银行卡被人民银行风控了怎么办?
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发布时间：2022-04-23 01:01
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热心网友
时间：2022-06-05 09:10
展开3全部一般是你的银行卡内频繁有大额资金往来或者是涉及诈骗洗钱网赌等刷卡行为，触发了银行的风控系统，这种情况下，最好暂时规范用卡，或者是冷冻卡片一段时间再次申请减重使用。
转账频繁，流水过大，能被列入监控和异常，主要是从两个指标判定出来的，一个是大笔金额频繁出现，例如一天50万以上的转账，出现好几十笔，而且持续多日都如此。
一个是整月累计额超过一些监控警戒线，例如几千万元，一个亿。这些风控措施和数额，一般是由人民银行的反洗钱系统去确定。
当银行卡已经被上银行列入异常户时，那这个情况就相对比较严重。
如果出现账户轻微可疑，一般是所在银行会通知卡主，注意所在卡的流水进出，这时注意控制账户的使用即可。
如果卡已经被列入异常，那么账户就会被调整权限一般是只能进不能出，必须卡主到所在银行进行书面情况说明。
提醒卡主到银行进行书面说明时，要带齐各类证明材料。例如有些卡是公司做代收代付使用，那么公司出具证明，携带营业执照或相关文件进行说明，银行会留存这些资料，向人民银行去上报。
当已经*卡使用时，一般最少是当地人民银行批准解除后，银行才会解除。个人卡频繁大额流水，如果不是做正常贸易或者是代收代付，而且不能证明流水背后的业务或资金来源合法性，那被列入异常后非常麻烦。有可能人民银行会通知经侦介入。
商业银行肯定是不愿意去做此类事情，也会争取将大事化小一些，能维护客户就维护客户一些。但是反洗钱是银行监管的一项重要工作内容，所以银行也不会做包庇隐瞒的事情。
热心网友
时间：2022-06-05 09:10
银行卡被风控的话，很有可能是你的刷卡行为，触发了银行的风控系统，这种情况下，最好暂时规范用卡，或者是冷冻卡片一段时间再次申请减重使用追问用不了，钱取不出来
追答那还是要先去银行咨询下具体冻结原因的，如果涉及司法冻结，需要等案件侦办完结以后才可以申请解冻的。
热心网友
时间：2022-06-05 09:11
你好，商业银行的银行卡，不会被人民银行进行风控的，只是由各家银行自己进行风控管理。如果出现逾期的话，可以想办法及时还款。追问不是信用卡，储蓄卡
