银行卡流水异常,不去处理会有什么后果
发布网友
发布时间：2022-04-21 23:18
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热心网友
时间：2022-05-09 20:49
卡片的交易功能就会被关闭，包括不能进行网上银行操作、现金只能存不能取或者被直接冻结。
一般情况下若是用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控，那个个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而会影响个人银行卡的正常使用。当然若是正常银行卡交易资金，即使流水金额比较大也不会有什么影响，若是频繁穿“集中转入、分散转出;分散转入、集中转出”的情况，银行就会对银行卡进行临时冻结，冻结之后还会对账户进行检查。只有确定无误之后，才会解冻用户的银行卡。
因此建议用户在使用银行卡账户的时候，一定要严格遵守规章制度。所以，为了保护自己的合法权益，个人银行账户一定要由自己掌握，千万不能借给他人使用。否则，如果他人利用你的银行账户进行违法犯罪活动，账户持有人负有连带责任，也有可能触犯刑律。这样，不但自己的资金会被没收，个人也会身陷囹圄。
拓展资料：
银行卡流水异常被冻结的解决方法：____
1.立即和银行取得联系，拨打银行卡背面的客服电话，询问银行卡流水异常的原因，如果这些资金往来是自己操作的，问清楚解冻需要用到哪些材料，带上这些材料，身份证和银行卡前往银行营业厅人工办理解冻即可。
2.如果这些资金往来不是自己操作的，那么银行卡可能处于被盗刷的状态，建议报警处理，冻结的银行卡之后去银行营业厅人工处理就行，冻结前被盗刷的金额需要报警尽快追回。
3.可以到银行查询冻结的机关名称和承办*的联系方式，并且确认自己并没有违法犯罪的行为，需要你本人到做出冻结决定的*机关说明你的银行卡上面的资金来源，要求解除冻结。如果*机关确定有涉嫌犯罪的资金流入你的银行卡，而你又急需解冻银行卡以不影响生活和工作，你可以与办案单位协商，要求将该涉案资金暂时缴纳至办案机关后解冻，待案件终结后根据实际情况要求返还，司法机关没收的，要求出具法律文书，不服的可以申诉。如果办案机关不予解冻，你有权向该机关的控申部门申诉，不服的有权向*申诉。建议聘请律师办理，但是也需要本人到办案机关说明情况。
热心网友
时间：2022-05-09 22:07
会影响收款和取款，严重的会被监控和冻结，需要及时去处理(说明流水异常的原因)，如果不是非法谋利就不用怕，说明钱款的来源和流向就可以了。
