信用卡被风控是被系统判定的还是被人工看出来的?
发布网友
发布时间：2022-04-23 01:09
共4个回答
热心网友
时间：2022-04-27 07:58
被风控了每个银行可能不太一样，但普遍有以下几个特点！
1，不能分期，或者不能分36期，只能分3期，肯定是被银行风控了。
2，银行打电话要求提供消费小票，毫无疑问是被风控了！
3，类似广发的会*于单日的1万以下上的消费，肯定是被风控了！
4，长期单笔或两笔一次掏空，长期账户里没有余额空卡，长期使用0.38的低费率的机器，长期消费优惠类，减免类的商户，迟早会被银行风控！
5，近期有逾期，或者有呆帐，或者有官司缠身或者大数据非常不好，或者负债率超过百分之90，银行上了征信查询次数过多，尤其是贷款次数或者信用卡申请次数过多都会引起风控。
6，其他不足之处，敬请各位朋友补充！
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热心网友
时间：2022-04-27 09:16
对于被风控的持卡人会收到过这样类似短息：尊敬的客户，您X行的信用卡近期存在风险交易，谨此提醒规范用卡。银行将按照监管要求对信用卡采取降低额度或暂停信用卡使用等措施，以保障信用卡安全。
解除风控方法：
1、银行怀疑你信用卡套现或者信用卡被盗刷，一般都是在大额交易或者大额连续失败交易（密码错误、余额不足）之后会收到风控提醒，只需要跟银行解释清楚是自己正常消费就能解除风控，但是有些银行可能会让你提供消费凭据，比如*、发货单之类的。如果没法提供凭据，一方面坚持自己是真实交易，一方面跟银行协商分期。
2、恶意透支、逾期不还。很多人办理信用卡都是用于资金周转的，有时候可能用了信用卡，结果到了还款日生意却还没有周转过来所以还不上。一般逾期几天是不会被风控的。接触风控唯一的办法的就是尽快还款，如果不还款，逾期情况严重不能解除风控，而且半年之后还可能被起诉。如果遇上实在还不上这种情况，建议提前联系银行说明情况申请分期，减少压力。
3、非正常营业时间大额交易
有些朋友大半夜谈生意谈好了刷一笔定金，结果马上就收到银行风控信息了，这种情况跟银行解释一下就行了。还有些朋友可能会突然想起第二天需要资金周转然后刷一笔，这种情况就比较尴尬了，有些银行解释一下自己的正常交易就能解除风控，有些银行还得提供证明。建议这类朋友第二天再交易，信用卡发卡行有风控系统，支付公司也有风控系统，不管触碰哪个风控系统，对自己都没有好处的。
4、POS机上面查询余额然后交易
这件事就是直接告诉银行你要套现了，如果你是真实交易能提供*凭证还好，如果不能，被风控的概率基本上百分之百了。
注意事项
收到银行风控信息，先不要着急，联系银行问一下具体原因，然后对症下药即可。
热心网友
时间：2022-04-27 10:51
最早的时候呢，信用卡是被人工所审核，因为信用卡数量比较少，但是后来之后呢，有了大数据之后，那么就是根据以往的数据进行监控做出来的
热心网友
时间：2022-04-27 12:42
是电脑系统判定的，
一般经常刷大额整数金额，
或者经常刷批发类商户，
这样的话很容易会被认为是风险交易，
也就是俗称的套现，
