用100万现金去购买基金公司的理财产品 卖出到银行卡会被查吗?
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发布时间：2022-04-23 14:42
共5个回答
热心网友
时间：2023-09-16 01:12
不会，只要你的资金来源正规合法，即使被查也不会有什么问题。目前，在我们国内中国各大银行都已经设立了一套交易检测系统，对人民币的交易进行监管。还要求各大金融营业机构实时对账户之间的大数额或可疑*易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。
关于储蓄卡：如果往日平时也有类似金额水平的资金往来，且这100万是私人账户之间往来，银行不会管你。但是如果你之前没有类似金额的转账，等于突然多了一笔100万，可能就是朋友走个账，风控严苛的银行，比如招行，浦发，中行，基本都会电话你，问询这笔款的因由。如果这100万的转款，涉及公司账户 ——100%会！ 转出或者转入时，立刻会收到银行方面的电话，问询这笔款项的缘由。这种有可能被判定为避税，你要解释清楚。如果这笔钱是买理财的款项 ，银行也不会管。关于信用卡：除非你在这家银行有千万资产，平时每月至少也是几十万的刷，那么银行100%都会找你的。
那么，账户入账支出多少才算大数额交易，才会被监查呢？法人单位、个体工商户等单位之间发生金额超过100万元的转账行为，就是大数额交易；金额超过20万元的现金收付也是大数额交易的一种；个人账户之间以及个人的账户与单位的银行账户之间发生超过20万元的金额划转也被视为大数额交易。
如果发生了以上任意一种支付交易行为，银行就会通过交易监测系统检测到这一交易行为，并对那笔交易金额进行记录、跟踪和反馈。所以不难看出，只要账号与账户之间的交易行为符合以上任意一种，就会被视为大额交易，银行就会对其进行监查。一般来说，只是要你没有违法行为，这些*对于你的影响并不大。就算你因为突然大额转账，被上报了上去，银行方面也只是例行公事罢了。
热心网友
时间：2023-09-16 01:12
关键的是当初这个100万的现金是哪里来的，如果是正规的，那就没有必要害怕去查。
热心网友
时间：2023-09-16 01:13
用100万现金去购买基金公司的理财产品，卖出以后转到银行卡，如果是你自己的钱，你还怕他们查吗？
热心网友
时间：2023-09-16 01:13
你好朋友，只要是正规的，合法的都不会被查的，银行卡这个是银行是没有权利查这个，只要*没有封，就不会被查
热心网友
时间：2023-09-16 01:14
只要你的钱来路正或者暂时没有什么问题就不会被查，毕竟查证资金的事情不是银行和基金公司负责的，除非上面有了要求银行才会查证你的钱的。
