信用风险相关案例

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热心网友 时间：21小时前

在担任上投摩根基金经理助理期间，唐建被曝出涉嫌严重的信用风险案例。他利用父亲及第三人的账户，在基金正式建仓前购买了众和（代码：600888）的股票。其父亲账户买入近6万股，获利约29万元，另一账户则买入20多万股，盈利超过120万元，总收益超过150万元。这种行为在民间被称为“老鼠仓”，本质上是内幕交易的犯罪行为。

众和在2006年市场热炒有色金属时备受基金投资青睐，包括上投摩根的多只基金如双息平衡混合型基金、阿尔法股票型基金、中国优势基金以及9月20日成立的成长先锋基金等均有持有。唐建在此之前是阿尔法基金的基金经理助理，当时众和的股价在17元左右，随后一路上涨至28元左右。

2007年初，中国基金部发布2007年一号文，要求基金公司申报员工及其直系亲属的身份证和证券账户信息，以防瞒报或违规炒股。这被外界解读为对“老鼠仓”行为的监管强化，但基金业内部对此并未足够重视。事实上，唐建的行为在此时开始进入监管的视线。

2007年5月16日，上投摩根基金管理有限公司发布声明，指控唐建利用内部信息进行违规投资，且未如实申报个人及家属的投资行为，严重违反公司制度。同日，他被免去成长先锋基金经理的所有职务，并被公司辞退。

信用风险英文名师Credit Risk。信用风险（Credit Risk）又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型。在过去的数年中，利用新的金融工具管理信用风险的信用衍生工具（Credit Derivatives）发展迅速。适当利用信用衍生工具可以减少投资者的信用风险。业内人士估计，信用衍生市场发展不过数年，在95年全球就有了200亿美元的交易量。