招商银行的储蓄卡被*交易了，手机银行网银都用不了，只能去柜台办理业务，这是什么原因？
发布网友
发布时间：2022-04-24 12:14
共5个回答
热心网友
时间：2023-10-12 12:06
这个可能是被风控系统认定了有洗钱嫌疑被*账户交易了，一般来说银行会有一套系统在进行风控追查，被初步认定为有洗钱嫌疑的会限定账户交易手机银行和网银都使用不了，只能在柜台办理业务。这样的情况，如果是正常使用被风控只要在柜台配合相应的程序出示相应的证明材料，一般都是可以正常解除风控正常使用。
以下是几种常见现象：
银行卡暂停非柜面交易给习惯了手机交易的人们来说有很多不便，所以我们在食用的使用应该注意，如果开户之后没有任何交易超过六个月的话就会暂停账户非柜面业务。央行规定，个人开户六个月内没有任何交易记录的话，就会暂停非柜面业务，支付机构暂停所有业务银行个人账户分类管理，如果是因为这个原因造成的就要带身份证和银行卡去营业网点解除*就可以。
身份信息不全或者信息已经过期也会造成非柜面交易，我们当初在银行办理业务的时候需要预留基本的个人信息，如果信息不齐全或身份证证件过期，银行就会对账户进行非柜面交易，这种情况只要持卡人带着新办理的身份证件去银行补齐信息就可以了。
还有一种也会造成非柜面交易，就是使用的银行账户是涉案账户，如果被*机关认定这个银行账户涉嫌进行金融诈骗或洗钱，比如在半夜多笔高额转入转出或境外支付等，都可能会自动设置为洗钱或诈骗账户，如果是这种情况，去银行是无法恢复正常的，还需要持卡人携带身份证去司法机关咨询，看看自己的银行账户究竟存在什么问题。日常生活中发现自己银行卡出现暂停非柜面交易，不用担心，只要带着身份证去持卡银行去办理解除业务就可以恢复正常使用了。
热心网友
时间：2023-10-12 12:06
这个可能是被风控系统认定了有洗钱嫌疑被*账户交易了，一般来说银行会有一套系统在进行风控追查，被初步认定为有洗钱嫌疑的会限定账户交易手机银行和网银都使用不了，只能在柜台办理业务。这样的情况，如果是正常使用被风控只要在柜台配合相应的程序出示相应的证明材料，一般都是可以正常解除风控正常使用。
拓展资料：
储蓄卡被*交易情况有哪些?
储蓄卡(即借记卡)被*交易，最为常见的就是如下3种原因：
1. 资料不齐全，被*使用。例如，银行卡持有人的身份证过期未更新、手机号码失效(停止使用)等情况，都会导致储蓄卡被*在一些渠道的使用，例如不允许在手机银行、网上银行使用，只能允许在柜面使用。
2. 账户存在风险，被*交易。银行会通过一系列监测，如果发现客户的账户存在风险，就会采取*交易的措施，来保障客户的资金安全。2020年和2021年，就有许多银行卡账户存在涉赌涉诈风险，而被银行停止交易。
3. 密码连续输错3次以上。银行为了保障客户账户的资金安全，对客户在自助机具和电子银行连续输错3次密码，就会对其账户进
信用卡被*交易的情况：
信用卡表面上是一张卡片，但其实质是一种短期的小额的融资工具，只要刷卡就能消费。因此，对于信用卡风险的防范，银行也是较为严格的。导致信用卡被*交易的原因主要有如下4个：
1.信用卡在某一支付渠道的交易金额已经达到上限，此时在这个渠道就被*了交易。
2.客户对信用卡设置了单笔交易限额，当刷卡消费金额超过设定的限额，信用卡就被*使用，客户就会收到相关的短信通知。
3.信用卡在刷卡消费时，银行检测到存在风险交易，会先*交易，然后联系客户，确认是否是本人交易，如果是就排除风险，取消交易*。
4.信用卡刷卡消费金额超过信用卡可用信用额度，此是就会由可用额度不足而被*交易。
行*交易。此时，就要客户本人持身份证件到银行网点重新激活密码，才能使用储蓄卡。
热心网友
时间：2023-10-12 12:07
这个可能是被风控系统认定了有洗钱嫌疑被*账户交易了，一般来说银行会有一套系统在进行风控追查，被初步认定为有洗钱嫌疑的会限定账户交易手机银行和网银都使用不了，只能在柜台办理业务。这样的情况，如果是正常使用被风控只要在柜台配合相应的程序出示相应的证明材料，一般都是可以正常解除风控正常使用。
拓展资料：
储蓄卡被*交易情况有哪些?
储蓄卡(即借记卡)被*交易，最为常见的就是如下3种原因：
1. 资料不齐全，被*使用。例如，银行卡持有人的身份证过期未更新、手机号码失效(停止使用)等情况，都会导致储蓄卡被*在一些渠道的使用，例如不允许在手机银行、网上银行使用，只能允许在柜面使用。
2. 账户存在风险，被*交易。银行会通过一系列监测，如果发现客户的账户存在风险，就会采取*交易的措施，来保障客户的资金安全。2020年和2021年，就有许多银行卡账户存在涉赌涉诈风险，而被银行停止交易。
3. 密码连续输错3次以上。银行为了保障客户账户的资金安全，对客户在自助机具和电子银行连续输错3次密码，就会对其账户进
信用卡被*交易的情况：
信用卡表面上是一张卡片，但其实质是一种短期的小额的融资工具，只要刷卡就能消费。因此，对于信用卡风险的防范，银行也是较为严格的。导致信用卡被*交易的原因主要有如下4个：
1.信用卡在某一支付渠道的交易金额已经达到上限，此时在这个渠道就被*了交易。
2.客户对信用卡设置了单笔交易限额，当刷卡消费金额超过设定的限额，信用卡就被*使用，客户就会收到相关的短信通知。
3.信用卡在刷卡消费时，银行检测到存在风险交易，会先*交易，然后联系客户，确认是否是本人交易，如果是就排除风险，取消交易*。
4.信用卡刷卡消费金额超过信用卡可用信用额度，此是就会由可用额度不足而被*交易。
银行*交易。此时，就要客户本人持身份证件到银行网点重新激活密码，才能使用储蓄卡。
热心网友
时间：2023-10-12 12:07
因为频繁交易触发了招行的风控系统，所以*了你的交易，这个只能去柜台处理解除*了。
说起招商银行，卡友们们亲切称之为小昭，因为招商银行风控做的特别好，下卡额度大，提额快，而且客服的服务非常温柔，声音甜美。大家对招商银行的印象会特别好。
比起其他商业银行，招行对信用卡管理是挺放松的，很少听说封卡降额，最多就是黑屋。
万万没想到，此前从来没有传出过大批量封卡降额消息的、号称零售第一的招行银行，近日开始大量封卡。
【招商银行】尊敬的客户，您在我行开立的账户存在异常，根据银行风控规则，我行将暂停您的信用卡使用。若由此带来不便，敬请谅解。
大量卡友发帖表示自己在同一时间收到了这条封卡短信，且客服态度强硬，只能永久封卡，还完销卡。不过幸运的是，积分暂时还可以正常使用。
至于为什么会被封卡，网上有卡友汇总了目前被封卡的案例，大概率原因如下：
1、用招行储蓄卡做为结算卡，小额高频次转账。储蓄卡和信用卡虽然是2个系统，但毕竟是同一个银行。另外招行借记卡风控非常严格，招行借记卡被风控停止非柜面交易（就是你要办业务只能去柜台办理，取钱都要）的比比皆是，非常多。如这一次，信用卡被封的几乎都是用招行卡作为结算卡，甚至招行借记卡早已被停止非柜面交易的持卡人。
2、触发反洗钱系统。云剑行动，力度之大。在监管加强和*收紧的情况下，银行必然会顺应局势做出动作。
3、大额的套现。高频次的资金流动额套现，操作过于明显。
4、银行收益下降，从非优质客户身上下手“开源节流”，回笼额度再分配。
最后，提醒一下，绑定招商借记卡作为结算卡的，尽快更换为其他银行卡吧，建议大家将结算卡更换为四大行。
热心网友
时间：2023-10-12 12:08
这个可能是被风控系统认定了有洗钱嫌疑被*账户交易了，一般来说银行会有一套系统在进行风控追查，被初步认定为有洗钱嫌疑的会限定账户交易手机银行和网银都使用不了，只能在柜台办理业务。这样的情况，如果是正常使用被风控只要在柜台配合相应的程序出示相应的证明材料，一般都是可以正常解除风控正常使用。
