.（A）负责拟实施以物抵债的前期工作。 A各基层支行 B风险管理部门 C计划财务部门 D审计监察部门
218.（B）负责抵债资产接收、管理、处置环节的申报审查、实物保管、档案管理、经营表现工作，负责报批备案、信息
管理、统计分析、风险监测和监督检查，并负责抵债资产管理方面的有关法律事务。 A各基层支行 B风险管理部门 C计划财务部门 D审计监察部门
219.（C）负责抵债资产的会计核算、抵债资产转自用构建指标的申报和审批、抵债资产处置损失的消化列账工作。 A各基层支行 B风险管理部门 C计划财务部门 D审计监察部门
220.（D）负责对抵债资产所抵债权形成不良资产的责任认定和对抵债资产接收、管理、处置环节的审计工作。 A各基层支行 B风险管理部门 C计划财务部门 D审计监察部门
221.鄂农信办发[2016]41号业务连续性管理暂行办法省联社（A）应制定技术支持方案，验证重要业务系统灾备环境和应急切换流程的有效性。 A产品研发中心
B信息科技管理部 C数据中心 D业务管理部
222.农信社组建应急团队，在发生运营中断事件时，做到及时实施应急处置工作。应急团队包括（D） A应急领导小组 B应急执行小组 C支持保障小组 D以上都是
223.省联社业务管理部门应通过业务影响分析识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失，明确业务连续性管理重点，根据业务重要程度实现差异化管理，确定各业务恢复优先顺序和恢复指标。应至少每（D）开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。 A 半年 B 一年 C 两年 D 三年
224.省联社业务管理部门应综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复成本，结合（业务RTO）、业务恢复点目标(业务RPO)，原则上，重要业务恢复时间目标不得大于（A）小时，重要业务恢复点目标不得大于（）小时。
A 4 半 B 4 1 C 2 半 D 2 1
225.省联社业务管理部门应制定总体应急预案。总体应急预案是应对运营中断事件的总体方案，包括（D ）。总体预案通常用于处置导致大范围业务运营中断的事件。 A总体组织架构
B各层级预案的定位和衔接关系
C对运营中断事件的预警、报告、分析、决策、处理、恢复等处置程序 D以上都是
226．省联社数据中心及相关部门应开展业务连续性计划演练，检验应急预案的（ A ），验证业务连续性资源的（），提高运营中断事件的综合处置能力。 A完整性、可操作性和有效性可用性 B完整性、可操作性可用性 C完整性、有效性可用性 D有效性、可操作性可用性
227.省联社数据中心及相关部门应至少（ B ）对业务连续性管理体系的完整性、合理性、有效性组织（）自评估，或者委托第三方机构进行评估，并向高级管理层提交评估报
告。 A每年两次 B每年一次 C每季度一次 D每月一次
228.鄂农信办发[2016]44号全省农商行福卡信用卡工作责任管理暂行办法对不符合尽职免责条款的行为，由（D）共同组成责任认定组，进行责任认定，根据风险责任确定损失赔偿比例，并落实到相关责任人。认定结果及处理意见经分管领导审核、信用卡风险管理委员会审议通过，按照员工违规行为处罚程序及办法规定执行。 A电子银行部门（信用卡中心）与信用审查 B审计稽核
C合规与风险管理部门 D以上都是
229.对于已退休、已解除劳动关系的员工在农商行信用卡工作期间出现违规行为并造成损失的，各农商行(A)对其追偿损失的权利。 A保留 B放弃 C两年内 D半年内
230.对劳务派遣人员在农商行信用卡工作期间的违规行为，（B）建议劳务派遣单位作出处理，并依据相关规定或用工合同追偿违规造成的损失。 A口头 B书面 C电话 D以上都是
231.合规与风险管理部门负责协助对信用卡逾期（C）天以上且在本行有未结清贷款的客户的清收、核销以及责任认定等工作，具体职责和分工由各行自行确定。 A 30 B 60 C 90 D 120
232.信用卡系统操作岗要确保信用卡系统人员角色设置、参数设置及权限管理工作的（A）。 A真实性及合规性 B真实性 C合规性 D以上都不对
233.信用卡系统操作岗禁止的行为包括（D）
A擅自新增、修改信用卡系统机构设置、人员权限、角色岗
位、操作密码及客户信息，导致违规操作、违规发卡、虚假发卡等风险事件发生
B擅自修改信用卡系统参数谋取利益 C擅自删除、修改日志文件 D以上都是
234.对信用卡一般性违规的处理方式包括（D） A给予批评教育 B通报批评处理
C给予扣减绩效工资处理 D以上都是
235.鄂农信办发[2016]45号转发中国银监会关于银行业金融该机构法律顾问工作的指导意见银行业金融机构应当于每年于（C）向银行业监督管理机构法律部门及机构监管部门报送法律顾问工作报告。 A年末 B一月末 C一季度末 D六月末
236.鄂农信办翻[2016]7号翻印中国人民银行、民政部关于规范全国性社会组织开立临时存款账户有关事项的通知因未获批准、终止办理或捐资人变更等原因办理临时存款账户销户的，应出具（D）。
A民政部《关于注销临时存款账户的通知》 B拟任法定代表人身份证件
C提交所有捐资人签字或签章确认的退款申请 D以上都是
237.鄂农信办翻[2016]12号翻印关于“三证合一”登记制度改革有关反洗钱工作管理事项的通知金融机构为法人和其他组织办理业务或提供服务的，应当遵循“了解你的客户”原则，按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作，确保客户身份资料（D） A真实 B完整 C有效 D以上都是
238.鄂农信办翻[2016]16号《翻印中国人民银行扶贫再贷款管理细则》借款人应在借用的扶贫再贷款资金到账后（D）内，完成运用扶贫再贷款资金发放贷款工作。对在上述期限内未用于发放贷款的扶贫再贷款资金，贷款人应及时全部收回。 A一个季度 B一年 C半年 D一个月
239.扶贫再贷款到期日前，借款人确有合理资金需求，且符合扶贫再贷款申请条件的，可向贷款人书面提出扶贫再贷款展期申请。展期申请最迟应于扶贫再贷款到期日前的（A）个工作日送达贷款人。 A 10 B 5 C 7 D 15
240.扶贫再贷款借款合同期限最长不得超过（A）次，单笔扶贫再贷款展期次数累计不得超过（）次。每次展期的期限不得超过借款合同期限，实际借用期限最长不得超过（）年。 A 1 4 5 B 2 4 5 C 1 2 3 D 2 2 3
241.借款人运用扶贫再贷款资金发放的贷款利率不得超过中国人民银行公布的(A)贷款基准利率。 A一年以内（含一年） B一年以内（不含一年） C三年以内 D五年以上
242.在借用扶贫再贷款期间，借款人累计发放的贫困地区贷
款金额应（A）累计借用的扶贫再贷款金额。 A不低于 B不高于 C等于 D高于
243.鄂农信党办发[2016]16号市县农商行纪委书记考核暂行办法县市农商行纪委书记负责每年分解落实惩防体系建设年度工作任务，按（A）检查，按（）考核，并强化结果运用。 A季年 B月年 C年年 D月季
244..县市农商行纪委书记负责每（B）研究一次党风廉政建设和反腐败监督检查工作，每（）向党委汇报一次党风廉政建设情况，并提出工作建议。年中协助党委召开党风廉政建设工作推进会。 A月季度 B月两个月 C月半年 D季度年
245.县市农商行纪委书记每（C）对党委及其成员撰写《纪
实手册》情况进行督促检查。 A月 B半年 C季 D年
246.县市农商行纪委书记每年对重大决策部署执行情况进行督促检查，坚决查处（D）行为，对因工作失职、监管不力的行为进行严肃问责。 A有令不行 B有禁不止
C“上有政策、下有对策” D以上都对
247.强化党内监督，每季组织开展党内监督各项制度执行情况的监督检查，对（D）情况进行核查。 A个人有关事项报告 B组织人事工作报告 C婚丧喜庆事宜报告 D以上都是
248.鄂农信发[2016]4号全省农商行扶贫小额信用贷款管理办法扶贫小额信用贷款以（B）方式发放。 A抵押 B信用
C质押 D保证
249.对已建档立卡贫困户原则上可为其提供（D）万元以内、最长（）期限的贷款，具体可由农商行根据贷款项生产周期和贷款对象综合还款能力等因素合理确定。 A 5 5年 B 10 5年 C 5 3年 D 10 3年
250.农商行按照不低于当地政府设立风险不出风险补偿基金总行（A）的比例进行放贷，具体比例由农商行与行与当地扶贫部门协商确定。 A 1：7 B 1：5 C 1：3 D 2：5
251.对参与小额贷款保证保险的，由保险机构与农商行原则上按照（B）的比例承担贷款本息损失风险。赔付率达到（），暂停小额贷款保证保险业务，保险机构继续履行未到期合同的赔付责任。 A 7:3 100% B 7:3 130%
C 6:4 100% D 6:4 130%
252.对小额贷款保证保险贷款赔付率超过130%后的超赔部分，由政府风险补偿基金按不超过（A）的比例给予保险机构补偿；赔付率超过（）后的超赔部分，由政府风险补偿基金全额补偿保险机构。 A 80% 150% B 80% 200% C 70% 150% D 70% 200%
253.扶贫小额信用贷款的操作程序为：（D）
A贷款受理→贷款审查→贷款调查→贷款审批授信→签订合同→发放贷款→贷款支付→贷后管理
B贷款受理→贷款调查→贷款审批授信→贷款审查→签订合同→发放贷款→贷款支付→贷后管理
C贷款受理→贷款调查→贷款审查→贷款审批授信→签订合同→发放贷款→贷款支付
D贷款受理→贷款调查→贷款审查→贷款审批授信→签订合同→发放贷款→贷款支付→贷后管理
254.对扶贫小额信用贷款不良贷款率连续（C）超过（）的农商行，应暂停该项贷款业务，并组织清收，直至不良贷款率降至容忍范围之内，经过一定期限考察并达到标准后恢复
开展该项贷款业务。 A 6个月 5% B 6个月 10% C 3个月 10% D 3个月 5%
255.鄂农信发[2016]10号省联社福卡信用卡汽车分期业务指引申请人所持福卡信用卡连续逾期（A）期或累计逾期（）期时均不能申请汽车分期。连续逾期（）期未归还，系统自动撤销分期计划。 A 3 10 3 B 5 10 5 C 3 7 3 D 5 7 5
256.对还款状态正常的信用卡汽车分期客户，经办支行每（）至少进行（C）次贷后检查，现场核查所购车辆是否发生贬损或转售，且需牌照确认。 A月一 B季度一 C半年一 D年两
257.鄂农信发[2016]11号《湖北省农商行信贷工作责任管理办法》对贷款发放与支付审核人员尽职要求。遵循先落实条
件，后发放贷款原则，对（D）进行审核。 A借款人贷款用途 B支付方式 C交易对手资料 D以上都是
258.信贷业务各环节一般性违规的认定标准（D） A业务人员由于工作不到位，导致违反信贷管理规定办理信贷业务
B贷款没有形成风险
C违规行为与形成的风险没有直接因果关系 D以上都是
259.关于贷款责任委员会组成，说法不正确的是（D） A董事长或监事长为主任委员
B相关班子成员和审计、合规、信贷、财会部门负责人及相关信贷从业人员为成员
C信贷从业人员比例不得低于三分之一 D信贷从业人员比例不得低于二分之一 260.贷款免责与追责认定程序包括：（C）
A相关环节责任人提出免责申请、贷款责任委员会安排尽职调查在岗人员进行调查、形成初步调查结论、提交贷款责任委员会审议、形成审议结论、启动追责。
B相关环节责任人提出免责申请、贷款责任委员会安排尽职
调查在岗人员进行调查、形成初步调查结论、形成审议结论、免责公示、启动追责。
C相关环节责任人提出免责申请、贷款责任委员会安排尽职调查在岗人员进行调查、形成初步调查结论、提交贷款责任委员会审议、形成审议结论、免责公示、启动追责。 D相关环节责任人提出免责申请、贷款责任委员会安排尽职调查在岗人员进行调查、提交贷款责任委员会审议、形成审议结论、免责公示、启动追责。
261.贷款责任委员会评议认定符合免责条件的，对评议结果进行公式，公示期（A）天。公示有异议的，根据新的线索和证据，贷款责任委员会在（）天内进行一次复议，如有必要可跟换调查人员展开再次调查。 A 7 7 B 5 5 C 10 10 D 15 15
262.续贷、重组业务办理程序主要包括（A）等环节。 A对象的申报、调查、审查、审批、合同签订、柜台操作 B对象的申报、审查、审批、合同签订、柜台操作 C对象的申报、调查、审批、合同签订、柜台操作 D对象的申报、调查、审查、审批、合同签订
263.客户经理应对异地授信客户进行定期的现场检查和对
账。初次用信后（B）个工作日内应进行一次现场检查，短期授信业务至少每（）进行一次现场检查，中长期授信业务至少每（）进行一次现场检查。 A 10 季半年 B 15 季半年 C 10 季年 D 15 季年
264.湖北省农商行融资性担保公司授信业务管理办法》单一客户限制。国资类担保公司对自然人客户单户担保控制在（A）万元（含）以内且不超过担保机构经资产的（）；对法人客户单户担保原则上控制在（）万元（含）以内且不超过净资产的（）；对关联公司及集团客户总担保不超过净资产的（）。
A 500 5% 1000 8% 15% B 500 5% 1000 10% 15% C 500 8% 1000 10% 15% D 500 5% 800 10% 15%
265. 单一客户限制。民营类担保公司对自然人客户单户担保控制在（A）万元（含）以内且不超过担保机构经资产的（）；对法人客户单户担保原则上控制在（）万元（含）以内且不超过净资产的（）；对关联公司及集团客户总担保不超过净资产的（）。
A 300 3% 500 5% 10% B 300 5% 500 8% 10% C 300 5% 500 8% 15% D 300 3% 800 8% 10%
266.担保公司担保贷款对象，主要为农商行法人机构辖内符合贷款条件的（D） A中小企业 B个体工商户 C自然人 D以上都是
267.除存量贷款风险化解外，担保公司担保贷款原则上使用期限（含展期）不超过（B）。 A一年 B两年 C三年 D五年
268.落实担保公司担保贷款的还款来源，要坚持把（A）作为贷与不贷的依据。 A第一还款来源是否充足 B担保公司提供的担保是否充足 C担保公司实力雄厚 D以上都是
269.（D）不得作为担保基金，但可作为偿还贷款的资金来源。
A财政预算内外资金 B收取的客户风险保证金 C对外借款 D以上都是
270.因扣划担保基金代偿，导致担保基金不能覆盖存量担保业务的，农商行应在（D）个工作日通知担保公司在（）个工作日内补足，同时暂停受理担保公司新增业务直至担保基金全额补足。 A 1 3 B 3 5 C 2 5 D 1 5
271.退出类担保公司（D）年内不得重新准入。 A一 B五 C三 D两
272.湖北省农商行贷款用途管理办法审查环节应对贷款用途(A)负主要责任。审批环节应对贷款用途( )负主要责任。合同签订环节应对贷款用途( )负主要责任。
A合理性准确性约束性 B准确性约束性合理性 C合理性约束性准确性 D约束性合理性准确性
273.发放与支付环节应对贷款资金首次支付（A）负主要责任。 A合规性 B合理性 C约束性 D准确性
274.《湖北省农商行系统内银行贷款管理办法》办理银团贷款的基本程序（A）
A牵头行受理→牵头行调查→牵头行审查与风险评价→牵头行贷审会初次审批→牵头行发出邀请→成员行审查与风险评价→银团贷款成员集中评审→银团贷款成员独立审批→签订银团合作协议→签订贷款合同→贷款发放与支付→贷后管理→贷款本息收回
B牵头行受理→牵头行调查→牵头行贷审会初次审批→牵头行发出邀请→成员行审查与风险评价→银团贷款成员集中评审→银团贷款成员独立审批→签订银团合作协议→签订贷款合同→贷款发放与支付→贷后管理→贷款本息收回 C牵头行受理→牵头行调查→牵头行审查与风险评价→牵头
行贷审会初次审批→牵头行发出邀请→银团贷款成员集中评审→银团贷款成员独立审批→签订银团合作协议→签订贷款合同→贷款发放与支付→贷后管理→贷款本息收回 D牵头行受理→牵头行调查→牵头行审查与风险评价→牵头行贷审会初次审批→牵头行发出邀请→成员行审查与风险评价→银团贷款成员集中评审→签订银团合作协议→签订贷款合同→贷款发放与支付→贷后管理→贷款本息收回 275.《全省农商行声誉风险管理暂行办法》鄂农信发[2016]17号各市、县农商行（A）是本行声誉风险的管理机构，承担本行声誉风险的管理职责。各农商行（）为声誉风险的管理部门，负责本行声誉风险的日常管理工作。 A风险管理委员会综合部门 B声誉管理委员会综合部门
C风险管理委员会合规与风险管理部门 D声誉管理委员会合规与风险管理部门
276.《坚持支农定位打造五大银行》湖北银监局局长赖秀福在省联社调研强调内容湖北银监局局长赖秀福在省联社调研时强调，要加强管理，防控风险。做到（D）
A一个聚焦，即：聚焦资本管理、资产管理和资金业务管理，深化资本管理五项机制，把握资金业务风险敞口，坚持把质量放在首位；
B做到两个加强，即：加强村镇银行等子机构管理，加强公
司治理结构管理；
C做到四个防止，即：防止股东干预具体业务，防止内控失衡，防止外部侵害，防止员工涉非法集资，坚守不发生系统性区域性金融风险底线 D以上都是
277.加强银行员工行为管控切实防范银行案件风险——赖秀福在全省银行业员工行为管控工作会议上的讲话新常态下，银行业员工受到新考验，一是思想（C）考验；二是道德（）考验；三是行为（）考验。 A防线红线底线 B底线防线红线 C防线底线红线 D红线防线底线
278.强化内控合规管理，夯实案件防控基础，切实防范案件风险——赖秀福在2017年全省银行业金融机构案件防控工作会议上的讲话赖秀福在2017年全省银行业金融机构案件防控工作会议上的讲话中要求，辖内各银行业金融机构可借鉴农行的有效经验，创新运用“网格化”管理模式，强化员工行为过程精细化管理,通过管人、管事、管思想,层层推进案防责任的落实。做到三个实现(D) A实现人员管理的全覆盖 B实现履职行为的全覆盖 C实现预警渠道的全覆盖。
D以上都是
279. 赖秀福在2017年全省银行业金融机构案件防控工作会议上的讲话中要求，辖内各银行业金融机构要高度重视制度体系建设，为规范操作提供“准绳”，真正发挥内部规章制度的“第一道闸门”作用。做好“三抓”（D） A抓制度完善 B抓定期评价 C抓制度执行 D以上都是
280.赖秀福在2017年全省银行业金融机构案件防控工作会议上的讲话中提出：实现风险排查全面化,要筑牢三道防线（D）。
A开展业务条线自查，筑牢案件风险的第一道防线 B开展合规检查，筑牢案件风险的第二道防线 C开展内审稽查，筑牢案防风险的第三道防线 D以上都是
281.赖秀福在2017年全省银行业金融机构案件防控工作会议上的讲话中要求：要精心组织员工行为排查，做到（D） A排查时对一线柜员、重要岗位、基层机构负责人等关键人员要做到“三个结合”，即员工八小时内工作情况与员工家庭生活情况相结合，与外部司法涉案、涉诉情况相结合，与员工工作圈、娱乐圈、社交圈相结合；
B要做到“五个必访必谈”，即员工有违规违纪苗头、员工生活发生变故、员工受到批评处分、员工受奖励、员工工作调整和职务变动时必访必谈；
C对“新人”、“老人”、“能人”、“病人”要重点关注，做到“三个百分百”，即风险排查百分百、员工家访百分百、交心谈心百分百，全面了解员工日常生活状态。 D以上都是
282.赖秀福在2017年全省银行业金融机构案件防控工作会议上的讲话中要求，要从形式和内容上丰富合规教育，（D） A要保证合规教育的时间和频度。 B教育形式要有吸引力 C教育内容要有差异化 D以上都对
283. 赖秀福在2017年全省银行业金融机构案件防控工作会议上的讲话中要求，辖内各级银行业监管部门要综合采取案防巡查、非现场监测、解剖风险事件等多种手段，前置案防关口，查堵违规苗头，有效遏制大要案的发生。（D），实现风险监测信息化 A通过案防巡查发现风险 B通过非现场监测提示风险 C通过解剖风险事件警示风险 D以上都对
284.赖秀福在湖北银行业金融机构“内控合规管理年”活动动员大会上的讲话持续加大合规监管力度，一方面要严肃处罚问责。充分运用监管措施、行政处罚等手段，加大问责力度，做到（D），提高违规行为的“埋单”成本，增强监管威慑力。另一方面，要强力推进整改。
A“一案三问”（即出现案件要问责当事人、知情人及机构负责人）
B“一险三问”（即出现风险要问责业务发起人、业务审批人及机构负责人）
C“一损三问”（即出现损害金融消费者事件要问责销售人、核准人和机构负责人） D以上都对
285．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
286．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件
中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
287．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四
288．银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（ B ）的原则。
A.全面、保密 B.及时、真实 C.真实、保密 D.全面、客观 289．案件风险的“三道防线”是指（ A ）。 A. 业务部门-合规部门-稽核部门 B.高级管理层-业务部门-合规部门
C. 风险（合规）管理委员会-高级管理层-合规部门 D.高级管理层-合规部门-稽核部门
290.防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ）
A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍
的培训，提高政治业务素质
B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度
C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 D．以上全是
291．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）
A．建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定
B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计 C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理 D．以上全是
292．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（ D ）
A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖
B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特
别的激励机制和规定
C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理 D．以上全是
293．银行业金融机构应按照分工负责原则，由（ ）发起制定业务制度和办法，业务制度和办法应覆盖（ D ）。 A.合规部门、全部业务流程 B.业务部门、重点业务流程 C.合规部门、重点业务流程 D.业务部门、全部业务流程
294．案防制度执行和制定的第一责任人是（ B ）。 A.董事长 B.行长 C.监事长 D.分管行长
295．董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将（ A ）列为案件风险防范第一责任人。 A．董事长 B．行长 C．监事长 D．分管行长
296．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，银行业金融机构应当在立案之日起（ ）内对案件责任人员作出处理决定，并在决定后（ C ）内由案发机构向上一级机构和监管机构报告。 A.2个月、10个工作日 B.3个月、10个工作日 C.3个月、5个工作日 D.2个月、5个工作日
297．根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（ C ）类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为与案件发生存在关联的，为（ ）类案件。 A.四、二 B.四、三 C.三、二 D.三、三 298．下列对案件统计归类和处置表述不正确的是（ B ） A.单纯商业贿赂案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴。 B.银行业金融机构报送《案件风险信息报告》时，应初步明确案件所属类别。
C.银行业金融机构只对第一、二类案件按照监管规定开展案件调查、审计和后续处置工作。
D.成功堵截的案件或事件，以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，不纳入案件统计。
299．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发［2012］311号）规定，发生重大突发事件后，事发机构因及时开展应急处置，在（ A ）小时内向上级机构和当地银监会派出机构报告。
A.2 B.3 C.4 D.5
300．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，案件责任人员被撤职后，（ B ）年内不得安排担任同职级及以上职务。 A.一 B.二 C.三 D.四
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