银行客户提升活动的方案

银行客户提升活动的方案

银行客户提升活动的方案

关于开展存量客户提升活动的方案

为提升客户的转介、房屋按揭客户资产的提升，挽留已流失客户，做大价值客户，夯实我行基础客户群体，经研究决定，在全行开展阶段性的客户转介新客户、提升存量客户等客户提升活动，具体如下。

一、转介新客户有礼活动(费用预算约5万元) (一)活动对象：全行持卡客户

(二)活动时间：2019年1月1日2019年3月31日 (三)活动目标

新增达标客户500户，新增日均资产5000万元。 (四)活动内容

活动期间，老客户成功转介1名新客户，且新客户2月或3月AUM月日均10万元，老客户可获5积分，新客户可获10积分。 备注：新客户指2019年1月1日(含)后开户的持卡客户。 (五)积分兑现规则

1、老客户转介一户达标新客户可获一份5积分宣传品;新客户达标可获10积分宣传品，只奖励一次，不重复奖励。

2、积分可用于兑换迎新礼活动宣传品，宣传品由直属行按照下达目标数量一次性统一预拨到支行,活动结束后清算。

3、目标内的宣传品100%兑现，超额部分的宣传品由各支行自行解决。

4、对没有完成目标的支行，差额(没有完成)部分的宣传品费用，

由各支行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传品由支行处理，用于日常客户维护。 (六)推动措施

1、发挥产品优势，提升客户资产。充分利用我行高收益理财产品、粤农存、大额存单等存款产品、贵宾权益服务等，吸引新客户。 2、强化活动宣传、推动

(1)在营业厅内营造宣传氛围，做好网点阵地营销。

(2)通过向客户群发送活动短信、社交银行公众号制作活动宣传链接等，广泛宣传和营销。

(3)积极开展户外拓展营销，做好网点周边客户群体活动宣传工作。

(4)强化公私联动。梳理对公企业资源，我行代发企业客户，强化公私联动。

二、提升价值客户有礼活动(总费用预算11万) (一)活动对象

1、存量房屋按揭客户中的非价值客户(详见名单)。 2、2017、2018年流失客户中的非价值客户(详见名单)。 (二)活动时间：2019年1月1日2019年3月30日 (三)活动内容

活动期间，存量房屋按揭客户(名单内)、已流失价值客户(名单内)提升为价值客户的，均可获10积分，积分可用于兑换提升礼宣传品。

(四)活动目标：新增价值客户1800户，新增滚动季日均资产1.8亿元。

1、提升存量房屋按揭客户中的非价值客户为价值客户500户。 2、提升已流失价值客户为价值客户1200户。 (五)积分兑现规则

1、积分可用于兑换迎新礼活动宣传品，宣传品由直属行按照下达目标数量一次性统一预拨到支行,活动结束后清算。

2、目标内的宣传品100%兑现，超额部分的宣传品由各支行自行解决。

3、对没有完成目标的支行，差额(没有完成)部分的宣传品费用，由各支行负责，直属行从各支行费用中扣回该部分宣传品费用，该部分宣传品由支行处理，用于日常客户维护。 (六)推动措施

1、提升存量房屋按揭客户措施

(1)强化交叉销售。联合零售信贷客户经理，寻找营销契机。 (2)发行专属理财产品。利用总部针对名单客户发行高收益专属理财产品，紧盯目标客户，强化产品营销工作。

(3)发挥存抵贷优势，提升客户资产。利用存抵贷可获得活期利息外，还可获得额外理财收益，冲减客户贷款利息压力等卖点，对客户贷款理财账户和关联账户金额大于5万元的客户，大力推荐签约存抵贷，提升客户资产。

2、提升2017、2018年已流失价值客户的措施

充分利用我行客户营销活动资源、高收益理财产品、粤月盈+、大额存单等存款产品、贵宾权益服务等，吸引客户新资金，提升客户资产。

三、宣传品兑换细则

(一)5积分对应的宣传品价值30元，10积分对应的可兑换宣传品价值为60元。

(二)转介新客户有礼活动宣传品兑换事项

1、支行需填写附件《客户信息登记表》，每月3号前发至分行零售金融部进行核实;核实无误后，将统一在活动结束后一次性核发宣传品至各支行，请支行及时完成宣传品兑换及客户签收。 2、分行、总部将针对支行客户转介、宣传品签收情况等进行电话及现场抽查核实，对于伪造客户转介、或缺少客户签名及签收的支行，将采取全行通报、活动宣传品资源扣减等处罚。 (三)提升价值客户有礼活动宣传品兑换事项

客户名单将背对背发送至给支行，客户无需填写《客户信息登记表》，直属行将根据各支行9月30日名单内价值客户数情况计算积分，活动结束后统一清算。 (四)活动量管理要求

1、加强客户信息建立。客户营销过程中，零售人员需将信息录入客户管理系统，完善客户信息(例如家庭情况、工作行业、主要往来银行、活动偏好等)(操作指南我行客户直接点击客户号进入客户统一视图，在活动量记录内填写相关情况;非我行客户在潜在客户管理项下录入新建客户，录入信息即可)。

2、加强客户联系频率。对于新接触客户采取完整的跟踪维护机制接触次日发感谢短信(留下联系方式)，一周内首次电话跟踪客户参与活动意愿，两周内活动维护邀约，(全程采用销售管理系统记录短信及通话记录);可利用销管系统将达标客户分组以便维护(操作指南进入客户管理，客户分组项下自定义分组添加小组即可)。

3、上报评估报告。活动结束后10个工作日内，各支行需结合满意度调查结果、活动带动开户情况、新增资金、价值客户新增等形成活动后评估上交分行金融部邮箱。