__联社
关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的排查报告
__联社接到省联社下发的《关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的通知》后，立即组织相关人员开展Ⅱ、Ⅲ类账户业务开立、使用等环节的风险排查，现将排查结果汇报如下：
一、全面开展Ⅱ、Ⅲ类账户异常开户情况排查工作
__联社在办理II、Ⅲ类客户开立时，我社工作人员均能按照Ⅰ类户的开户标准，要求客户如实、完整填写开户申请书，进行客户身份识别、验证电话实名认证信息，并留存身份证复印件。经排查，不存在不法分子伪冒开立II、Ⅲ类账户现象；不存在客户使用同一身份证件连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类账户；不存在Ⅱ、Ⅲ类账户开户人集中为外地人、老年人等共同特征；不存在不同用户申请使用同一手机号码开立Ⅱ、Ⅲ类账户；不存在用户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码；不存在批量开户未激活、未进行身份核实的账户。
二、下一步工作计划
__联社将继续把好Ⅱ、Ⅲ类账户准入关，切实落实账户实名制规定，严格审核开户申请人身份及电话实名制情况，调查客户
开户用途和意愿，严防不法分子假冒他人身份或诱导中老年人、农民等特殊群体开户；强化内部管理，加强对批量开卡操作
的身份识别及预留身份信息的核查，严查柜员的违规开卡行为；同时积极通过微信群转发消息的方式，把遇到的异常开户情况及时通知到全联社，从头上防范不法分子开立Ⅱ、Ⅲ类账户。
__联社通过此次风险排查，增强了风险防范意识，树立了合规理念。在今后的工作中，__联社将加强Ⅱ、Ⅲ类账户业务的检查和管理工作，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类风险的发生，为联社各项业务的健康、稳健发展提供有力的保障。
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__联社
20__年2月6日
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